南宋的岳飞，一生不仅以出色的谋略和指挥艺术名扬海内，更以优良的品行与丰富的治军经验为人传颂、感念。他在与金兵多年奋战中，亲手培育了一支作战勇敢、军纪严明、百姓爱戴的队伍——“岳家军”。他的治军经验，据他的孙子岳珂总结有六条：一是精选将士；二是勤加训练；三是赏罚公正；四是号令严明；五是严格纪律；六是同甘共苦。
岳飞组织的“岳家军”都是经过严格挑选的有志于抗金事业的青年。他主张用兵之道贵精不贵多。部队平时勤于训练，技艺娴熟，战时皆奋勇杀敌，义无反顾。对于部下，岳飞坚持有功必赏，有过必罚。
“岳家军”有条铁的纪律：对百姓秋毫不犯。无论平时还是战时，岳飞严格约束部下，不许索取民间财物，不准扰乱百姓。若半夜人居民屯，宁宿于门外檐下，也不准惊动主人。百姓开门迎纳，他们也不随便入居。行军打仗，岳家军不践踏农田，不损坏庄稼；若士兵买物不给足价或私取百姓物品，一经发现，立即斩首。军中上下口号是：“冻死不拆屋，饿死不掳掠。”于是他们深得百姓的爱戴和支持。“岳家军”每到一地，百姓载道十里迎送。
岳飞对于违抗军令、破坏军纪的官兵，不管亲疏远近、官职大小，均严惩不贷。他的部将傅庆是一位骁勇善战、屡立战功，深受岳飞喜爱的将领和朋友。可是，傅庆高傲骄狂，直至心怀异志，数犯军纪。楚州之战后，当岳飞奖赏战功者时，傅庆竞争功抢赏，扰乱军心。岳飞对傅庆毫不宽容，亲手烧其战袍，碎其金带，并忍痛传令将傅庆斩首示众。这种秉公论处、大义无私的治军态度，对部将和士卒教育极大。
还有一次，岳飞令一部将分发犒赏，不料这位将领却在发放中做了克扣，中饱私囊。岳飞发觉后，申明军纪，立即将其杖杀。
岳飞在治军中尤其注意严于律己，身体力行，以实际行动感化士卒将帅。岳飞自己及家庭的生活十分俭朴。他不贪财，不爱色，终生不纳妾。他规定：全家只穿麻布衣服，不穿丝绵；家具陈设不求精美，饭食也不讲究；诸子平时不准进酒，他自己也立誓不收复河北滴酒不进。起初，皇帝赵构赏其功，曾赐给岳飞一幢住宅，让他在临安（今浙江杭州）安家。岳飞恳辞说：“敌未灭，何以家为？”有人问他：“天下何时太平？”岳飞回答说：“文臣不爱钱，武臣不怕死，天下太平矣。”
所有这一切，都无疑是激励将士、构成岳家军战斗力无比强大的重要因素。正是由于岳飞做到了“令素行者，与众相得”，才使“岳家军”上下一心，团结奋战。金兵畏其军威，相互传言：“撼山易，撼岳家军难！”