投资是指作为经济行为主体的法人或自然人经过投资决策，通过投入一定的资金和资源以获取未来投资收益的经济行为。按照不同的标准，投资可分为直接投资和间接投资，或实业投资和金融投资。随着金融创新和投资创新，上述分类的界限日益模糊。例如，公司可经营实业也可经营证券，又可通过金融投资对其他公司进行收购和反收购。因此，投资是资本的形成过程和动态化。
理财是指资金的筹措和使用，是一种财务管理技巧，同时又是使投资收益达到最大化所采取的方法和手段，是一种生财之道。根据理财对象的不同，可分为国家理财、企业理财、家庭（个人）理财。国家理财是宏观理财，指财政运作方法和预算管理技巧；企业理财是中观理财，指企业投资融资技术和财务管理技巧；家庭（个人）理财是微观理财，指家庭（个人）的财产管理技巧和投资融资技术。
《投资理财》以资本运营中两个不可分割的组成部分——投资和理财及与之相关的问题为研究对象，主要研究投资与理财的基本含义、基本理论、环境、实业投资和金融投资等业务种类、业务操作技巧、法律规范等，是一门理论性和实践性都较强的金融专业和财会专业的基础课程。
投资理财课程的教学要求是：在教学过程中应坚持理论分析与实例、案例分析相结合的方法，通过课堂讲授与讨论相结合的方式启发学生思考问题，使学生能真正理解和掌握该学科的基本内容；掌握投资与理财的基本理论、基本知识、基本方法、基本技能和计算机操作技能；掌握该领域所需的职业基础知识和专业知识，了解相关的专业发展动向；掌握财务、投资、理财、金融管理等方面的实践知识；熟悉我国有关财务、金融管理的方针、政策和法规，以及相关的国际法规和国际惯例。
我们的培养目标是：培养德、智、体全面发展，基础扎实、知识面宽、能力强、素质高，富有时代特征和创新精神的应用型、复合型专门人才。使其具有较强的分析、解决实际问题的能力和实践动手能力；具有从事投资咨询、个人理财、公司理财、基金管理等金融工作的能力；具有从事保险营销、保险策划等工作的能力；具有从事房地产咨询、投资规划等业务工作的能力。
在本书的编写过程中，力求满足金融、财会专业对投资与理财的要求，并贯彻国家最新颁布的法律法规的精神。在体例编排、内容选择上，从高职高专学生的特点出发，设置了4篇。
第1篇，作者根据多年的实际操作经验，从整体出发，详细介绍了投资理财所遵循的稳健型投资策略及投资收益与风险的度量方法。这对于个人理财策划和帮助公司或机构理财策划，都有极大的实用价值。高职高专的学生通过了解一定的投资理财理论基础知识，为其今后从事相关工作提供了追求收益和掌握风险控制的方法和手段。
第2篇，严格、系统地介绍了目前最常见的投资理财工具，对它们的定义、运作方式及投资策略等进行了详细讨论，其中许多内容都是其他同类书中找不到的。本篇全面地介绍了在投资理财领域所能运用到的大部分投资工具及其投资策略，很好地解决了其他同类书中知识涵盖面窄且深，不适用于高职高专学生的实际情况的问题。
第3篇，系统地介绍了我国目前新兴发展起来的投资理财工具，着重介绍了黄金、外汇及房地产投资。其中很多内容是我国目前最前沿的理论，所引用的数据都是最近几年的。这部分内容较好地弥补了其他投资理财专业书籍中理论和数据过于陈旧的弊端。
第4篇，讨论如何对个人投资理财的规划进行设计及运作资产组合时的策略分析。
本书借鉴了国际金融理财分析师考试体系所要求的内容，结合我国当前的具体情况，查找了大量的资料并走访了许多专业的投资理财人员而精心编写出来的。为了增强实用性，每章均有引言、学习目标、本章小结和复习思考题。大部分章节都有综合案例，这些案例生动逼真，对于提高学生的应用和分析能力大有裨益。与此同时，本书用通俗的语言介绍了在投资理财方面最前沿的研究成果，充满了时代感。
本书由位涛（辽宁经济职业技术学院）任主编，孙晓芳、尤强任副主编，初晓丹统审了全书。
在本书的编写过程中，我们拜读了国内外许多专家和学者的专著，并借鉴了其中部分内容，在此谨向他们表示深深的谢意！编者受时间和水平所限，书中难免会有错误和不妥之处，敬请专家和读者不吝指正，以便再版时修订完善。
编者
2011年10月