南宫琳眼看着追魂四使绝尘而去，心里怏怏不乐，转身踅回客栈，忽见店主飞奔过来，双手捧上一个沉甸甸的包裹，道：“琳儿姑娘，这是小老儿的一点心意。”南宫琳接过包裹，打开一看，却是十锭大银，奇道：“掌柜的，你这是甚么意思？”店主陪笑道：“这一带所有店铺，均是西凉万兽山庄五庄主‘八手仙猿’史孟捷所开。杨公子是史五庄主的小友，琳儿姑娘又与杨公子交厚。姑娘远去终南山，身边未带足盘缠。小老儿聊表地主之谊，送姑娘一些路费。”南宫琳嫣然笑道：“那本姑娘就不客气了。”
南宫琳上街买了匹好马，沿途晓行夜宿，一路向西。过了数日，已进入陕西界首。此时长江以北，尽为元兵天下，一路上有无数难民，携儿拖女，向福州一带迁移，元兵四处烧杀抢掠，哭声不绝于道。南宫琳听逃难百姓传说，扬州兵粮匮尽，守城军士为了抵御元兵，相互烹儿进食。两日后，又有人传来信息说，扬州已被攻陷，守将李庭芝英勇就义，元兵屠杀一城百姓而去。
这一天到了终南山山下，南宫琳听得身后隐隐有马蹄声，转身一看，十余骑快马疾风般卷了过去，马上骑士一律玄衣黑袍，面容狰狞，看样子不似中原人。南宫琳心道：“这十几个大汉看来是冲全真教而来的？”狠加一鞭，策马追了上去，沿着山路屈曲而上，行了两三个时辰，已至抱子岩。忽听岩后林子里一声唿哨，两个年轻道士仗剑跳出。南宫琳见是同门师兄陈通微、孙伯英，连忙滚鞍下马，迎上前去，道：“陈师兄、孙师兄。”陈通微点头道：“小师妹，太师叔正在重阳宫祖师殿候着你哪。”
南宫琳纵身穿过乱岩密林，来到重阳宫前，只见殿前大坪上，数百名道士正在操练剑阵。南宫琳身影一幌，从众道士中间穿了过去，扑上祖师殿，只见大殿上，全真教掌教“真常子”李志常和三个老道分坐四个蒲团，苗道一等第四代弟子，分列两旁肃然而立。
那三个老道双手平放膝上，闭目内视，静心养性，其中一人容色枯瘦，一人身形低矮，另一人则较为肥大。南宫琳认得那肥大道人是“玄逸子”张志仙，其余二人却从未见过。李志常缓缓睁开两眼，道：“琳儿，你回来了。”南宫琳听见太师叔和蔼的声音，鼻头一酸，咽声道：“太师叔，师父她老人家……”
李志常叹道：“你师父仙去之事，我昨日便已知晓了。琳儿，你也不必太伤心。过来见过几位太师叔！”指着枯瘦道人道：“这位是‘诚明子’张志敬太师叔。”指着低矮道人道：“这位是‘淳和子’王志坦太师叔。”南宫琳含泪起身，一一拜过，那三个老道微微颔首示意。李志常轻声道：“琳儿，你暂且退下！”南宫琳眼中泪花闪闪，向李志常行了一礼，退到苗道一等众位师叔身旁。
李志常两眼精光四溢，环视了殿内众道一周，缓缓地道：“三位师弟，你们对此次佛道论辩大典有何看法？”王志坦动问道：“掌门师兄，不知系何人主持此次大典？”李志常答道：“西藏萨迦派掌教大宝法王八思巴。”张志敬皱眉道：“八思巴？贫道怎不曾听说西藏密宗出了这么一个高手？”苗道一道：“禀告师叔，八思巴原名罗古罗思•监藏，七岁便能诵佛经十万言，并能略通其大义；十五岁时，便被忽必烈大汗召见，以弟子礼参见，拜为大元帝师。”
孙德彧接口道：“据说，八思巴十三岁那年，曾前往大雪山大轮寺，执经问难于大轮法王，大轮法王惊为神童，将平生所学倾囊相授。依此推算，他乃是金轮法王的小师叔。”李志常叹道：“此人佛学造诣，看来更在金轮法王之上。”二十多年前，全真教在首届佛道论辩大典上，即惨败在金轮法王手下，被勒令销毁了多部《道藏》。众道此时想来，仍心有余悸。
猛听得山下依稀有爽朗的大笑声，“李掌门，久别无恙！”，远远飘进大殿来。李志常悚然一惊，心道：“此处离山下普光寺尚有几十余里，若非内力极为精湛，焉能千里传音？”回看诸位师弟，脸色亦是煞白。王志坦劝慰道：“掌门师兄，我等自当尽力而为！”正说着，陈通微进殿禀告道：“太师叔，大宝法王法驾已到山下！”李志常道：“三位师弟，八思巴奉大汗御旨前来，贫道不得不前去迎接。你们且自安坐！”那三个老道齐道：“掌门师兄自便。”李志常匆匆出殿而去。
过了大半个钟头，忽听得殿外脚步声疾响，似乎有七八人之多。李志常躬身道：“帝师法驾，这边请！”八思巴合什道：“有劳李掌门！”大踏步走进祖师殿。南宫琳不由低下头去，瞥眼看时，只见八思巴身后跟着数人，正是符铁玉、欧阳康、胆巴和慕展元一行。众老道起身打了个稽手，道：“帝师远来，我等未能下山迎迓，尚望恕罪！”八思巴回了一礼，道：“三位真人，不必拘礼！”李志常道：“帝师请上坐！”八思巴合什道：“李掌门，请！”双方分宾主落坐。
八思巴道：“本座才识粗陋，奈何大汗降下旨意，忝为本次佛道论辩大典主持，既承皇恩，不得不勉尽其力。按大汗旨意，本次论辩大典拟分三局，胜两局者为胜。我佛道二家，皆以玄妙之法超度世人，以济苍生。第一局，便因此而设，即谈经说道。”顿了一顿，又道：“展元，你去向各位真人讨教讨教！”
慕展元缓缓站起身来，折扇一挥，微笑道：“《道德经》有云，‘上善若水。水善利万物而不争，处万人之所恶，故几于道。’道家祖师爷既云‘不争’，李掌门却因何要与在下争输赢哪？”众老道相顾骇然，尽皆失色。李志常缓缓说道：“慕少庄主只知其一，不知其二。岂不闻《道德经》有云，‘天下之至柔，驰骋于天下之至坚’，‘夫唯不争，而天下莫能与之争’！道家不是不争，只是不争俗利罢了，正如邱太师叔在《玄风庆会录》中所言，‘去声色，以清净为娱；屏滋味，以恬淡为美’。贫道敢问少庄主，释家即物为空，空物为一，然三牲灵长于宇宙，万品盈生于天地，孰是空也？”
慕展元轻摇折扇，侃侃而谈：“佛经所谓本无者，非谓众缘和合皆空也。垂荫轮奂处物自可有耳，故谓之有谛；性本无矣，故谓之无谛。夫色不自色，虽色而空，缘合而有，本自无有，皆如幻之所作，梦之所见，虽有非有，将来未至，过去已灭，见在不住，又无定有。”轻呷了一口清茶，又道：“《道德经》有云，‘绝圣弃智，民利百倍；绝仁弃义，民竞孝慈；绝巧弃利，盗贼无为。’畜生尚知廉耻，而道家却绝仁弃义，岂不是连畜生都不如了么？”重阳宫祖师殿内，众道士脸色齐变，心道：“这厮无礼！”
李志常沉吟半晌，方徐徐说道：“《道德经》有云，‘大道废，有仁义，慧智出，有大伪，六亲不和，有孝慈，国家昏乱，有忠臣。’又云，‘故失道而后德，失德而后仁，失仁而后义，失义而后礼。’从中可见一斑，仁义礼乐者，可以救败，而非通治之至也。”
忽听一人朗声问道：“慕少庄主，释家美泥洹之乐，生耽逸之虑，赞法身之妙，肇好奇之心。近欲未弭，远利又兴。虽言菩萨无欲，群生固己有欲矣。”正是“玄逸子”张志仙。慕展元答道：“物情不能顿至，故积渐以诱之。”张志仙冷笑道：“道在无欲，而以有欲要之，北行求郢，西征索越。可见释家因果轮回之道皆妄矣！”
慕展元反驳道：“道长不信因果，那世间何得有富贵，何得有贫贱？”张志仙微微一笑，道：“人之生譬如一树花，同发一枝，俱开一蒂，随风而坠，自有拂帘幌坠于茵席之上，自有关篱墙落于粪池之侧。坠茵席者，帝师是也；落粪池者，少庄主是也。贵贱虽复殊途，因果竟在何处？”慕展元面色一寒，待要发作，八思巴哈哈大笑道：“玄逸真人辞锋似剑，丝毫不肯饶人。本座甘拜下风！”张志仙欠身道：“贫道失礼！”
八思巴双掌一击，门外四个玄衣大汉抬了座大油鼎进来，放在大殿上。众道士只觉热浪灼人，不由向后各退了一步。胆巴脱去上身衣衫，露出铮铮筋骨，长吸了一口冷气，走到油鼎前站定。李志常长眉微蹙，问道：“帝师，此系何意？”八思巴道：“我佛道两家俱有三宝：经书、密法和玄功。大汗与妙高法师论道时曾说，‘凡上等法，但得法底人，入水不溺，入火不烧，于油锅中坐。’是以设此第二局，较量佛道两家密法。”
胆巴仰天一声怒吼，喝道：“呔！”右足一点，竟在平地纵身跃入铜鼎，油花立时四溅。苗道一离鼎较近，眼见热油珠子飞溅而来，疾向右闪，饶是如此，袖口上还是被油珠子烫了一个小洞，冒着丝丝青烟。南宫琳见状骇然，问道：“苗师叔，你没事罢？”苗道一苦笑道：“我没事。这藏僧好生厉害！”胆巴嘴中念念有词，在油鼎中盘膝坐下，脸上青筋暴涨。八思巴微笑道：“李掌门，何如？”李志常摇头叹道：“此是神通三味。我全真教虽以苦行著称，却无此本事。贫道此局甘愿认输！”胆巴从容不迫地站起身来，抬脚跨出油鼎，回到八思巴身旁站定。
八思巴道：“至于第三局，自然是比武了。不知哪位真人肯下场赐教？”众老道面面相觑，皆知自己不是八思巴对手。李志常凛然道：“帝师武学造诣精湛，贫道等自叹不如。但为了维护本教数十年淸誉，少不得与帝师一拼了。三位师弟、道一、德彧、德明，随我布阵！”当下，李志常位居天权，张志敬位居天枢，王志坦位居天璇，“凝和子”苗道一位居天玑，四人组成斗魁；张志仙位居玉衡，“开玄子”孙德彧位居摇光，“重玄子”完颜德明位居开阳，三人组成斗柄。全真七道身影往来飘走间，已按天罡北斗阵方位站好，四左三右，七柄剑刃寒光如雪，向八思巴卷来。
八思巴早知这天罡北斗阵乃王重阳所创，端的厉害无比，是以在上终南山之前，便已向鹿一鸣请教了破阵之法，当下见全真七道驱动剑阵杀将过来，心道：“天罡北斗阵威力虽大，奈何这七人功力参差不齐。只要撩倒功力最弱的那人，此阵立时可破！”右手凌空拍出，呼的一掌，便向完颜德明脑门击去。
眼见这一掌便要拍上，完颜德明却不闪不避，孙德彧、张志仙二人，手中长剑青光闪动，分左右两肋，向八思巴腰间刺到。八思巴早已料定，不待招式用老，左手向前一划，右掌猛地回缩，向右横掠出去，孙德彧右手长剑不由自主地随他掌风回转。八思巴右手掌力未消，左手掌力又已然袭到。孙德彧无暇思索，疾出右掌，拍上前去，其余六道臂搭同伴肩上，各自相联，齐集七人之力于他掌心，迎向八思巴这一招。岂料八思巴陡然收掌跳开，全真七道立足不稳，身子疾往前冲去，俯身跌倒，个个灰头灰脸。八思巴纵声长笑，垂手退回座上。全真七道腾身跃起，脸上皆有愧色。欧阳康谗笑道：“大师神功盖世，威震寰宇，天下无双！”八思巴仰天大笑，洋洋自得。
李志常垂首叹道：“帝师武学造诣，端的精湛绝伦。贫道认输！”八思巴冷笑道：“那本座可就要履行大汗御旨，为众位真人剃度了。”南宫琳叱道：“老秃驴，你敢！”符铁玉娇声笑道：“哟，原来是琳儿姑娘哪！快跟符姨回普宁寺去！”莲步轻移，向南宫琳缓缓走来。
苗道一大声喝道：“众位师兄弟，布阵！”祖师殿中近百名道士倏地散开，前后奔走，已将八思巴等人重重围住。八思巴见众道士长剑指地，每七人为一组，布成了数十余个天罡北斗小阵，每个小阵首尾相衔，互成犄角之势，竟又布成了一个北斗大阵，剑光左右交织，就如一道道坚实的铁网，拦在四围。八思巴冷冷道：“怎地？全真教想造反么？”
李志常厉声喝道：“全真教众弟子，退下！”苗道一迟疑道：“掌门师叔？”李志常脸色铁青，斥道：“退下！”苗道一撮唇呼哨，众道士收剑回鞘，退归原位。李志常正襟危坐，肃然道：“凝和子，跪下听令！”苗道一扑身跪倒：“掌门师叔。”李志常正色道：“从今日起，你便是全真教第十二代掌教。”苗道一大吃一惊，道：“弟子愚钝，实在难堪大任。”李志常喝道：“此事由得你推却么？你担任掌教后，当谨遵重阳祖师遗训，身体历为，将全真道义发扬光大。”苗道一拜伏在地，咽声道：“谨遵掌门师叔教令！”李志常轻吁了一口气，紧闭两眼，徐徐道：“帝师，动手罢！”
八思巴哈哈大笑道：“真常真人，你肯入我释门，本座自是欢迎之至。”伸出右手，按在李志常头上，轻轻一抹，李志常满头苍发尽数落下。众道士悚然一惊：“这老秃驴的功力竟如此深厚！”转瞬间，八思巴又替张志仙等三位老道剃了度，拍手喝道：“来人！将重阳宫所藏经书尽数搜出销毁！”数十名元兵向后院藏经阁涌去。