成功的投资人应具有理智、自信、耐心和严谨等个性特征，但这些特征并非所有的人都能具备的。相当多的投资人的投资活动不是出于理智的分析和判断，而是来自某些想当然的想法以及自己的愿望。相当多的投资人缺乏自信，他们往往对自己的判断表示怀疑，不能在变幻的市场中坚持己见，很容易受新闻的误导和听信坏的建议。相当多的投资人缺乏耐心，在投资活动中表现出不安和急躁，因此难以根据市场的运动趋势把握正确的交易时机，甚至会做出与市场趋势相背的交易，从而给自己带来很大的损失。还有很多投资人缺乏严谨的工作作风和条理性，从而由于粗心大意犯一些不该犯的错误。人无完人，每个投资人在个性方面都存在某些不利于投资的因素，投资人应努力克服这些不良个性对投资活动的不利影响。
投资人最可怕的敌人不是市场的剧烈波动，不是巨大的风险，而是他自己，投资人要在市场中回避风险、获取利润首先必须战胜自己。投资人必须和自己的怕输心理作斗争，必须和自己的从众心理作斗争，也必须和对自己的怀疑作斗争。所有这一切表明，时刻保持理性是投资人必须始终遵循的原则。投资人必须始终如一地保持客观，以冷静的态度分析市场和进行交易。投资活动应是非主观的、非情绪化的和完全理性的，保持理性是最主要的投资战略原则。
保持理性与对投资行为进行全面的约束两者是相互联系、密不可分的。全面的约束包括对个人心理倾向的约束、对不良个性的约束、对投资计划的约束以及资金方面的约束等。许多堪称天才的投资人，他们有着令人炫目的获利记录，他的投资业绩使他们在投资领域成为倍受赞誉的专家。他们或者投资于股票市场，或者进行货币或债券买卖，或者进行期货与期权交易。研究每一个成功者的经历我们会发现，他们中的每个人在投资活动中都有其独特的方式方法，而这些方式方法几乎没有什么共同之处，但仅有一点例外，这就是对个人投资行为的约束。严格的约束，是在存在巨大风险的市场上生存的保证。追逐利润固然重要，但相对于生存而言，它将退居次位。因为在市场上，生存是获利的前提，被迫出局的人是无获利机会可言的。成功的投资人必须有一个系统的自我约束机制，这一约束机制既是针对市场风险的，又是针对投资者个人的。
投资人约束一方面是对于投资人心理、个性、感情、愿望的自我约束，另一方面是针对市场风险，从资金运用、投资运作等方面进行的约束。在投资过程中很重要的一点就是避免过度交易。所谓过度交易包括两层含义：其一，是指透支进行交易；其二，是指相对于资金总量而言过大的交易。投资者一般应当严格杜绝透支交易，另一方面，应为每一交易账户的交易总量确定一个上限，并保证在任何情况下都不超出这一限制。过分重视短线投机往往导致过度交易，在过度交易的情况下，如果市场走向与期望相反，投资人将面临巨大的损失。投资人的约束还表现在对于风险的控制和约束。投资人应确定每一交易账户一日或一次的最大损失限额，比如说资金总量的1％～3％，具体比例取决于账户规模大小。期货交易中，投资人也可以通过让每笔交易的风险与各自交易的最小保证金数额相等，从而将风险限制笔交易头寸的风险之外，投资者还应进行保护性止损，以及时地截断损失。
随时准备获利
生活中有很多人，当他们面临投资良机时，却退缩了。因为他们的内心充满恐惧，一开始就去猜测灾难了。出于这种消极情绪，他们决定不投资，或者是把不该卖的卖掉，把不该买的买回，投资行为的发生完全依赖于乐观的猜测或悲观的预感。如果他们有一点点投资知识和投资经验，并且做好准备的话，这些问题都能迎刃而解了。
在经济方面成功的投资者的一个基本原则是无论市场行情上涨还是下跌，都应该随时准备获利。实际上，最好的投资者在市场萧条时反倒能赚更多的钱。这是因为，行情下跌的速度比上涨的速度快。正如投资高手所言，牛市缓缓来临，而熊市却瞬间光顾，如果你无法对市场的每一种情况进行把握，作为投资者，而不是投资本身，你就是在冒险了。
机会就在你面前。大多数人看不见这种机会，只是因为他们忙着寻找金钱和安定，所以，他们得到的也就有限。当你看到一个机会时，你就已经学会了并且会在一生中不断地发现机会。当你找到机会时，就能避开生活中最大的陷阱，就不会感到恐惧了。
一位非常著名的美国企业家说：“生活是最好的老师。大多数时候，生活并不对你说些什么，它只是推着你转。假如你弄懂了生活这门大课，做任何事情你都会游刃有余。但就算你学不会，生活照样会推着你转。所以生活中，人们通常会做两件事，一些人在生活推着他转的同时，抓住生活赐予的每个机会；而另一些人则听任生活的摆布，不去与生活抗争。他们埋怨生活的不公平，因此就去讨厌老板，讨厌工作，讨厌家人，他们不知道生活也赐予了他们机会。”
在任何情况下，成功的办法就是运用你的技术知识、智慧以及对于事业的喜爱来减少意外情况的发生并降低风险。当然，风险总是存在的，但正确的观念和决策可以提高你应付意外事件发生的能力。常常有这样的情况，对一个人来说是高风险的事情，对另一个人来说则可能是低风险甚至几乎没有风险。因此，人们应该更多地投资于对自己的财务教育而不是股票、房地产或其他市场。你越精明，就越能应付意外情况的发生。比如，在投资房地产的事业中，以下几点技巧就会增加你取胜的可能，减少一些不必要的损失。
（1）个人投资房地产，由于缺乏建筑的专门知识，所以对选择建筑顾问很重要，最理想的是投资者能与建筑商密切配合，共同创造新的、成功的投资方法。
（2）要注意部分夸大不实的广告，使投资人产生错觉而盲目抢购，或者将过高的宣传费用转嫁到房地产价格上。
（3）要注意产权是否清楚，尤其是特定区域的土地能否盖房子，应事先调查清楚，以免买了土地后却不能建筑，或买下房屋却没有土地所有权，留下诸多“后遗症”。尤其是由房地产中介机构经手的投资项目，最好能事先到现场察看，翻阅官方登录材料等，以免上当受骗。
（4）在当前信息时代，投资人应懂得收集、判断、精确分析情报。如果是物业主主动提供的“内部消息”，要注意是否有偏颇，或出于同行恶性竞争的目的，以免误信消息而判断错误。
（5）投资不动产好像“植林造林”，需要长达10至15年的时间才能看到成果。所以，投资人将资金投入房地产时，应事先做好心理准备，以免因为地产价格长期低下，而拖垮投资人的财务。
（6）投资房地产，应重视现场察看的工作。有些人吝惜花钱去现场调查，这绝非“投资家”的作风。
（7）对想购置房地产出租赚取租金的投资者而言，最好能略具阅读建筑工程、设计图的知识。一般钢筋混凝土的大厦，不是专家很难由外观判断建筑工程的优劣，而建筑物结构体及施工精度，与耐用年数息息相关，不容忽视。
（8）仔细分析价格、利息等成本因素。例如投资套房、公寓、写字楼或纯粹土地，所考虑的风险因素就很不一样。巨额投资最好考虑将来能否“分售”或“分租”的问题，如分层出售可降低房价的风险。
（9）投资房地产要注意后期的维持管理费用。例如房租收取是否方便，建筑物的日常清扫或外观维持及几年后的修缮及整建问题。
（10）投资前投资人应确定投资目标，或收取租金，或赚取差价。同时追两只兔子，可能一只也追不到。
富人重视选择投资时间
进入投资市场的时间对于投资风险管理是极为重要的。如果选择错误的时间进入市场，并把资金投入于错误的品种，那么，投资者即面临损失；或者在错误的时间进入市场，而投资的品种选择正确的话，投资者仍可能会遭受损失。反之，进入市场的时间选择正确，那么，即使投资的品种选择错误（即没有选择品质最优的投资品种）也是可能盈利的，而能够选择优质的投资品种则盈利的可能性就更大。
此外，投资过程（包括进入投资市场之后直到退出投资市场的时间）的长短，也直接影响到投资风险的管理。一般情况下，投资时间越长风险越大；反之，投资时间越短相对而言风险就越小。然而，很短时间内要通过投资取得收益是很困难的。虽然不能说投资时间越长收益率就肯定越高，但是，要从投资中获得正常收益却一定要花费一段时间。
因此，风险管理可以从投资的时机、投资过程的长短人手。一般可以采用如下方法管理风险：
回避风险法
在对投资的外在时机或内在时机没有把握时，先不急于投资，这可以直接避免损失发生的可能性。但是，作为一个投资者是不可能永远回避风险的。因此，当一些风险较高的投资市场还没有好的投资时机时，可以向低风险低收益的投资市场投资，以等待好的时机。
延长或缩短投资时间法
投资者在选择投资时机时可能会出现失误，这是任何投资者都难以避免的。一旦资金投入市场后发现这样的失误，投资者可根据具体情况或者延长投资时间，以度过这段不利的时机；或者缩短投资时间，尽早退出投资市场。在做出延长或者缩短投资时间的决策时，仍必须理智地、客观地评价当时市场的局势及未来发展的趋势。
由于某些投资领域，如房地产投资市场，从长远来看在通货膨胀等因素的作用下具有自然增值的功能，这些领域里的投资短期内可能会出现亏损，只要资金较为充裕，更多地应选择延长投资时间法，追求长期的投资收益。而期货等市场，投资者主要是谋取价格变动来收益，而且实行每日结算制度，充盈着投机气氛。在这种市场上投资（或投机）如果发现近期没有更多盈利的希望时，就应该缩短投资时间，退出投资市场。
长短期投资组合法
这里谈论的投资组合是指同一领域的、不同期限的组合。例如，股票市场中某些绩优股一般增值潜力较大的，可以进行长期投资；投资者还可以用部分资金，选择一些价格波动较大的股票在低价位时买进，当价格涨到有一定收益时就及时抛出。投资时间上的长短组合，既可以在有利时机获取短期收益，又能进行长期投资，是一种比较好的投资方法。
预留一部分资金
在确定了合理的投资资金来源及相应的可用于投资的资金总量之后，投资者即可将这笔资金投入市场进行投资活动。投资者是否应将可以用于投资的资金一次性地全部投入市场呢？答案是否定的。一般而言，投资者不宜将可用于投资的全部资金一次性投入市场进行交易，而应以一定百分比的资金投入市场，另一部分以银行存款或其他可获得固定收入的形式保留在市场外。预留这部分资金的作用表现在以下几方面：
（1）预留一部分资金，可以在市场之外将损失限定在一定范围之内。投资市场存在巨大的风险，如果一次投入全部资金，倘若市况不佳或投资者决策失误，很有可能出现全部资金“套牢”的情况。在这种情况下，投资者已经无法进一步参与市场交易，实际上已经被迫出局了。因此，预留部分资金于市场之外是很有必要的。
（2）以银行存款等形式预留一部分资金，能够确保稳定地获取部分收益。投资的收益具有不确定性，这种不确定性源于投资市场的不确定性。而储蓄存款及某些固定收入证券的收益是确定的，在以部分资金投资于风险市场的同时预留一部分进行储蓄或保守性的投资，有利于以后者确定性的收入对前者收益的不确定性加以限制。
（3）预留的部分资金可以随时作为追加投资投入市场，增加了投资操作和管理的灵活性和主动性。如果将全部资金一次投入市场，表明投资者已经放弃了一切后续手段，而将命运寄托于市场的运作上了。而预留部分资金，可使投资者在投入部分资金后仍有第二套、第三套等后续资金投入，从而使投资者的投资过程不是一次性的而是延续性的。
相应地，投资者可使用一些具有延续性的投资技巧，如金字塔式操作、摊平成本操作等。
总之，投资资金不可一次性投入市场，而应预留一部分，这是投资资金管理的重要原则。预留一部分资金既可以是以储蓄存款的形式存在于市场之外，也可以放置于市场内，但不进行交易以根据市场变化相机抉择。那么，究竟应预留多少资金才是合理的呢？答案并无定论。合理的入市与预留资金的比例视投资媒介、投资市场、投资交易物不同而言，而决定因素还是投资者的风险偏好程度，或者说赌性大小。一般而言，初次入市以20％～40％的资金量为宜，但具体数值由投资者确定。对于市场上的投资者，投入交易的资金量一般也应保持在总资金的40％以内。当然在一个明确的可以获利的市场趋势中，投入交易的资金量应该是多多益善。
投资高手是那些懂得十大投资控制原则的投资者。投资者十大控制原则包括：
自我控制
一个投资者最重要的是自我控制。自我控制能力决定投资者的投资能否成功。投资本身并无风险，而是投资者自身带有风险！
控制两个比率
即收入/支出比率及资产／负债比率。理财知识能够保证这个控制原则的实现。
投资管理控舅
一旦投资者掌握了这种控制能力，他就能更好地观察和分析其他潜在投资管理的有效性。如果其管理能力很强而且被证明是成功的，那么投资时，投资者就会感到更加得心应手。
控制税款
公司利润中要承担的税务额度对每个公司来说都是一项不能避免的开支，任何一个公司都应该懂得合理合法的避税、控税的重要性。
控制购买和售出的时机
无论市场行情是涨还是跌，投资高手都懂得如何赚钱。
在创建公司的过程中，投资高手具有极强的耐心。有时候，耐心等待时机能带来一种“迟来的但却巨大的愉悦”。投资高手心里明白，真正的盈利是在投资之后，公司开始赚钱或能拿去公开上市之时。
控制经纪业务
现在许多投资者过分依赖他们的经纪人，买进或卖出股份时，全由经纪人决定。这样的投资者不是高明的投资者。
控制实体、时机和收入特征
选择给你创收的公司实体，瞄准给你带来收入的商业时机，认识收入的性质，要做到这一切，你必须熟悉公司法、社会保障法和税法。
控制协议的期限和条件
在合同中明确地表明自己的利润分配观点和合同履行期限是一个商人在谈判中对自己的基本要求。
信息渠道控制
投资高手能把握并控制信息来源。
控制财富回馈