后据汽车站对面一狭窄走道里的豪华旅社的店老板介绍，有3个操着豫西口音的外地人，在此租用了旅社的两间房屋，安装了一部电话，出入神秘，行动可疑。工商人员以迅雷不及掩耳之势突击检查，事情渐露端睨。工商人员顾不上吃饭，耐心地待待着房间“主人”的归业。晚上9时许，满嘴喷着酒气、脸红脖子粗的3位“先生”哼着小调摇摇晃晃地回到了房间。他们万万没想到，迎接他们的是几位身着制服的工商人员。
3个被带到工商局的家伙，正是蔡红义、蔡留义和李红新，他们仗着酒劲，反复狡辩说他们是为了人们脱贫致富，拒不交代诈骗事实。经过几个回合的较量，蔡、李3人不得不低下了头。原来，汇款单上的李新、张伟和张宇飞3人纯系子虚乌有，是他们诈骗时用的假名。
蔡红义等人诈骗一案已被查处。然而，除台湾省外，来自全国各地的汇款单和咨询信仍像雪片似地飞到了蔡、李等人设置的皮包公司。据初步统计，截至1997年9月25日，有500张汇款单，总计近9万元汇款寄向了这个坑骗公司。其中有一天，汇款单高达40多张，计8000余元。汇款者中，上至国有大型农场、养殖场，下至个体经营户，有农民、工人、下岗职工、离退休干部职工，还有大学生、教授以及专家学者。不少单位和个人在汇款寄钱的同时，还附上了一封封表达内心感慨的书信。四川南坪县一位叫曹启的农民，妻子患乳腺，幼小的儿子被拖拉机压断了腿，截肢感染引起了败血症，家中物品被变卖得只留下锅和碗。欠债1万多元的曹家，成了县里有名的特困户，全家4口人的吃饭穿衣全靠乡、村两级组织的救助和村里乡亲们的募捐。身无分文的曹启收到蔡、李冒牌公司的信件后，流着眼泪挨门挨户求借了14户人家425元。他将这425元救命钱寄给社旗植物推广中心，求购泊夫兰（药材）育种，又在信中满含深情地说：“非常感谢你们给了我这一贫如洗的兄弟一个救命的机会。在我全家痛苦煎熬中，是你们给了我希望和信心，我计划每年在责任田里种植几分泊兰夫，并精心管理，用这些药材卖钱为老婆和儿子求医买药。沂蒙山阳县有位叫王林的农民，在仔细地阅读了《致富时代》小报后，在给推广中心的信中说：我这几年收到不少邮购种子、药材和种植技术等一类的信件，也多次汇款邮钱但都沓无音信。我反复看了你们的报纸，感觉到你们报纸登的信息还不像是假的，就将我省吃俭用节攒下的500元邮寄给你们，请尽快邮寄加工人造变蛋的原料和技术资料，但愿我这一次不再受骗，阿弥陀佛……祖国边陲内蒙古大草原的4位离退休干部在信中写道：“捧读着贵中心推广的快速致富信息，我们几位老人十分激动。寄去2000元购买天麻种子，获利后，我们打算将此全部捐给社会福利事业。”新疆某国有农场在邮寄了3000元后，写信一封：“尊敬的贵中心领导和员工，从贵报上的《加嘏通知》中得悉贵中心既开展邮购种子和技术咨询，又负责回收产品，这可为我场解决了后顾之忧。过去我们也种过药材，但因销路不畅，年年亏赔，有贵中心回收可好了，我场决定种植贵中心的红花（药材）800亩，并愿意与贵中心签订长年回收合同。”面对这股汹涌的汇款潮，社旗邮电局负责分检登记的员工们的脸上流露出平时少有的焦急。他们说，要不是邮政股的同事们多了个心眼，还不知有多少天南地北的人上当受骗呢。
支票伪造，两月追得数十万
导读：这是一个地地道道的诈骗团伙，行骗者竟是二十刚出头的待业人员，谁又能想到他们利用手中的一技这宅，伪造支票，在短短的两个月内，居然骗得了数十万元的巨款。
初夏的一天，21岁的原银行职员徐锦华在闲逛时，拾到一张空白转帐支票。一看编号及单位，徐某马上发现这是一张已经挂失的支票。他眼睛不禁一亮：这是一个极好的发财机会！
于是，他来到一家建材商店，说要购买价值22万元的玻璃钢瓦，并且要求该商店支付5000元“回扣”。起初，该店有点为难，便又不甘心放弃这笔大生意，便提出要开27万元的发票，才可给徐某5000元“回扣”。徐某做贼心虚，巴不得早点骗到钱，于是点头应诺。
5000元钱就轻而易举地占为己有，徐锦华过几天穷奢极移的糜烂生活，坐吃山空。徐锦华又绞尽脑汁，思量着如何才能延续“荣华富贵”的身份。有一天，他的眼神停留在报上的遗失启事上：对了，何不利用已丢失或作废的支票，像上次那样轻易地骗钱呢？没有支票，可以伪造——
第二天，徐锦华约来了中学时的好友朱明禄和蒋平二人，三人臭气相投，一拍即合。
朱明禄的哥哥在工商银行搞信贷，关系多得很，办法有的是。没出几天，朱明禄就打着哥哥的牌子，从银行搞来了一本支票簿。随后又私刻3个像模像样的印章，万事俱备，只欠东风。
于是，三人就整日呆在一起，目不转睛地盯住电视广告或收听广播，专门留意支票挂失启事，又到图书馆去查找各类报刊杂志上的支票遗失广告，摘录下支票遗失单位的名称、号码等，然后，由徐锦华一手策划伪造支票。毕竟他以前是银行职员，在支票方面自然是轻车熟路，应付裕如。
而蒋平刻的公章及帐号印章又维妙维肖，足可以假乱真，这样，在不到两星期内，三人一共伪造了近十张假支票。支票伪造得很但毕竟是假的，贼人心虚，三人谁也尖以地使用这些支票。最后，还是徐锦华出了个主意——外出找“黄牛”，谎称拾到支票，愿意卖出。
此计果然灵验，在短短的一星期内，三人卖出近10张假支票，收到近万元钱款。
钱来的如此容易，徐锦华等人兴奋极了，但是罪恶的欲念是难以填满的。当他们得知“黄牛”拿着这些假支票非但没有出事，相反还赚取了高出他们几倍的收益时，他们心理失去了“平衡”，再也不能做这“亏本”买卖了。“肥水不流外人田”，他们也试着利用这些假支票到一些郊县偏僻的商店里去购物收“回扣”，屡试不爽，他们追求财富和享受的私欲无限地膨胀。
这一日，他们来到上海的一家三星级涉外宾馆，径直往里闯，却被保安人员拦住。当下，徐锦华趾高气扬地掏出一叠百元人民币，说：“别小瞧本少爷。”说完，随便抽出两张塞给 保安人员，保安人员便予以放行了。住宾馆，需预付押金，徐锦华等人忙从西装的内上袋中掏出几张支票及从“黄牛”那买来的假身份证交给了客房部。
“先生，只需一张支票和身份证就可以。”接待的李小姐礼貌地招呼着。突然，她心里一动：宾馆前几天也收到过一张假支票，由于粗心，没有留下客人的身份证，结果白白损失数万元。而这些人年纪轻轻，一个人身上竟有两三张支票，好像又不是一个单位的，莫非……
她意识到问题的复杂和严重性，为了不打草惊蛇，她心生妙计，决定先稳住他们，便笑容可掬地说：“先生，欢迎你们住店，这是205房间的钥匙。”
等徐锦华三人大摇大摆地上楼去后，小李马上向值班经理竺呜汇报。竺呜听了汇报，顿时警惕起来，他一面让小李尽量满足客户的要求，务必留住他们：一面马上同银行取得联系，要求鉴别支票的真假。经银行查实，这是一张挂失过的伪造支票。至此，真相大白。
这个诈骗集团终于落入法网，受到了法律的严惩。
惊动总理，假存单案涉金51亿
导读：损失肥私，国法难容，等待他们的必将是法律的严惩不贷。我们当引以为戒，警钟长鸣！
退伍军人任成建开办镍铜合金厂，凭自己果敢勇毅的性格和苦心孤诣的努力，短短几年，家业初具规模。
1995年，任成建在郑州市高新技术开发区成立了“三仁集团公司”，自任董事长兼总经理。“三仁”下设数个企业，为了摆阔，他专门为自己打制了纯金名片，一张就是1万多元。给人送礼，都是住房、汽车、美女、美元，少则数万，多则几十万、上百万！经他手送出去的小汽车多达70多辆，其中多部为奔驰、宝马、凌志等名车。为了送礼，他一次就从意大利订购60万元的皮鞋；为了摆阔，1996年他专门从香港包机飞回郑州，花费80万元。女人也是任成建的所爱，和他长期姘居的情妇就多达十几个。
1997年1月29日，河南三仁集团派人持一张面额为2500万元的定期存单，到商丘地区农行营业部抵押贷款。营业部主任张玉东到出具定单的中国银行荥阳市支行进行核保时，发现这是一张假定单他立即将这一情况向中国银行河南省分行反映。
中行河南省分行、中行郑州市分行立即派人赴荥阳调查，并将荥阳中行主持工作的副行长陈健民控制起来。经细致深入的调查，执法部门认定这是一起重大的涉及面复杂繁琐的诈骗活动，幕后操纵者是陈健民和三仁集团。1月31日下午，中国银行郑州市分行向郑州市公安局报案称：“荥阳市中行副行长陈健民与河南三仁集团董事长任成建采取将定期存单的客户联与底账联分别填写、金额不符的手段，进行诈骗活动。三仁集团已从金融部门和有关单位骗取了大量资金，估计有上亿元。”至此，“131”案件正式立案，公安机关遂于当晚对荥阳中行副行长陈健民依法实施监视居住。
“131”特大金融诈骗案发生后，受到中央、省、市领导和公安部门负责同志的高度重视。李鹏、朱钅容基等中央领导做出批示，要求有关部门迅速查处此案，严厉打击金融犯罪，防止国有资产流失，让社会蛀虫，身为人民公仆，实则中饱私囊的拜金主义者被纯之以法！
河南省公安厅厅长王明义做出批示：要把侦破此案提高到维护社会稳定、维护金融秩序、保卫改革开放和经济建设的政治高度上来认识，迅速查清案情，千方百计抓捕犯罪分子，尽全力追赃，为国家挽回损失。
根据各级领导的指示，河南省、郑州市公安机关组成了强大的专案队伍，全力投入“131”特大金融诈骗案的侦破工作。公安机关依法封存了三仁集团总部及下属机构，查扣了三仁集团的车辆，冻结了三仁集团的所有银行账户。为了抓捕主要犯罪嫌疑人任成建、程志强、蒋长青，专案组经请示河南省公安厅报请公安部，对3人采取边控措施，并向全国发出通缉令。
2月22日，根据有关线索，郑州公安局刑侦支队侦查员杨玉奇等5名民警快速行动，在周口水混厂将该案3号主要犯罪嫌疑人蒋长青抓获。3月10日，专案组民警侯英会飞赴长春，在当地公安机关的配合下，将该案主要犯罪嫌疑人任成建的情妇李霞抓获。6月25日，专案组民警在郑州将原商丘农行程前分理处主任李晓楠抓获。
与此同时，专案组还将原三仁集团办公室主任房尽忠等20多名涉案人员依法实行监视住。办案人员马不停蹄，旁敲侧击陈健民等犯罪人，进行强大的政治攻击，掌握了犯罪团伙的诈骗经过。
1997年10月31日晚7时，由省公安厅10名民警和市局60名民警组成的专案组在市公安局蓝盾宾馆正式成立，从此“131”案件进入了实质性的攻坚阶段。李民庆提出专案组的近期任务：一是抓捕程志强；二是讯问陈健民；三是尽最大可能追赃。远期任务：按照王明义厅长的要求，全案全结，把任成建抓捕归案。
1997年11月20日凌晨，抓捕组在市公安局刑侦支队副支队长于水的带领下，经过17天的蹲点守候、明查暗访，2号主要犯罪嫌疑人程志程落入法网，束手就擒。
1997年11月30日至12月9日，专案组组成10人小组赶赴焦作市看守所，对陈健民展开了强大的思想攻势。固若金汤10个月之久的陈健民再也招架不住，终于交代了自己的全部犯罪经过，并承认任成建送给他凌志轿车一部、现金160万元及美女等。身为荥阳中行主持工作的副行长，在金钱、轿车、美女的诱惑下，竟然答应了任成建的要求，一次又一次地给三仁集团开具大头小尾定期存单，并私自在郑州4家金融机构开设荥阳中行的账户。更有甚者，陈健民为任成建提供荥阳中行公章印模，同意三仁集团私刻荥阳中行的公章，逐步演变成了三仁集团诈骗团伙的核心成员。陈健民还交代，两年时间内，他在姘妇吴晓梅身上花了260万元。
经过公安机关11个多月的努力，截止到97年12月底，三仁集团特大金融犯罪团伙的犯罪事实基本查清。
为了最大限度地为国家挽回损失，专案组民警不论是隆冬还是酷暑，终日奔波于北京、上海、广东、吉林、福建、甘肃、四川等15个省市的70多个地方，追回赃款4030万元，赃物奔驰、凌志等汽车102辆，赃款赃物总价值182亿元。
1993年初，任成建在荥阳开办镍铜合金厂期间，通过郑州中行一位副行长找到荥阳中行主持工作的副行长陈健民，在荥阳中行贷款200万元。这笔贷款到期后，陈健民多次催要，任成建无力偿还，这时任成建从郑州中农信拆借资金，资金拆到荥阳的二十里铺信用社，任成建由荥阳中行担保把钱从二十里铺信用社贷出来，然后归还了荥阳中行的200万元贷款。后来郑州中农信催要这200万元贷款，任成建就和陈健民商量说：“我从外面拉资金，你采取底账联和客户联分别填写、金额不符的办法，给出资单位开具大头小尾的定单，资金不入荥阳中行的大账，走体外循环的渠道将款划入三仁集团，然后我从拉的资金中还中农信的200万元贷款。”
据查，任成建、陈健民、程志强、蒋长青、李晓楠等采取变更、伪造定单和采取协议、合同拆借方式等作案37起……
1994年6月12日，任成建花了129万元在郑州高新技术开发区购买了一套别墅，后来这里成了三仁集团的总部，同时也成了任成建挥霍淫乱和坑蒙拐骗的窝点。
1995年1月1日，任成建成立了“河南程建实业有限公司”，注册资金953万元。
1995年10月18日，“河南三仁集团有限公司”正式成立，注册资金11亿元人民币。1996年10月16日，任成建的三仁集团由7家公司扩展到24家，注册资金升至10亿元。
对于任成建所犯下的累累罪行，人民群众和领导是群情激昂，强烈要求把潜往美国的任成建抓获归案，并纯之以法，可真正实施起来，又谈何容易，专案组面临重重艰难险阻。更何况，到美国去抓任成建不能像在国内那样去捂他，一切行动还要不违背美国的法律。再者，据了解，任成建在美国有两支枪，按照美国法律，你要是闯入他的主室，他可以开枪打你。还有，听说要到美国抓任成建，任成建在国内的一些孤朋狗友多次对专案组民警进行恐吓、威胁，甚至往办案民警的房间放毒气。总而言之，去美国抓任成建，难！难！难！