对于有一定工作经验想转入投资银行业的人，坦白讲，如果你还不满３０岁，或许可以考虑；如果已经过了３０岁，最好还是考虑别的行业。一方面，投行的工作非常考验体力；另一方面，对于新人，即使你愿意从初级做起，也要经历很长时间的煎熬，有许多交易所的规则以及流程，需要慢慢适应。当然，如果你很有背景，很有能力拿项目，就另当别论。
这个行业成功人士的典型职业轨迹大概为：名校本科毕业—著名投行分析员—名校MBA—回到投行或其他行业从事有挑战性的职位。进入投行的门槛不是你的家庭背景，而是你的教育背景。
如果你现在是二流学校的本科生，那你必须通过考研的形式进入名校，或者在工作若干年后申请顶尖商学院的M BA，之后再去投行。为什么投行喜欢名校？因为可以从大概率上筛选出“有可能”具备较高综合素质的聪明人进入面试环节。投行要安排好几轮有时高达十几轮的面试，就是要挑选合适的人才，面试流程经过反复推敲，求职者将经受多方考验。如果你有拿得出手的技术能力，或者特别的资源背景，那同样也可以打开这扇门，甚至走得更好。金融公司其实是很实际的，关键看你能不能解决问题，让公司赚钱。
拿实习经历来说，如果你想去国际投行，那当然需要国际投行、国际咨询公司或其他国际知名公司相关部门的实习经历。如果是国内的投行，那么中国人民银行总行、证监会等地方的经历是有用的，能够有多元化的实习经历最好。毕竟现在国际投行在中国做的也是中国的项目，他们在之前的市场洗礼中已经深深感受到中国市场的独特性。因此，既具备本土的灵活性，深谙中国市场游戏规则，又适应外资公司文化和游戏规则的人最受欢迎。
如果你选择这个行业，希望你是真正热爱它的。很多投行人员是真的热爱这个职业，他们认为自己可以通过投行这个平台去影响和改变很多事情，甚至改变这个世界。钱并不是唯一的吸引力。如果你也能扒开这个行业炫目的外表，体会到成就感，感受到成长和裂变的快感，最终去影响人们的生活，那么这也是一种实现梦想的方法。
特征和能力
优秀的投资银行家有的是天生吃这碗饭的，有的是靠目标明确及后天努力。从表面上看，成功的投资银行家通常都有几个共同点：拥有广泛的人脉、工作非常努力、高度的专业性、深谙商业规则、处事有弹性。
华尔街的投资银行家常常被形容为“鲨鱼”。他们大部分都雄心勃勃并富有竞争力，他们自视很高，在生活中和工作上都积极进取，敢于冒险，富于企业家精神，勇于面对压力，乐于竞争。在投资银行做上市公开发行（I P O）或兼并收购（M&；；amp；A）业务，并不需要懂得那么多深奥的数学推导，很多时候是照章办事。但是，这个行业绝对需要自信、勤奋肯干、聪明醒目、有逻辑性、沟通能力强、情商高的人。首先你需要具备基本的金融知识，是个聪明努力的人，有一定的学习能力。接下来就要看你的软实力，包括个性、沟通能力、竞争性、与人协作的能力（因为每个投行项目都需要和多个中介机构合作，协调各方利益关系）等。
在知识技能方面，你一般需要以下几点。
１畅 专业的金融和经济学知识
在金融知识方面，有三个方面的基本知识是需要具备的：
● 对于财务报表的理解。尤其是损益表、资产负债表、现金流量表各个栏目数字增减之间的联系；
● 评估一家公司价值的方法；
● 清楚了解不同融资方法的优劣和适用的情形，能够根据给出的公司情况选择合适的融资方式。
２畅 优秀的英语能力（外资投行必备）
３畅 其他加分的能力／技能
● 注册会计师（CPA），说明你具备财务会计基础；
● 计算机应用能力，能纯熟使用ex cel等各种软件，用来建模；
● 有数学和法律背景的人对投资银行来说是非常有价值的。
除了上述技能外，为了从无数的申请者中脱颖而出，所有能证明有多么与众不同的经历和资质都是加分的。例如在专业杂志上发表文章或独自长途旅行、登山（投行中许多人是登山爱好者，而且，登顶雪山需要耐力、充分的准备、坚持、自信、注意细节、勇敢，有很好的身体素质，这些都是投行工作的特性）。投资银行喜欢在某一方面有才华的人，无论是艺术或体育，因为任何一件事情要做到专精都离不开坚持、专注和勤奋。无论是画画还是打球，如果能做到“优秀”，都得靠勤练、坚持和悟性。
进入投资银行这个行业的另一个关键是关系网。多参加一些产业会议，在你的通讯录里寻找一些从事商业的朋友。记住，你的关系网不一定马上就能起到作用。如果你还年轻，不妨多多充电，多进学校学习。