所谓“知己知彼，百战不殆”，特许加盟商在决定加盟某个特许连锁经营体系之前对自身的财务状况进行清楚、彻底的了解是十分必要的。审视一下自己的财务状况并随时记录，是每一个特许加盟商在决定购买特许权之前必须经历的起点。特许加盟商必须确定自己是否有足够的资金购买特许权，并使得这样一个特许连锁经营加盟店持续的经营下去；是否有能力在开业的头一两年养活自己及其家人。据统计，新特许加盟商失败的最普遍的原因就是没有足够的资金进行投资，而其破产也往往是由于在开业初期财务状况出现了问题。
只有特许加盟商开始检查自己的财务状况时，才知道是否有足够的资金。特许加盟商应该有组织地开始检查工作：列出所需的信息，并以现金流的方式表示出来。这样可以帮助特许加盟商了解他的资源是什么，他可以从哪里得到帮助以及他进行特许连锁经营投资的实际能力。这样的信息主要包括如下几个方面：
（一）先期的资金资源和投入支出
（1）特许连锁经营先期投资成本（包括特许加盟费、特许权使用费、店铺租赁费、培训费、进货费用等）；
（2）特许加盟商当前持有的现金、存款和短期投资（可随时收回）；
（3）特许加盟商目前持有的固定资产，以及经过抵押可以获得的贷款数额；
（4）特许加盟商可能获得的银行贷款数额；
（5）特许加盟商可能获得的亲友资金支持。
（二）开业后的经营收支
（1）企业运营的成本（包括向特许人交纳的各种费用、购货成本、店铺租赁费、日常开支等）；
（2）企业运营所需的流动资金；
（3）企业未来预计的营业收入；
（4）企业未来的营业利润。
（三）其他开支和收益
（1）特许加盟商及其家庭除了特许连锁经营企业以外的收入（如社会保险收入等）；
（2）特许加盟商是否可以通过寻求新的合伙人为企业获得新的现金投入；
（3）特许加盟商及其家庭在此期间可能的日常和非日常开支（如医疗费用等）。
其中如何确定特许连锁经营的投资成本以及开业后预计的收支状况显然是尤为关键和重要的，下面将分别予以具体说明：
（一）特许连锁经营的投资成本确定
特许加盟商加入特许连锁经营体系，如果能够准确获知开业经营成本的精确估算、设备和供应商渠道、直到企业赢利特许加盟商所需的营运资金预算，那么特许连锁经营仍然是值得的。事实上，这是一个有经验的、成熟的特许人能够给予新的特许加盟商最重要的东西。
这样的信息一方面可以从特许人提供的披露文件中获得，他们往往会向新的潜在的特许加盟商提供初始费用的列表；另一方面，这样的信息同时可以通过对特许连锁经营企业总部以及对其他业已开业经营的（尤其是与特许加盟商拟议经营的地区相同或者相近的）加盟商店的访问和调查得到。无论如何，特许人都应该鼓励特许加盟商做这样的访问和调查。如果没有特许人，特许加盟商必须自己研究设计并与设计者一起设计，研究使用哪些分销商等等。特许连锁经营之所以成功，很重要的一点就在于特许人已经考虑并研究过那些甚至特许加盟商都没有考虑过的细节。
具体说来，特许连锁经营的投资成本主要由以下部分构成：
第一部分：需要支付给总部的费用
（1）加盟费：特许人将特许连锁经营权授予特许加盟商时所收取的一次性费用。
（2）特许权使用费：特许加盟商在使用特许连锁经营权过程中按一定的标准或比例向特许人定期支付的费用。
（3）保证金：为确保特许加盟商履行特许连锁经营合同，特许人可要求特许加盟商交付一定的保证金，合同到期后保证金应退还特许加盟商。
（4）培训费：特许加盟商及其员工为参加特许人提供的培训服务（此费用往往包含在特许权使用费中）而支出的交通、住宿、通讯等费用。
（5）广告宣传和促销费用：往往以联合广告基金制度的形式体现，即每一个特许加盟商定期以营业额的一定比例上缴特许总部用以统一的全国性或区域性的广告宣传。
第二部分：开设分店的直接费用
（1）商品采购：包括将要提供商品的原材料以及一定的存货。
（2）场地费用：如果特许加盟商租赁营业场所，在签订租赁合约的时候可能会被要求交纳保证金；如果特许加盟商自购营业场所，将支付土地以及建筑物的成交款项。
（3）购置设备：经营设施（如厨房设备）、生产设备（往往可以通过特许人购买）、办公设施以及交通、通讯、管理等设施（如电脑收银台等）。
（4）广告费用：特许加盟商为了加盟店的开业所进行的宣传费用。
（5）人工费用：所雇佣的员工的薪水、支付给聘请的专业人士（会计师、律师等）的费用等。
（6）其他经营费用。
著名的全球连锁快餐店——肯德基（KFC）要求全球每一个试图加盟 KFC特许连锁经营体系的特许加盟商，在一个加盟经营期开始时须支付特许加盟费（每家餐厅）36 200 美金（每年将根据美国方面的调整而调整），持续费用为占总销售额6%的特许权使用费，另外每年应至少花费不低于总销售额5%的广告费用。这些费率和费用是在现行的基础上制定的，在特许连锁经营合同签订之后10年内保持不变。而另外一个鼎鼎大名的全球连锁快餐店——麦当劳（McDonal d）则是以其联合广告基金制而闻名于业界。1966年，麦当劳总部决定建立联合广告基金制度并组建了麦当劳全国加盟者联合广告基金会，资金来源于参加这一计划的加盟店和麦当劳公司直营店，其额度大约占每年总营业额的 34%。麦当劳除了总公司广告部以外，在美国各地还有若干个广告基金。这样品牌宣传的广告经费就充足了，经营者们利用这笔巨大的款项可以做强势广告宣传。
一般说来，由于特许加盟商加入的行业和自身特点的不同，在我国单店特许加盟商的投资通常在20万~50万元左右，包括所有的特许权使用费和所有的初始成本。特许加盟商所需的平均投资将会在特许人的披露文件中予以详细的列明。
大多数特许人认为短期投资应该占特许连锁经营总成本的35%~50%，他们希望保证特许加盟商有足够的资金，不仅能开业，而且能够偿还贷款的本金和利息。
（二）未来赢利和现金流预期
特许人的披露文件往往会提供预计的可能的赢利和损失情况，如果特许人选择这样去做，他们往往还会向特许加盟商提供有关收入条款所基于的详细假设，特许加盟商需要在自己所处的市场的基础上制定相应的财务计划。这样的赢利预期应参照特许连锁经营企业过去1~2年的财会报表，同时应当恰当地考虑潜在的经营风险，这样的特许事业风险分析可以向专业的投资咨询公司了解或者咨询。
除了从特许人那里得到上述的营业收入预期以外，其他已经加入特许连锁经营体系的特许加盟商可能是有关实际成本的精确信息的渠道和来源。但是对此务必谨慎，因为特许加盟商可能购买竞争对手的特许权，然后成为他们的竞争对手，而且他们有可能会帮助特许人推广其特许连锁经营体系，与特许人一起提供虚假的信息。此外，还应该确保你要调查访问的特许加盟商所在的市场区域与你要设立加盟店的市场区域有着相似的人口统计特征和规模，只有这样信息才是有价值的。
无论如何，上述信息都是非常重要的。特许加盟商应该根据这样的信息加上自己的判断，在专业会计人员的帮助下，制定出详细的、预期的现金流量表。这样的现金流量表最好为开始经营的第1年和第2年逐月编制，第3年至第5年至少也应该以季度来编制成册。这样做的重要性不仅仅在于使得特许加盟商获得非常重要的未来经营信息，从而可以从容地进行相关决策，而且使得特许加盟商在未来向金融机构或者其他机构和个人进行融资申请的时候显得非常具有说服力，从而大大增强了融资的可能性。