5-1-1 金融安全运行基本态势判断
金融安全既包括金融体系的安全，也包括金融发展的安全。金融安全所要求的是一种宏观整体上的安全，金融安全是动态发展的安全状态。从金融运行来看，金融安全只是其中的一种客观状态和主观能力状态。金融安全的对立面就是金融不安全，临界于金融安全与金融不安全之间的就是金融基本安全，而金融危机则是金融不安全状况积累的爆发结果。
5-1-2 金融安全态势监测与预警内涵
金融业的特点是以货币为主体商品，以信用为运营基础，实行负债经营，因而产生了安全性风险、流动性风险和效益性风险。尤其是衍生金融工具和保证金交易的产生、推广，更使金融业成为其他行业转移风险的承载体和集聚点。金融业一旦疏于防范就可能陷入巨大的金融风险漩涡，严重的甚至可以成为一国金融危机的导火线，危及一国的金融安全。因此，运用现代化管理手段，对我国金融运行过程中可能发生的金融资产损失和金融体系遭受破坏的可能性进行分析、预测、评估和警示，以便对其加以有效控制，可以使我们从事后发现和化解风险，转向事前的预防风险。金融安全监测预警系统就是以整个金融运行过程为监测对象，以我国现实的金融活动为监测内容，在一定金融经济理论指导下，采用一系列科学的预警方法技术、指标体系、预警模型和信号系统，对金融安全态势进行监测，对监测结果获得的警情、警兆发布警示的金融决策支持系统。从理论上看，金融安全监测与金融安全预警是密切相连、不可分割的，是一个整体中的两个部分，是一个过程中的两个阶段。虽然它们具有不同的任务和要求，但它们的工作相辅相成，互相支持。金融安全预警建立在金融安全监测的基础上，金融安全预警是金融安全监测的目的和继续。将金融安全监测和金融安全预警联系起来，纳入同一个系统，作为一个整体，从金融系统的内在联系和外部环境出发，可以有效地对金融安全运行态势进行连续的监测、及时的预警。本书中所提出的金融监测预警系统就是容纳了金融监测和金融预警在内的全面而系统的有机整体。
金融安全监测预警系统包括国家金融安全监测预警、区域金融安全实时监测预警和金融机构安全监测预警。它属于经济学范畴，至今还没有统一的理论。不过金融安全状况可根据一系列的经济和金融的指标来度量，金融安全监测预警系统逻辑上应包括：揭示警源、分析警素、研究警度、确定警限、探讨警级。其研究的基点是通过指标体系解释和评价各种金融安全状态、金融风险与突变等现象，从而揭示金融安全的内在发展机制、成因背景、表现方式、演变过程及预控措施；是对金融风险和金融安全、未知的管理、决策行为的监测预测，特别是对未来决策、管理行为的早期征兆进行预测，促使决策者、管理者在有限的认知能力和行为能力条件下，去把握未来的风险与管理决策安全。其目的在于科学地识别、判断、预控，治理风险、动荡，使之转化为安全。本书主要讨论国家金融安全监测预警系统的构建。
5-1-3 金融安全态势监测预警系统的基本特征
金融安全监测预警系统首先是一个包括监测系统和预警系统在内的整体，是由监测目标函数、监测预警指标、监测预警模型、监测信息反馈系统、效果评价、预警信号系统等组成的大系统。它具有系统结构特征和系统各部分与外界环境之间的相互协同特征。金融安全监测预警系统是一个高阶系统，能充分体现系统特征的普遍原则，如整体性原则、目的性原则、结构性原则、有序性原则、相对性原则、动态性原则以及优化原则等。系统整体性原则是指系统的性质功能和运动规律只有从整体上才能显示出来，系统的整体呈现出各组成要素所不具有的新特性。整体性原则包括两个方面：一是整体有机性；二是整体性效应。金融安全监测预警系统是一个有机整体，它的监测预警活动是一系列系统行为。结构性原则和有序性原则是相联系的。系统的结构是指系统内部各组成要素之间在空间或时间方面的有机联系与相互作用的方式和顺序，系统的有序是指任何系统要素都按照一定的次序排列和组合。金融安全监测预警系统是一个复杂系统，它具有多级递阶结构，这种递阶结构显然是有序排列的，它满足有序性要求。系统的相对性原则是指由于研究目的不同，分析问题不同，系统、子系统、元素的概念可以变化，同一研究对象在一种情况下是系统，在另一种情况下则成为一个子系统或作为系统的元素出现。系统的动态性原则，是指由于外部环境的变化，系统与环境之间的物质、能量和信息的输入、输出关系在不断变化。金融安全监测预警系统本身就是一个动态系统，它的研究对象———金融活动过程也在不断发展变化着。系统优化原则是指通过系统的组织和自我调节活动从而形成系统在一定环境下的最佳结构。金融安全监测预警的任务就是要通过金融监测预警活动，使系统达到最佳状态，因此，金融安全监测预警系统体现了系统的全部一般特征。
其次，金融安全监测预警系统本身是一个信息反馈系统。它通过信息的接收、发生和反馈来实现控制。若给定信息与真实信息的差异愈大，则被控系统的行动更加偏离预定目标，即偏差愈大，系统便处于不稳定状态；当达到某一警戒界限，则会迅速报警，并通过决策措施予以纠正，使偏差减小，即使被控系统行为接近目标，使系统处于稳定状态。所以控制成败的关键在于信息反馈的数量多少和是否及时。
最后，金融安全监测预警系统应具有先进的预警信号系统和现代化计量测度方法。预警信号系统的先进性取决于其内容构成和先行灵敏。预警信号系统的内容包括综合性指标和管制信号标志。综合性指标的计算步骤是：选择若干敏感性指标构成指标体系；对指标序列进行数学处理；将处理后的指标进行综合。管制信号标志的制定工作包括：选择信号标志；确定和测算预警界限；制定预警信号。在进行金融安全监测预警的过程中，现代化计量测度方法的综合运用也是系统的一大基本特征。在监测预警的方法体系中，应用现代数学方法和计算机数据处理方法，采用拟合程度很高的数学模型，构建其模型。