有些人不进行理财规划，是因为他们不知如何寻找理财顾问帮忙。克服这个问题的方法就是货比三家，多拜访些理财专家，直至找到你认为足可胜任、诚实、有经验和让你放心的人。很多理财顾问的初次咨询是免费的，如果没有，你通常可以在电话上与之对谈。当然，最有益的是从现在就开始自己学习犹太人的理财知识。
犹太人眼中的六大理财误区：
第一，自身很有钱或者钱很少的群体认为没有理财的必要。其实恰恰相反，低收入者更需要合理规划自己的财务状况，高收入者如果没有计划地花钱，往往会养成过度消费的习惯，同时高估自己抵御财务风险的能力，忽视风险管理。
第二，将理财等同于投资，造成理财目标的短期化和片面化。专家解释说，理财和投资是两个不同的概念，简单地说，投资的目的是回报，理财却包括计划、管理及解决财务问题。但二者的关系密切，投资是理财的行为之一，理财规划中的现金缺口，一般必须经由投资获利来衔接，故理财涵盖投资。只投资不规划是不科学的。
第三，缺少规划，选择不适合自己的产品，结果不仅没有达到理财预期，还可能遭受投资损失。正确的理财步骤应先决定理财策略，然后进行理财规划，最后选择理财产品。
第四，投资只看收益率，不关心风险。一般而言，收益越高，风险越大。不过很多投资者在作出一个投资决策的时候，往往只考虑收益，却忽视了风险。很多金融机构在推介投资产品的时候，也往往将风险隐藏起来，总是把收益描绘得很好。其实理财的一个重要作用就是在既定的收益水平下尽量降低风险，或者在相同的风险程度下，尽量提高收益率。
第五，盲目“跟风”。关于投资，很多人喜欢“一哄而上”。家庭资产应有一个合理的配置，对国内百姓而言，家庭资产主要以金融资产和房产为主，金融资产又在存款、保险、基金、债券、股票等品种中进行分配。由于这些投资品种的风险性、收益性不同。因此进行理财时，必须根据不同的年龄考虑投资组合的比例，不宜将所有的资金投入到单一品种内，更不应该盲目选择某一当下“流行”的理财产品。
第六，投资金融产品可以迅速致富。很多人会把“理财”与“发财”的概念加以混淆，认为投资金融产品可以迅速致富。在前几年的股票市场上，这种错误观念尤为盛行。据调查统计，全球的富豪中，通过自己创业而致富的比例占到64%，只有7%的富豪是通过投资金融产品而致富的，毕竟像巴菲特、索罗斯那样的天才还是很少见的。在这些问题中，犹太人觉得拖延是最重要的一个问题。当没有财务危机发生，不需立刻采取行动时，一般人就会容易拖延，并且忽视理财规则需要，等到要用钱时就感到生活的重压几乎让人难以承受。
大部分的人宁愿过着日复一日的生活，也不愿意去应付一个遥远而未知的将来。况且，理财计划也不都是好玩的，有时候它包括了头辆新车或一次加勒比海旅游，但同时它也包括死亡、失踪和紧急事故在内的财务计划。
在犹太人看来，理财是一件严肃的事情，不慎重对待理财的人必不能慎重地对待生活。最后一个抑制理财规划的态度是：即使因为通货膨胀而逐渐丧失购买力，也不愿意把钱放在保障最低利息以外的工具上。有些人害怕犯错，他们拒绝学习有关个人理财的事，宁愿继续以不懂为托词，或干脆以不行动来避免做决定的压力。这是错误的，生活将教育他们必须学会理财。
犹太哲言
理财是致富的前奏，不学会理财就永远不会富有。
§§第十章 独特的教育艺术
犹太人多伟人和名人，这与他们的教育有直接的关系。因为良好的教育，是高度文明的先决条件。
犹太民族常常被称为“书的民族”。因为犹太人是一个喜欢读书、善于学习钻研、善于从书中获取知识的民族。