那笑和尚是怎样来的呢？他先前在屋脊上和慈云寺中人斗剑正酣之际，见俞德红砂来得厉害，顾不及拉金蝉逃走，先借无形剑遁起在空中。后见灵云在寺中飞起一片乌云，护着六人身体，便知道于事无碍。本想回辟邪村去请救兵，又想此番私自出来，不曾取得二老同意，事败回去，难免碰一鼻子灰。况且这边红光照天，辟邪村本派有醉道人等随时探报，不愁没人来救他们。他生性疾恶如仇，便想趁众人全神注意前面时，去到后面捣一个大乱。当下飞身走入后殿，忽见一个和尚探头探脑，往一堆假山后面走去。此人就是了一。笑和尚本想将他杀死，因为要探他做些什么，不曾下手。隐起身形在了一后面，跟他走入石洞。
只见了一到了石洞中间，伸手将一块石头拨开，露出一个铁环。将这铁环往左连转三次，便听见一阵轧轧之声。一霎时现出一个地穴，里面露出灯光，有七八尺见方，下面设有整齐石阶。笑和尚仍然隐身跟在后面，见了一走进有两丈远近，便有一盏琉璃灯照路，迎面一块石壁，上面刻有“皆大欢喜”四个斗大的字。只见了一先走到“欢”字前面，摸着一个铜钮一拧，便有一扇石门敞开了。一伸头往里一看，口中低低说了一声“该死”，便自回转头来。笑和尚估量这里定是凶僧供淫乐的密室，不知了一为何说“该死”二字。等了一转身，便也伸头一看，不由怒气上冲。原来是密室，共分四处。了一、笑和尚所看这一处，正是俞德、莽头陀与杨花等行乐之地。
莽头陀自俞德走后，重新和一个淫女行乐。等到云散雨收，忽然想起杨花是个尤物，因为争的人多，轻易捞不上手。如今众人俱在前面迎敌，杨花现在套间之内，无人来争这块禁脔，何不趁此机会亲近一番？一面想，一面便往套间走去。那杨花与俞德在紧要关头上，忽被人来将俞德唤走，好生不快。又因为同俞德调笑时，吃了几杯酒，浑身觉得懒洋洋的，不大得劲，只好慢慢一步一步地移到床前躺下，打算趁空闲时先睡一会儿。不知怎的，翻来覆去总睡不着。起初以为莽头陀也随俞德往前面迎敌去了，及至后来忽听隔壁传来一阵微妙的声息，越加闹得她不能安睡，只好用两只玉手抓紧被角，不住地在嘴边使劲猛咬，借以消恨。一会儿隔壁没有了响动。又停了一阵，忽听有人往自己房中走来，知是莽头陀要趁众人不在来讨便宜。她生就淫贱，在无聊的当儿，乐得有人来替她解闷。一个凶僧，一个荡妇，淫乐了一阵，还嫌不足，又由套间中走到外面床前，同先前女子一同取乐。正在得趣的当儿，偏被了一同笑和尚先后撞见。
了一虽然厌恶，一来司空见惯，二来自己能力有限，不敢轻易发作。而那笑和尚天生正直，疾恶如仇，哪里见得这般丑态。当下纵到室中，喝道：“胆大凶僧！胆敢宣淫佛地。今日你的报应到了。”莽头陀见有人进来叫骂，知事不好，正待招架，已被笑和尚剑光将他同杨花二人的首级斩落。笑和尚看见床角还躺着一个赤身女子，已是吓晕过去。不愿多事杀戮，便提了莽头陀脑袋，纵身出来。再寻了一，已不见踪迹。他也照样走至原来的石壁跟前，到处摸按，寻那暗室机关。居然无意之中被他发现，但听得一阵隆隆之声，石壁忽然移动，现出一个可容一人出入的甬道。笑和尚艺高人胆大，便不假思索地走了进去。走不数步，便见又是一间石室，且喜门户半关，他便探头一看。只见墙角躲着一个女子，适才那个和尚正朝床前走去，一面口中说个不住。这便是那了一去救石玉珠的时候。笑和尚听罢了一之言，起初还疑心了一与石玉珠有什么私情，又见二人举动不像，未敢造次。便想同他们开个玩笑再说。
知他二人要走将出来，自己先退到甬道外面，用莽头陀人头朝着了一打去。及至二人从甬道中纵将出来，笑和尚才在月光底下认清那个女子是石玉珠。她是武当后辈中有数人物，昔日曾在东海见过她们姊妹。自己常听师父说她姊妹根行甚厚，但不知她怎么会到此地。当下隐身在旁，及至听完二人言语，方明白了一半。正要往前殿去看灵云等动静时，忽然一声雷震，听出是师父到来，心中大喜。急忙纵往前殿看时，果是师父苦行头陀，并已将灵云等救出，往辟邪村而去。本想跟踪前往，因见晓月禅师等在大殿会议，便想探一个究竟。他知晓月禅师厉害，不敢近前，只在殿角隐身，听他们讲些什么。后来见石玉珠同众人告辞，龙飞出来拦阻，他才明白石玉珠到此原因。因知她不是坏人，想设法救她，便在她耳边说了几句。等到石玉珠下去后，他在殿脊上，忽见后殿一片火光，好生不解。原来是后殿点的一盏琉璃灯，被适才雷声震断铜链，倒下地来，火光燃着殿中纸钱。大家因在忙着救伤埋死，无人注意，被这火引着窗棂，越燃越大。等到发现，火势已成燎原了。
笑和尚见后殿起火，忽然灵机一动，急忙从殿角飞身下来，前往东西配殿，将火点起。又飞到密室之内，扭开机关，走进去一看，只见数十个穿红着绿的女子，围在杨花、莽头陀尸体旁边。适才吓昏过去的那一个女子已缓醒过来，正同众人在说莽头陀、杨花被杀时情形呢。
这慈云寺殿房，共有三百多间。另外有四个密室，专供智通行乐之用。最后一间密室，连接三处地道。一处通到方丈室内，由方丈室，又可由山洞走到后殿阶前。这里便是昔日周云从被陷之所。还有两处，直通庙墙以外，那里另有数十间华丽房子，便是这一干妇女的住处。她们住的所在有四面高墙，除了由这一条地道出进，去陪侍和尚枕席外，其余简直无门可出。这其中有大多数女子都是被凶僧抢来，逼迫成奸。虽然吃穿不愁，哪有不想家乡父母的？日子一多，自然也有想由她们住所翻墙逃走的。谁知智通这厮非常歹毒，他在这高墙左近，设了不少秘密机关；又养了百十恶犬，散布墙外。一面故意显出许多逃走的机会，让这些可怜妇女去上当，以儆将来。
那逃走的人，不是中了秘密机关，身遭惨死，便是被恶狗分尸。这一干妇女吓得一个个亡魂丧胆，除了含泪忍痛供凶僧糟践外，谁也不敢作逃走之想。这四个密室之中，各有一个总铃，总铃一响，全体妇女都要来到，以供凶僧选择。适才陪莽头陀淫乐的那个女子名叫凤仙，本是一个赃官女儿，她老子卸任时，船至川东，被智通知道，叫人抢来。因她姿色出众，颇受凶僧们宠爱，夜无虚夕。今晚正玩得起劲，忽见一个小和尚飞身进来，将莽头陀、杨花二人杀死，当下被吓得晕死过去。醒来看见两具尸首，心惊胆裂。无意中拧动总铃，众妇女一闻铃声，赶到密室，问起原因，估量寺中出了差错。知道外面出口，秘密机关层层密布，并且铁壁石墙，无法出去。一个个面无人色，珠泪盈盈。
正在惶恐无计，忽听一声长笑，飞进一个小和尚来，众妇女疑心是寺内小和尚，尚不在意。那凤仙认清来人便是适才杀人的人，不由心惊胆落，急忙朝着笑和尚跪下，不住央告：“小佛爷、小罗汉饶命！”一面对众妇女说道：“杀杨花的便是这位小罗汉爷。快求他饶命，不要杀我们这班苦命人吧！”笑和尚此来，原是放火，见众妇女苦苦央求，不忍下手。便道：“前面石门已开，尔等急速逃走，免得葬身火窟。”说罢，将密室中灯火拿到手中，朝着那容易燃烧之处放火。众妇女见此情形，顿时纷纷奔窜，哭喊连天。笑和尚将四个密室中的火全引着后，才纵身出来。众妇人在百忙中走投无路，有几个听清了笑和尚之言的，便往前面跑去，果然看见石壁开放，露出门户，便不计利害，逃了出来。有些胆小的，仍由地道逃回本人住所。这些密室，都盖在地底下，本不易燃烧。只因慈云寺中湿气太重，智通又力求华丽，除了入门有机关的地方是石块铁壁外，其余门窗、间壁以及地板，多半用木头做成；再加上家具床帐，都是容易引火之物。点着不多一会儿，火焰便透出地面。
这十几个妇女逃出以后，便大喊起火救命。正在巡更僧人赶到，一面禁止众妇女乱动，听候发落；一面往前殿送信。彼时智通等正在各偏配殿救火，闻报密室火起，更为惊恐。因是他半生精华所藏聚之所，又加上有许多“活宝”在内，便顾不得再救火，直往密室走来。恰好龙飞也同时赶到。还是他子母阴魂剑厉害，一面用剑光蔽住火势，一面由众凶僧用水泼救，等到把火势扑灭，这密室已成一片瓦砾窖，无路可入。当下查问众妇女起火原因，供出是一个小和尚进来，先杀了莽头陀和杨花，然后二次进来放的火。
智通知道不假，只得喝令众凶僧将这些妇女押往别的殿中看守，明日打扫密室之后，再行发落。这时前面的火经众人扑救，也次第熄灭。那寺外居民，多半是寺中党羽，见寺中起火，也纷纷赶到救火。火熄后，智通令人打发他们回去。这一场火，把慈云寺殿房烧去三分之一，损失颇为严重。等到智通、龙飞等回到大殿时，见晓月禅师与石玉珠不在殿中，问起原因，知道又是被一个小和尚救去，分明中了人家调虎离山之计，只是晓月禅师当石玉珠走时，竟然不及觉察；追人去了多时，又不见回来，好生诧异。龙飞见石玉珠逃走，心中好生不快，迁怒于法元，由此结下嫌怨。后文将有法元三中白骨箭的事情发生，暂且不言，留待后叙。
经这一番纷扰之后，天已大亮。忽然院中降下三人：一个正是晓月禅师；一个是飞天夜叉马觉；还有一个生得庞眉皓首，鹤发童颜，面如满月，目似秋水，白中透出红润，满身道家打扮的老人，众人当中十有九都不认识他。晓月禅师请那老道人进殿坐定后，同众人引见，才知那人便是巫山神女峰玄阴洞的阴阳叟。俗家双姓司徒，单名一个雷字。他自幼生就半阴半阳的身体，上半月成男，下半月成女。因为荒淫不法，被官府查拿，才逃到巫山峡内，遇着异人传授三卷天书。学到第二卷时，不知怎的，一个不小心，第一卷天书就被人偷去。
他师父说他缘分只此。他叹了一口气，从此，出去不再回来。他在巫山十二峰中，单择了这神女峰玄阴洞做修炼之所，把洞中收拾得百般富丽。每三年下山一次，专一选购各州府县年在十五六岁的童男童女，用法术运回山去，上半月取女贞，下半月取男贞，供他采补。百十年间，也不知被他糟践了多少好儿女。所买来的这些童男童女，至多只用三年。而三年之中，每月只用一次。到了三年期满，各赠金银财宝，根据男女双方的情感和心愿，替他们配成夫妻。结婚后三日，仍用法术送还各人家乡。只是不许向人家泄露真情，只说是碰见善人，收为义子义女，代主婚姻。善人死后，被族中人逐出，回来认祖归宗。那些卖儿女的都是穷人，一旦儿女结婚回来，又带了不少金银，谁再去寻根问底。也有那口不紧的，立时便有杀身之祸。他以为这样采补，既不损人寿数，又成全了许多如意婚姻，于理无亏。谁知罪犯天条，终难幸免呢。