但邓诗钰在暗地里仍继续挂牌营业，他伪造了财政部驻宜昌中企组“三峡工程建设投资建议书”、“湖北宜昌市建设项目引资贷款投资申请书”、“中国银行宜昌分行开户证明”等文件资料；又以美华集团愿为三峡工程融资50亿美元，目前已答应引资3000万美元作开办费之类的谎言，诱骗某市政府为其出具了一份政府担保函。尔后，他手持美华集团50亿美元承诺书和政府担保函，肆无忌惮地在全国各地进行诈骗活动，致使更多的企业事业单位上当受骗。
经查证，邓诗钰等人在一年半的时间里，打着引资，投资的旗号，骗16个单位的所谓“引资合作费”51万余元。邓诗钰将这些钱挥霍一空，却未给引资单位引进分文。
法网恢恢，疏而不漏，1995年2月，邓诗钰6被抓获归案，并受到了法律的严惩。
消息传开，人们欢呼雀跃，拍手称快。
点评：一名刑满释放人员，一个所谓的“中华通天运河国际投资开发集团总公司三峡分公司”，仅仅一年半，打着三峡工程引资旗号，竟骗了十余所单位，虽然所涉金额不是特大，然而三峡工程作为一个全国关注，万众瞩目的“天高第一号工程”发生如此事情，不能不说是一个场极大的亵渎，如今国家的大型工程建设如火如荼，投资、引资势在必行，但一定要依法办事，不要让诈骗者得了可乘之机。
百亿美元巨额引资诈骗案
导读：两个处境窘迫的美裔华人也想在中国混出个“富豪”，他们真的实现夙愿了吗？
1993年2月，两个灵魂落魄美裔华人来到大陆，此时的他们可说是不名一文的穷光蛋，他们就是梅直方和李卓明。
梅是广东台山人，1971年加入美国籍，在美国做儿童服装生意，他那个不景气的公司已濒临倒闭；李出生于香港，1975年移居美国，后加入美国籍，经营一些广告业务，其公司也已经变卖他人。
梅、李二人债务累累，已经到了难以维持生计的境地，于窘境中，他们一头扎进了国际诈骗集团的怀抱。
一天，在广州长城宾馆的一间客房里，梅直方、李卓明向常景山、于芝来、王发运等人大侃一种以开具3039备用信用证的方式与中国银行方面合作，“引进资金”向大陆投放。
梅、李是如此花言巧语，添油加醋地“表演”的。
由大陆一家专业银行出具信用证担保，梅、李用这个担保去向国外的大财团贷款，所获贷款打入出具信用证的担保银行，分出一部分给梅、李去作经营运转，并负责偿还贷款利。梅直方、李卓明要求在座的各位帮忙找到肯出具担保的银行，并诱惑：所获利益报酬丰厚。
被梅、李吹得天花乱坠的所谓“信用证引资”程序和条件，实际上是一个诱人的陷阱——用骗到手的信用担保，专作他们骗取贷款的抵押！
3月中旬的一天，王发运通过关系拐弯抹角地找到了衡水农业银行行长赵金荣、副行长徐志国。他向两位行长介绍，亚联（集团）公司的梅、李二位总裁非常愿意为衡水引进外资努力，引进外资的办法是采用国际上8家大财团通用的3039备用信用证方式……
王发运又忙不迭地出示了3月12日亚联（集团）公司开具的《承诺书》。《承诺书》里写道：开证银行“对所发出的信用证不负任何责任，只是贷款程序，使用资金的单位不还本、付息，亚联集团承担融资中的一切费用”。
听完王的介绍，赵金荣、徐志国是喜笑颜开，击掌为庆。当天，赵金荣就给亚联（集团）公司签发了“按312亚联的保证信承诺执行”的复函。几天后，又向梅直方、李卓明发出邀请信。
3月26日，常景山、于芝来也到了衡水。他们给衡水农业银行还带来了以亚联名义签署的更加详细、更加明确、更加诱人的承诺：在依和证生效进款中，全部满足对省建设投资公司20亿人民币的投资，首批投入资金不少于8000万美元；同意给衡水农业银行按信用证总客的5%提取手续费；同意给省农业银行开发投资5000万美元，首批打入1000万美元；同意给中介单位和个人中介费100万美元……
一次，常、于还带来了3039备用信用证的样本和一份印制得相当精美的《亚联集团简介》。在这份《简介》里，梅直方是总裁，是金融专家；李卓明是副总裁，在美国拿到了市场经济学学位。
实际上，所谓亚联（集团）公司是梅、李为行骗而精心编造的一个空壳公司。该公司是半年前李卓明给他在美国的女朋友打电话、让她垫付了600美金在纽约注册的。他们所说的与之合作的“联合皇家矿物公司集团”，据后来查证，是一个在国际上打着拥有金砖和大量金条幌子行骗的诈骗集团。而赵金荣、徐志国此时感觉：财神爷到了。
获悉“衡水方面已经联系好，开具信用证没问题”的消息后，梅直方、李卓明兴冲冲地赶到衡水。梅、李很狡诈，他们欲擒故纵，谈判中“坦言”相告：关于3039备用依和证的引资操作程序，你们可以咨询一下。赵金荣的表态坦诚得令人不可思议：“不用咨询，相信我们的合作是真诚的。”
赵金荣在银行干了几十年，自以为是通晓金融业务，哪知在国际金融业务、信用证的基金操作方面仍是孤陋寡闻。
信用证业务是现代国际贸易通用的付款方式。而所谓备用信用证，其基本含义是：开证银行的担保作用处于“站在一旁”的地位，如果开证人和受益人双方履约，受益人就可凭此备用信用证开具汇票，向开证银行索偿，开证银行即凭此兑付。梅、李在给衡水农业银行出具的备用信用证样本上有这样一个规定：本信用证依据国际商会400号出版物1993年修订之《跟单信用证统一惯例》为准。但恰是该文件的第三条写明了：
“信用证按其性质是独立销售合同或其他合同之外的交易。”
“即使信用证中包含有关该合同的任何援引，银行也与该合同完全无关，并不受其约束。”
根据这样的规定，梅、李先前在信用证之外的“衡水农业银行引入资金不还本、不付息、不负任何经济法律责任”，“备用信用证以我财团的资产作为抵押”的种种许诺，是不被国际惯例认可的、没有任何约束力的一纸废话。
在梅、李制作的备用信用证中，一段话被“不小心”地漏译了：“此信用证下出具的（衡水农行为付款人）汇票必须在其表面载有以下文句：凭中国农业银行衡水中心支行1993年4月1日的信用证开立并随时一份受益人签字的声明，证明开具的汇票金额代表与给予亚联（集团）公司贷款融资相关的债务。”
赵金荣大发感慨：“外国人办事效率真高！”国家有关金融政策规定被赵们抛在脑后，梅直方、李卓明到衡水后的第二天和第三天即4月1日、2日，梅、李与衡水农行之间3份金额分别为16亿、34亿、50亿共计100亿美元的《合作引进外资投资开发协议书》签约了。
4月4日，赵曾派遣徐志国亚洲北京询问有关事宜，可徐却玩忽职守，视赵的叮嘱于不顾，在返回衡水后只是含糊其辞地说：“引资是不说的途径。”
4月5日，赵金荣以衡水农业银行行长的身份，签字开出了以亚联集团为申请人、衡水农业银行为开证行、巴哈马洛德投资有限公司为受益人的一年期可转让、不可撤销、到期即付的200份总金额100亿美元的备用信用证。第二天，赵金荣、徐志国派车送李卓明到天津，以联邦快递形式将200张备用信用证寄到加拿大维多利亚皇家矿物有限公司，收件人是罗伯特·麦西华。第三天，也就是李卓明寄走200张备用信用证的第二天，一份自澳大利亚发来的咨询孙就到了赵金荣的办公桌上。对方要求对编号为1101、2101和3101的3张共计175亿美元的备用信用证进行确认。赵金荣见此大为高兴，又大发感慨：“外国人办事效率真高！信用证昨天刚寄出，人家今天就咨询，钱马上就能进来了！”
梅、李得知后，立即以衡水农业银行的名义制作了对200张备用信用证全部予以确认的确认函。
在确认函上，梅、李写上了这样的内容：“我们进一步以银行的全部责任代表亚联集团保证：上述备用信用证会如期按照要求支付，绝不延期、不推迟、不减少，到期即付。”
赵金荣也看出了在这段文字里明明白白地是把全部付款的责任转嫁到衡水农业银行头上。赵不免疑问重重，紧皱眉头，可在梅、李一番巧言令色的说服下，赵最终“开窍”啦！
赵金荣踏实了，马上在确认函上加盖了衡水农业银行的公章。
几天后，赵金荣竟在没有见到任何函件的情况下，仅凭梅直方口称“国外来电话要答复一下”，丝毫没有犹豫地又签发了几份与梅、李先前制作的格式和内容完全相同的英文确认函。有关部门对开具信用证、提供外汇担保这样的国际金融业务是有明文规定和严格限制的，可他们把国家有关金融政策规定统统抛在脑后，一意孤行，招致大祸。
签约很顺利，200张信用证都发走了，国外也有了回音，骗和被骗的都感到双方“合作”得很好。为了庆祝“合作”的成功，大家能有兴趣地去泰山游玩，也以便增进“交流”。
4月17日，正当他们在泰山潇洒时，河北省农业银行发来紧急通知，要求赵金荣、徐志国迅速汇报引资情况，辨认假保函。赵金荣忽然一下子感问题严重了，想到了某种不测。也就是从这一刻起，赵、徐开始和梅、李共同谋划对策。
赵踌躇再三，提出采取拖的办法，不能和上边硬顶。他要求梅、李按照原来的承诺，赶快让反担保银行开出反担保文件，并且把开证日期提前到3月30日。第二天，梅、李便用一张印有“联合国家共和银行”字头的公文纸，打印出一份金额为100亿美元的反担保文件。实际上，赵金荣此时也已经明白梅直方拿来的反担保文件是个无效文件，但他竟说：“管他有效无效，先应付一下省农业银行再说吧！”过不几天，河北省农业银行已明确致函赵、徐两人：衡水农业行无权签发信用证，梅、李的反担保文件不具法律效应。”可他们仍迷途不知返，固执地剑走边锋，此事不成，又向香港一家公司进军……
种种迹象已经很清楚地表明，梅直方、李卓明是两个国际诈骗犯罪分子。在5月26日于北京召开的会议上，中国农业银行为了制裁骗子、挽回损失和信誉，决定采取一系列措施。省农业银行领导特意叮嘱参加会议的赵金荣，不要将会议内容告知徐志国。
但赵金荣当天就告诉了徐志国：总行和省分行决定成立调查组，省分行已向公安机关报案……两天后，徐志国就找到了他们聘为翻译的英语教师赵永强。他交代了要赵永强向国外发一份否定原确认函的传真后，就拿出了一张事先写好的纸条递过去——“告梅：分行已分别组成两个工作组审查你们是否诈骗，并已报公安部、国务院，请卡迪沙准备来律师，并速开保函给农行，速过款……否则出大麻烦，千万对任何人保密。”当天，赵永强就将纸条的内容打电话告诉给了梅直方。同时，他还将我方要否定原确认函事也一并密报。
梅直方在接到电话后，诚惶诚恐，急得团团转。
“否定函千万不要发出去，发出去了就完了。”梅直方告诉赵永强另外两个传真号，“你就按这两个传真号码发吧”。
赵永强二话不说，就按梅的意旨把否定函发往梅在美国的公司。
事后，赵永强给赵金荣回电话，敷衍了一句：
“事办完了，请放心。”转身，他再打电话给梅直方，告知他已按他的要求办妥。
这时，赵永强怯生生地讲了句：“……我这不成了间谍了吗？”
梅马上不失时机地给他打气：“我理解你的心情，我欣赏、感激你的勇敢。”
赵永强死心踏地了。
在公安机关采取行动抓捕梅直方、李卓明之后，他仍然与梅的国外同伙保持联系。他向梅发誓：“即便他们把我打死，我也兴地讲出任何伤害您的事情，请相信我，我永远坚强地属于上帝。”他先后接收函电17件，并向他们提供中国农业银行的传真号码。甚至在他自己被捕后，他还设法给梅写串供信，让梅“不管发生什么情况，要坚持你是在为中国引进资金，而不是欺骗中国。”由于徐志国、赵永强泄露了密情，梅、李立即转移了住所，曾一度脱离我方监视，险些逃脱。赵永强将否定函发到梅的公司后，致使我方挽损失和信誉的紧急举措在这一环节完全落空……
1993年6月7日，《人民日报》在头版赫然刊登了一则新华社发的中国农业银行声明。声明指出：“最近发现一批以中国农业银行衡水中心支行国际业务部名义开出，有赵金荣、刘淑红签字的备用信用证，系国内外不法分子采取诈骗手段，非法使用中国农业银行衡水中心支行根本不存在的“国际业务部”名义开出的，所以，该全部信用证自开出之日起就是无效的。对利用上述信用证进行的一切交易活动及其产生的后果，我行一概不承担任何责任和后果。”
经有关部门的努力，我方得到了有关国家警方和金融机构的配合，使衡水农行被骗开出的200张备用信用证在信用证注明的有效期内，没有一张发生资金支付情况。警方也捷报频传，侦破工作取得实质性成果。经衡水市人民检察院批准，自1993年6月16日起，梅直方、李卓明、赵金荣、徐志国、赵永强等，先后被逮捕归案。
发案一年后的1994年4月18日，百亿美元备用信用证诈骗案终于在衡水开庭，依据中华人民共和国有关法律规定，梅直方、李卓明因犯诈骗和伪造公文、印章罪，分别被判有期徒刑10年和14年，驱逐出境；赵金荣、徐志国犯玩忽职守罪、泄露国家秘密罪，被判有期徒刑11年和19年，剥夺政治权利2年和3年；赵永强已构成为境外人员非法提供国家秘密罪，被判有期徒刑14年，剥夺政治权利3年。
点评：如果费尽心机的梅直方与国际骗子得手，那么问百衡水将会使国家损失百亿美元，而当年我国外汇的现汇结存额是212亿美元……此案的严重与危害性在这数字对比上可见一斑，能不严惩不贷吗？
“总理”旧部引资诈骗案
导读：举国爱戴和缅怀的敬爱的周总理竟然被不法分子利用其声名，招摇撞骗，无法无天，影响极坏。
1993年仲夏，北京中航大厦707号房间住进两位须发苍苍的外地人，此两人已届古稀之年，人称“尚老”和“卢老”。
谈起个人身份，那“尚老”不无骄傲和自豪地讲，自己是敬爱的周恩来总理的旧部，曾在总理身边工作多年，后来在国务院财政部离休，现为“东北投资实业咨询总公司经理，美国摩根财团中国总代理。”