外汇交易虽然强调顺势而为，但并不是说投资者可以不加分析地盲目跟风。那些没有主见的人很容易成为市场的牺牲者。所以，投资者必须树立正确的投资理念并遵循下面的原则。
效益与风险共存原则
只要是投资，就会有风险，外汇投资也是如此。虽然一般外汇市场交易额都比较大，不容易被某些大户操纵，不会因某人的言行引起大的波动，但会因受时事刺激、经济数据影响和国际政治风云的牵动而大起大落，甚至见顶见底的情况也时有发生。因而，外汇投资要想获利丰厚，就必须承担较大的风险，甚至有时虽承担了较高的风险，却不一定能得到较高的收益。
因此，投资者必须有驾驭风险的能力，在外汇交易中力求保住本金，增加收益，减少损失。对风险与收益的关系有两种处理方式：一是在既定风险条件下，尽可能使投资收益最大化；二是在既定收益条件下，尽可能规避风险，把风险降到最低。
汇市没有常胜将军，只有不断总结经验、规避风险，才能获得好的收益。
责任自负原则
外汇投资是有风险的，因此赚或赔是很正常的事。有的投资者赚钱时，把成功完全归于自己，一切都好说；当赔钱时，尤其是损失惨重时，则怨天尤人，而自己一点儿责任都没有。有这种思想的投资者不算是一个合格的投资者。
投资者个人与市场相比，犹如大海里的一滴水，无论是否有你，市场都照常运作，市场不会因为你的加入而改变交易规则。那些投资公司的业务员和经纪人负有承揽业务、寻找客户的责任，但决定是否入市投资、何时入市、以何种方式入市都是你自己说了算，经纪人只提出自己对汇市的看法，作出最终决策的是你自己，赚了钱归自己所有，当然赔了钱也要自己负责。
准备充分原则
选择外汇投资，投资者应掌握外汇市场的基本知识，尽可能多地占有外汇投资资料。没有知识、资料的投资是盲目的，是注定要失败的。
外汇市场知识包括外汇市场运作、市场结构、买卖过程、主要外币的特点、汇市行情波动的特点等。要了解、掌握这些知识，投资者应潜心学习，从有关书籍中寻找答案，并且在投资实践中不断积累和探索。不具备基础知识而去投资，可能短时间内会有收益，但最终会导致血本无归。
理智投资原则
理智投资是建立在对外汇市场客观认识的基础之上的，投资者应该冷静而慎重，善于控制自己的情绪，对所要投资或已经投资的外汇要详细分析研究，既不可主观臆断、自以为是，也不可人云亦云、盲目随从，要时刻保持清醒、理智的头脑。入市之后，不妨暂离市场稍作休息，清醒一下头脑，理一理纷杂的思路。
外汇市场时刻都在变化，当你经过分析研究、选准时机入市后，汇市很可能暂时与你的预测背道而驰。此时，你就会开始怀疑自己的判断是否正确，再加上别人的分析与自己有异，而且言之凿凿，听起来“非常有道理”，于是你害怕起来，便于情绪冲动之下改变交易地位，变空头为多头，或变多头为空头，结果走错了方向，不赢反亏，最终后悔不已。