鱼客是湖南人，不清楚他的籍贯是哪里。他家中很穷，科举落第后回家。没了路费自己又不好意思讨着吃，饿极了，暂且在吴王庙休息，向神拜祷。拜毕，出了大殿，躺在房廊下。忽忽悠悠地有一个人过来拉起他，将他引去见吴王，那人跪在吴王面前奏道：“黑衣队眼下缺一个士兵，可以让鱼客去补个缺。”吴王同意了，又授给鱼客一身黑衣服。鱼客穿上黑衣服后，突然变成一只乌鸦，振翅飞去。飞着飞着，见前面有一群同类，便飞入群中，与它们一道落在船帆柱上。船上的旅客见了，急着向上抛肉，乌鸦轰然振起，在空中接抢肉吃。鱼客也学着同伴的样子去做，不一会儿，就将肚子填得饱饱的。接着，他停驻在树梢上，想到混饱肚子竟如此容易，不禁得意洋洋。
过了几天，吴王可怜鱼客孤身一人，便给他配了一只雌乌鸦，名叫竹青。竹青来了后，和鱼客彼此相爱。鱼客每次取食吃，总是很驯服，没有防人的心机。竹青经常劝诫，但鱼客还是不听。一天，有满兵经过，用弹弓打中了他的胸部。幸亏竹青及时衔走他不致掉落下去被满兵捉去。这下可惹恼了群鸦，鼓动翅膀，激起水浪，波涛涌起，船只全部倾覆。鱼客受伤后，竹青每天觅食来喂养他，但鱼客因为伤势太重，最后还是死了。
猛然间，鱼客从梦中惊醒，见自己睡在庙中廊下。先前，来往庙中的人以为他死了；不知他是谁，摸他身上，见有温热，所以不时有人来查看。见鱼客醒转来，问起他为何睡在这里，鱼客如实告之，众人凑钱给他，将他送回家去。
三年后，鱼客又路过吴王庙，进庙中拜神。他设下酒食，呼唤鸦群下来吃。乌鸦们争相啄食时，鱼客祈祝说：“竹青如果在的话，应当让她到这里来与我见一面。”乌鸦们吃完后，忽喇喇飞走了。后来鱼客考中举人，回家时拜谒吴王庙，用猪、羊祭祀吴王之后，大设吃食，慰劳那些乌鸦朋友，又祝竹青一番。这天晚上，他投宿在湖村，在灯底下坐着，忽然几案前像有飞鸟飘落，仔细看去，是位二十岁左右的美人站在案前，娇声问道：“别来无恙么？”鱼客大惊，忙问女子是谁？女子嫣然一笑，款款地说：“你难道不认识竹青了么？”鱼客一听面前的女子是竹青，喜笑颜开，问竹青从哪里来。竹青说：“我如今成了汉江神女，所以回家乡的时间就少了。前些日子，乌鸦使者两次向我说起你对我的情意，心中感动，特地来与你相聚。”鱼客一听竹青此话，更加欣慰，两人宛如夫妻久别，非常欢恋。鱼客打算和竹青一道回南边家中，而竹青却想让鱼客随她一同向西，两人各不让步。等鱼客一觉醒来时，竹青已经起身了。鱼客睁开眼细瞧，见高堂之上烛光通明，竟不是在船中，便惊跳起来问竹青：“这是在哪儿？”竹青咯咯笑道：“这里是汉阳。我家也是你家，何必再南去！”这时，天渐渐亮了，婢女和婆子们摆上酒菜，在大床上放了矮几，夫妻俩斟酒对饮。鱼客问竹青：“我的仆人在哪儿？”竹青答：“都在船上呢。”鱼客担心船夫不肯久等，竹青说：“不妨事的，我会替你告诉他们的。”于是，夫妻二人日夜饮宴，鱼客也乐而忘归了。
船夫从梦中醒来后，忽然发现是在汉阳，吓得什么似的。仆人们不见了主人，也四处寻访，然而毫无音信。船夫见雇主失踪，想离开汉阳而去，怎么也解不开缆绳，无法，只好和仆人守在船上。
两个月过去，鱼客忽然想起应该回去了，便对竹青说：“我在这里，就会和亲戚们断绝了来往。况且你与我名为夫妻，而却不愿认家门，这可叫我怎么办好？”竹青说：“无论如何我也不能去；纵然去了，你家里自有妻子，将会怎么对待我呢？不如让我住在这里，作为你的另一个家。”鱼客只是恨路途遥远，不能时常来此。竹青取出一件黑色衣服，对他说：“你从前穿的这件旧衣服还在这里，想我时，穿上这件衣服就可以来我这儿；你来后，我可以帮你解去乌鸦之形。”于是竹青命人设下酒宴，为鱼客饯行。
鱼客喝得大醉，倒头而睡。等他醒来后，发现自己在船中躺着。再向外看，船仍在老地方停泊着。船夫和仆人也都在船上，他们突然间看见鱼客，均不相信自己的眼睛，纷纷盘问鱼客到哪里去了。鱼客故意装出吃惊的样子，说自己一点也不清楚。鱼客见枕头边有个包袱，打开检看是竹青送他的新衣新鞋，那件黑色衣服也叠放在一起。再一摸，腰间系有一只绣袋，打开一看，里边尽是金银钱币。于是鱼客让船夫将船向南划去。到岸后，他重重地酬谢了船夫，向家乡方向而去。
回家后，几个月间，他一直念念不忘汉水上的竹青，便溜出家门，穿上黑色衣服。顷刻间，他觉着两胁下生出双翅，羽翼一张一合地凌空飞去。大约有两个时辰，鱼客已飞达汉水。他盘旋着向下看去，见江水中的一个孤零零的岛屿中有一群楼舍，便飞落下去。有一个婢女远远看见了，呼叫道：“官人来了！”听见喊声，竹青出来，命众婢女为鱼客松开衣服上的结子，鱼客只觉得羽毛砉然脱落，浑身轻松。竹青拉着他的手进入房中，说道：“你来得正好，我早晚要临盆了。”鱼客开玩笑地说：“是胎生还是卵生？”竹青道：“我现在已羽化为神，脱骨换胎，应该和从前有所不同。”过了几天，竹青果然生产，胎衣厚厚地裹着胎儿，像一只巨大的卵，将它弄破后，是个男孩。鱼客高兴极了，给孩子取名叫汉产。三天后，汉水神女纷纷前来贺喜，送来不少服饰珍宝，作为礼物。这些神女个个生得仙姿绰约，美不可言，均在三十岁以下。她们进房后，坐在竹青的榻上，用细纤的手指轻轻地按婴儿的小鼻子，说这叫“增寿”。等她们去了以后，鱼客问竹青：“刚才来的神女都是谁？”竹青说：“都是和我一样的神女。走在最后穿藕白色衣裙的，就是人们所说汉皋解佩故事中的神女。”
鱼客在竹青这儿住了几个月，便要回去，竹青用船送他走。那船不用帆和楫，飘然而行。到达岸边后，岸上已有人牵着马等他，遂上马归去。从此后，鱼客在两地之间来往频繁。
过了几年，汉产长得秀美可爱，鱼客对他喜欢得了不得。他的妻子和氏，因为没有生育，总是想见见汉产。鱼客便将此事告诉了竹青。竹青就准备行装让汉产跟随父亲一道家去，约定三个月以后让汉产回来。父子俩到家后，和氏见了汉产，喜爱得像是自己生的儿子，十来个月过去了，仍不舍得让汉产回去。突然有一天，汉产突然得病而死，和氏伤心极了，哭得死去活来。鱼客也丢魂落魄，急忙去告诉竹青。刚进门，见汉产光着脚睡在床上，顿时转忧为喜，闻竹青是怎么回事。竹青回答道：“你违约的时间太长了。我在这里想念儿子，所以招他回来的。”鱼客向竹青说明和氏爱汉产而恋恋不舍所致。竹青说：“等我再生孩子后，便让汉产回去。”
一年多后，竹青又产下一对孪生男女，男孩名叫汉生，女孩名叫玉佩。鱼客无比欣喜，领着汉产返家。后来，因为每年常常和竹青见三、四次面，极为不便，就举家迁往汉阳。汉产十二岁时，竹青认为人间没有佳丽之人，将汉产叫了去，为他娶了妻，才让他回来。汉产的妻子叫卮娘，也是神女所生。
和氏死了，汉生和妹妹玉佩，一起前来吊丧。和氏下葬后，汉生留了下来，鱼客带着玉佩走了，从此再没回来。