保持健康的投资心理是投资者在投资市场中取胜的关键。良好的心理素质可以使投资者发挥更强的思维能力和更高的效率，对基本面、技术面所发生的变化及时、客观、准确地做出分析和判断，制定较为科学合理的操作策略并严格执行。
具体的投资过程就是一个从认识到分析到实践、再从实践到学习反复循环、不断提高的过程。一些投资者往往是在对市场没有充分认识、不具备分析能力的情况下匆忙入市的，也就是跨越了认识环节而直接进入到了实践环节，这是非常危险的。这也导致许多新入市投资者初始阶段连续操作失误，账面出现大幅亏损，痛心疾首。因此，初学者要耐心学习，运用模拟账户，学习保证金交易，勿急于开立真实交易账户。不要与其他人比较，因为每个人所需的学习时间不同，获得的心得亦不同。在模拟交易的学习过程中，你的主要目标是发展出个人的操作策略与型态，当你的获利概率日益提高，每月获利额逐渐提升，表示你可开立真实交易账户进行保证金交易了。
黄金市场受诸多复杂因素的影响，其中投资者的跟风心理对市场影响很大。有这种心理的投资者，看见别人纷纷买入或卖出时深恐落后，于是也匆忙买入或卖出。这就是我们通常所说的"追涨杀跌"。在跟风心理的作用下，一旦发生某种突发事件，如恐怖袭击等，黄金价格在群体跟风操作下会发生市场力量失衡，进而导致价格剧烈波动，这样往往会上那些在汇市上兴风作浪、用意不良之人的当，往往会被这些人所吞没而后悔莫及。因此，投资者要树立自己买卖某种货币的意识，不能跟着别人的意志走。
在市场狂热的气氛中，切记不要情绪化，宁可错过机会，决不冒险做错！一般情况下，交易不易过度频繁，不要在上下2～3元的范围内进行交易，除非你已经是一个短线高手，能把握好支撑位和阻力位，范围最少要5元以上；也不要在亏损后急于翻本，应该冷静下来，仔细分析，然后再战。面对亏损的情形，切记不可急于开立反向的新仓位欲图翻身，这往往只会使情况变的更糟。只有在你认为原来的预测及决定完全错误的情况之下，可以尽快了结亏损的仓位，再开一个反向的新仓位。另外，在一个上升浪中只可以做多，同样在一个下降浪中只可以做空，只要行情没有出现大的反转，切记勿逆势操作！不以一次几元的回调而感到惋惜，只需在回调的支撑位上伏击便可，市场不会因人的意志为转移，市场只会是按市场的规律延伸。
当你做交易的同时，应确立可容忍的亏损范围，善用止损交易，才不至于出现巨额亏损。亏损范围依据账户资金情形，最好设定在账户总额的3%~10%，当亏损金额已达你的容忍限度，不要找寻借口试图孤注一掷去等待行情回转，应立即平仓，即使5分钟后行情真的回转，也不要惋惜，因为你已除去行情继续转坏、损失无限扩大的风险。你必须拟定交易策略，切记是你去控制交易，而不是让交易控制你，最终自己伤害自己。
应以账户金额衡量交易量，勿过度交易。交易范围须控制在一定范围内，除非你能确定目前的走势对你有利，可以投入账户金额的50%，否则每次交易不要超过总投入的30%。假定你账户金额有3万元，那么每次交易额不宜超过1万元。依据这个规则，可有效地控制风险，一次交易过多账户金额比例是不明智的做法，很容易产生失控性的亏损。搏得更多收益当然是好事，但也会徒增交易风险，因此，要永远把保证资金安全放在第一位！