“银行储蓄存款利率又上涨了。”
“国家提高了个人所得税起征点。”
“保险公司推出新的险种了。”
以上只是每天影响个人理财决策的各种因素中的少数几种，本书虽然提供了成功地进行个人理财规划的基础，但是经济环境、社会状况以及技术变化等因素都会影响你的理财决策。你必须要不断更新并补充各种知识，这是你毕生需要掌握的经验，也是你一生持续成功理财的基石。
能够帮助你进行个人理财规划的信息和资源包括文字资料、金融机构、各种讲座和课程培训、互联网、计算机软件以及理财专家。
最新的期刊各种理财期刊、各类期刊中的理财专栏以及各类理财专业书籍等，都可以扩大和更新你的理财知识面和提供最新的理财信息，你可以在图书馆、报刊亭、书报栏以及各种场所找到它们。
金融机构一些金融咨询专家，如保险代理人、银行的理财顾问以及投资中介等都隶属于销售金融服务的机构和公司。各类银行、保险公司、证券公司、投资中介公司、理财协会以及房地产投资中介公司等通过全国或者地区范围的营销、展销活动提供各种有关理财的预算、储蓄、投资等信息。这些组织经常提供各种小手册、宣传资料、理财规划工作表、电话咨询服务、网站以及其他资料和信息。
课程和讲座培训很多大专院校提供各类有关证券投资、房地产、保险、税收以及遗产规划等课程及专题讲座，大多数时候这些服务是要收费的。
政府、有关机构和行业协会组织也会提供社区讲座、家庭理财、住房、健康护理等持续性教育课程和宣传活动，并且能够带来最新和最权威的理财信息和政策解读，当然，最关键的是这些帮助大多是属于免费性质的公益活动，值得关注并参与。
各类民间组织、志愿者和社区企业组织也会经常定期举办免费或低价格的各类演讲和工作会议，介绍职业规划、小企业管理、预算、证券投资、保险、纳税申报等理财知识。
金融机构和金融服务协会也经常为现有客户和潜在客户和会员提供各种讲座。
个人理财软件各种计算机软件能够帮助你执行从理财记录到撰写遗嘱等各类个人理财规划活动。这些软件能将常见的理财规划步骤用系统的方式表示出来，并且能够提供人性化的功能。运用各种理财软件，能够使你从繁重的理财记录和分析计算中解脱出来，更好地运用你的头脑去进行理财决策。要注意的是，理财软件只是帮助你进行理财规划的工具和手段，能够提高你的理财效率而已，并不意味着一切理财工作都可以依赖软件进行，关键还是靠你自己。
这些理财软件包括工作表软件（如常见的EXCEL）、资金管理和理财规划软件、个人理财记录软件、税收规划软件、证券投资理财分析软件等，这些软件可以从软件商店、购买理财或计算机期刊获得赠送以及互联网下载等渠道获得。要注意的是，请尊重作者的劳动和版权，不要使用盗版。
互联网互联网使你在办公室或者家中就可以获得比图书馆更多的理财信息和资料。你可以使用互联网进行各类个人理财规划活动，包括：（1）获取和研究最新理财信息；（2）获得计算机理财软件；（3）监督最新的股票和投资价值；（4）通过公告板以及相关理财论坛获得专家咨询服务。
你可以使用搜索引擎寻找特定主题的网站和理财信息，最常用的搜索引擎包括：
各类搜索引擎的运行方式各异，特色不同，一些搜索引擎只寻找主题，另一些进行内容特定词搜索。在进行网络搜索时，一定要注意研究和掌握搜索技巧，例如如果要了解住房的借贷成本，用“住房+贷款+利息”的搜索组合就比单纯使用“利息”进行搜索的准确性高。
另外，网络上还有很多专业的理财网站，提供大量的理财信息和理财咨询服务，下面介绍几个比较有特色的理财网站：
理财规划专家各类理财专家也提供特定的理财协助和建议：
会计师主要负责税务和理财文件；银行家主要提供各类理财服务和信托；信贷咨询专家提供各种减少开支、消除信用问题的方法；注册理财规划师将各种理财决策整合成一个计划；保险代理人和经纪人帮助购买保障你的人身和财富安全的保险产品；投资中介提供股票、债券以及其他投资的信息，并代理交易；律师提供遗嘱准备、遗产规划、税务问题以及其他法律事务问题；房地产中介协助你购买或出售住房等房地产；税务专家提供纳税申报以及其他税收服务。
许多专家提供各类理财规划服务，理财规划专家的背景和其工作的母公司是衡量其主要专业领域的尺度，保险代理人可能会强调保险的重要性，而律师则可能会为你解决各种法律问题，没有通晓所有理财规划知识的专家，因此在选择理财专家进行咨询和帮助时应该区别对待。
常见的理财规划认证考试国际金融理财师CFP考试1.中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会简介国际金融理财标准委员会是在全球范围内受到广泛认可的金融理财师认证机构。由其认证的CFP是国际上最具权威和最有价值的金融理财师资格。
2004年9月1日，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）正式成立。标准委员会是国际CFP组织在中国大陆的唯一联系机构，由金融界和学术界有丰富从业经验和学术造诣、有社会责任感并热心金融理财事业的人士组成。首届主任为刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣，北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。标准委员会是旨在在中国建立金融理财师制度、确立资格标准、组织资格考试、认证专业人才、规范职业道德、维护行业秩序的非政府、非营利组织。
2.金融理财师（AFP）资格考试简介标准委员会采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施金融理财师和国际金融理财师两级资格认证制度。标准委员会目前只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除进行AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。
参加AFP资格考试，并获得标准委员会颁发的《金融理财师资格考试全科合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的必要条件。只有获得AFP资格，才可申请参加CFP的教育、考试，最终申请CFP资格。
2004年12月11日，标准委员会全体会议讨论并原则通过了《金融理财师资格认证暂行办法》，该办法决定在2005年5月14、15日举办首届AFP资格考试。
3.考试科目和范围金融理财基础；投资规划；个人风险管理与保险规划；员工福利与退休计划；个人税务与遗产筹划。
4.考试题型和题量考题类型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。
各科题型的分配比例和题量分布如下：
金融理财基础：90道单项选择题，其中概念题占40%，计算题占60%左右。
投资规划：60道单项选择题，其中概念题占40%，计算题占60%左右。
个人风险管理与保险规划：60道单项选择题，概念题占50%，计算题占50%左右。
员工福利与退休计划：45道单项选择题，其中概念题占60%，计算题占40%左右。
个人税务与遗产筹划：45道单项选择题，其中概念题占40%，计算题占60%左右。
特许金融分析师（CFA）认证单位：有“全球金融第一考”之称的CFA证书是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前世界上规模最大的职业考试，是美国以及全世界公认的金融证券业最高认证证书，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备之证书。
职业前景：截至2002年底，美国CFA的平均年薪是19万美元，中国香港为13.6万美元。据保守估计，京沪深的CFA早已晋升百万年薪之列。我国目前获得CFA证书的人屈指可数。仅以上海为例，预计未来三年对CFA的需求量是3000人，但目前只有30人；2001年在整个上海考点只有两人最终取得资格证书。
培训和考试：申请者除了需要通过三个等级全英文的资格认证考试（每年每人只能报考一个等级，而且3至7年内必须通过全部三个级别的考试）之外，还必须具有3年或3年以上的被美国投资管理与研究协会所认可的从业经验，遵守该协会公布的职业操守和道德准则，并申请成为该协会的成员，具备这些条件后申请者才可获得CFA资格证书。
目前我国北京、上海、香港均有CFA资格认证机构。
适合对象：相比较而言，CFA考试侧重于投资和财务分析理论，基本上是教科书里的内容，参加考试者多是金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
香港注册财务策划师（RFP）认证单位：香港注册财务策划师协会。
培训和考试：这一培训全部按照“香港注册财务策划师协会”的要求设置，课程的师资来自“香港注册财务策划协会”资深的理财务策划专家和顾问，全英文授课。通过考试者可获得上海紧缺人才培训工程联席会议办公室颁发的《注册财务策划师》岗位资格证书和香港注册财务策划师协会颁发的《注册财务策划师》证书，成为其正式会员。
获得《香港注册财务策划师证书》后，学员提出申请，由香港注册财务策划师协会负责申报，通过两门课程的学习，取得英国财务会计师公会（IFA）会员资格。持有IFA证书的人可从事财务会计、管理会计、会计经理及税务等工作。
国际认证财务顾问师（RFC）认证单位：证书由美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）颁发。
进入中国时间：2003年。2003年12月来自国内五家人寿险公司的40位寿险代理人首批获得这一证书。
培训和考试：RFC的课程教育共计需96个小时，主要分成基础理论和实务操作课程两部分。协会对会员的要求有7项标准：教育、考试、工作经验、工作执照、商业道德、遵循严格的品德操守、维持每年至少40小时与财务规划相关的继续教育。通过这7项，持证者才能成为认证财务顾问师。
特许财富管理师（CWM）认证单位：美国金融管理学会。其证书是美国三大理财规划证书之一。
进入中国时间：2004年2月11日。
培训和考试：CWM课程围绕保险计划、投资计划、退休计划、地产计划、税务计划和财务规划基本原则这6方面的理财师核心知识内容而设置。中央财经大学在4月开设首期以国外资深专家为主要授课阵容的CWM培训班，学习结束，考试合格并通过资历审核者，将可以获得由美国金融管理学会颁发的CWM证书。
国际上公认的5种“多金”证书：
注册金融策划师（CFP）；特许金融分析师（CFA）；国际注册会计师（ACCA）；IT审计师（CISA）；北美保险精算师（FSA）。
国家理财规划师考试认证单位：中华人民共和国劳动和社会保障部理财规划师国家职业资格分为三级：一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业资格三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。