第五节散户投资者手中的股票如何解套
买股后套牢是股票投资中常见的现象，买股后不套是不太可能的，关键在于套牢后怎么处理。很多散户投资者常常问：我手中股票套牢了，如何解套？很多投资者选择“捂”，这样做可能带来严重的后果：深度套牢或“割肉”。买股后套牢了说明你的投资决策很可能是错的，应具体情况具体分析，及时采取应对措施。首先，分析股票的质地。如果所买股票未经大幅炒作，是基本面良好的成长股，经过认真分析后是买进的，可持股待涨，适时补仓，越跌越买。如弛宏锌锗（600497）上市后，当日该股最高价15.05元，收盘价15元。后来该股一路下跌，最低曾跌至8.14元，所有买入者均套牢，投资者损失惨重。但该股质地优良，具有较好的成长性，2006—2007年后股价逐步回升，最高复权价达322元。信心坚定的投资者即使套牢，如在套牢后进行补仓操作，收益率反而会更高。
当然，在套牢时你将承受很大的心理压力，同时也丧失了多次投资的机会，而且这样做也是有风险的。我国证券市场不太规范，上市公司做假账，使得你从基本面选股也有可能买错股。另外，公司的经营状况也可能恶化。因此，你应对上市公司有充分的了解。当公司的基本面恶化或越来越多的迹象表明你买错了股时，也要止损。其次，分析买股的理由。如果你所买股票是根据专家推荐、小道消息、亲友建议、技术分析买进，而你并不了解该股票，那么，套牢后应及时止损。此类买股极易深套，会带来严重损失。如果你不了解自己想买的股票，上策是别买。次之是买进时即设好止损位，控制好投资风险。再次，分析买进的价位。如果买进价位在该股历史高位附近，套牢时应坚决止损，因为我国上市公司成长性差，大多数股票经一次炒作后就失去投资价值，此时买进的风险较大；如果买进的价位在该股的中低区，且经过了较长时间（半年以上）的盘整，此类股票套牢时可考虑持股待涨。我国股市中庄家炒作盛行，经常会轮番炒作个股，你所持的股票再次上涨的概率较大。但是，随着证券市场退出机制的建立，当投资者被套牢时，干脆及时把股票卖掉，卖掉了，你就从你那些破股票的套中跑出来了。你的资金就是你的武器，当主动权在你手里时，保持选择权是头等重要的，这样才能将资金掌握在自己手中。那么，如何减少被套的机会呢？一是竖立正确的投资理念，从基本面选股，投资那些主营业务利润稳定增长、所处行业有较好的发展前景、未经大幅炒作的成长股。毕竟上市公司的盈利能力、前景才是股价上涨的基础。此类股票买进后即使套牢也有机会解套。二是保持耐心，逢跌买进，尤其是在大盘大跌后企稳之时买进。对于你看中的股票要耐心等待，等其下跌至你的心理价位后再买进，切不可冲动买进。股市里有的是机会，没有买进一只上涨的股票你不会有任何损失，买股后套牢带给你的是实实在在的损失。三是避免买进在历史高价区交易的股票。此类股票往往经过了充分的炒作，股价已翻一番甚至几番，此时已是庄家出货阶段，你买进正中庄家下怀。如中国平安（601318）之类的股票。在149元买进的投资者刚好遇到庄家出货而被深套。四是结合技术分析，在均线系统呈多头排列时买进。
最后，一定要建立适合自己的操作模式，坚持按照适合自己的模式操作，不能怀有赌徒的心理，听天由命。适合自己的操作模式不应该是一成不变的，当条件以及环境出现变化时也应该有所变动。
散户投资者手中的股票解套可采用以下方法：
（1）T+0高买低卖操作。
（2）换股操作，选择更好的股票主动解套。
（3）低位凸显横盘阳线增多之势时加倍补仓。
（4）浅套割肉出局。
（5）长期持股，被动解套。
任何方法都有风险，最好的方法就是不被套。买入卖出的时间正确不存在出现被套。买入后就发生亏损的，是最失败的操作。买入后避免被套就以股价跌破5日均线卖出。大盘不好时少抢反弹，不做买入操作。大盘持续下跌时，走势再强的股票，短期也有补跌风险。
看着别人的股票猛涨，自己的股票丝毫不动，卖了又怕大涨，白白错过好多机会，真让散户投资者痛苦。
第六节散户投资者炒股套牢后的应对措施
要想顺利解套，首先应该学会避免自己深度被套。比如，如果买入股票的现行价格比买入价格低30%或者更多，就应该属于深度被套。散户投资者深度被套时要想顺利解套比较困难，散户投资者需要耐心细致地想想，为什么炒股会被套，套牢时怎么办。
要避免被套，投资者首先要树立风险意识，学会把风险控制在一定的水平之上。如果发现一只股票有利空消息传来，或者价格出现大幅度下跌，投资者首先应该想到避免风险，即使自己买入的股票现在的价格在自己的成本之上，也应该迅速地抛售股票，回收资金，保住本金。一般说来，买入一只股票之后，如果出现15%或者20%左右的亏损，大多数投资者是可以承受的；如果超出30%，资金就属于严重亏损。投资者可以根据这个标准和自己的实际情况，制定一条止损线，只要股票价格接近这个止损线，散户投资者就应该考虑抛出股票，以免自己深度套牢，以后的解套就相对容易得多，散户投资者卖出股票后的资金就可以灵活运用了。
股票市场上的解套机会的确很多，不过需要投资者自己去把握，并且不断改进自己的操作技巧。一般说来，投资者可以采取以下方法减轻自己的损失，逐步解套：
一是该止损时应止损。投资者肯定有这样的经验和教训：当买入某只股票不涨反跌的初跌阶段一般舍不得止损出局，总认为割肉出局不划算，并期望股票上涨，于是眼看该股越跌越深，被迫做了“股东”，心想早一点割肉出局多好，也不会落到今天这步田地。于是心里又想，如果该股有哪一天回到所买入的那个价位附近，一定止损出局。而当某一天该股真的回到原来买入的那个价的时候，自己又想赚钱了，又违背了自己以前的承诺，于是该股又下跌了，终于失去了又一次止损出局的难得机会。其实这是一种贪婪心理在作怪。如果投资者买入某只股票后套牢了，最好不要有这种侥幸心理。即使初跌阶段没有及时止损，而当该股又一次从底反弹到买入价的附近时，如果该股再也涨不上去了，肯定平仓再说。关于这一点，曾在中国石油（601857）40元，中国平安（601318）120元，华升股份（600156）15元，云南铜业（000878）85元上及时止损出局的，都避免了深度套牢。
二是不该止损时不止损。有投资者问，怎样才能做到不该止损时不止损呢？你又是如何知道哪些该止损哪些又不该止损呢？
一般来说，在新股的炒作中宜采用这种方法，而在老股的炒作中一般不用这种方法。这里强调一句，并不是所有的新股都不止损，也并不是所有的老股都要及时止损。例如中国石油（601857）就是新股不止损就套得很惨。
必须依投资者的仓位情况以及庄家是否也套牢了而定。当然有时庄家虽套牢了，但我们不能陪着庄家睡觉，咱们还是先跑了再说。笔者常听人说，这只股有庄家在里面，庄家也套牢了，我就是要“与庄共舞”。笔者认为，这还是得看庄家是强庄还是弱庄，是老股还是新股，不能一概而论。
三是套牢后要学会反弹出局并换股。许多投资者曾经吃过不少亏，股票套牢后不会反弹出局，也不会换股，眼睁睁地看到自己手中的股票反弹以后再次下跌，而看好的其他有望上涨的股票大涨小回，心里却急得不得了，悔恨交织在一起，但也无可奈何。