当前，我国金融运行基本上还比较健康，但依然存在产生金融不安全的隐患，如大量的银行不良资产、局部的银行挤兑现象、证券市场的价格异常波动、金融机构竞争力薄弱与管理水平低下、金融监管体系不健全与效率低下等。特别是随着中国加入WTO，金融市场对外开放的步伐进一步加速、资本项目自由化程度不断提高、金融创新与深化的程度日益加强、金融工具的迅猛拓展，可能引起国内隐性金融危机显性化，致使中国金融安全受到严重的威胁。因此，急需金融安全理论的指导，构造中国金融安全实时监测预警系统，对金融风险进行全面的监控。
在实际金融预警指标体系的设计中，有相当多的变量可以作为预警指标，而选择哪一种变量取决于对风险类型的了解和识别，以及对引起风险因素的获得。可以信赖的预警指标不仅可以及时识别金融风险运行中面临的风险，而且又不会传递错误信号。目前，国际上通常使用6个指标衡量一个国家的金融安全状况：经常项目差额占GDP的比重；外汇储备可供进口月数；偿债率；偿息率；债务率；负债率。针对我国的实际情况，构建我国金融安全监测预警指标系统，应在综合国内外关于金融安全研究成果的基础上，还需对一些重要问题做进一步探讨。如深入分析我国金融市场各类金融业务的运行态势，总结其运行的原理，探讨各类金融安全运行的关联方式和效应，研究金融安全的制约因素和生成机制，为构建金融安全预警与风险控制系统提供理论依据；同时，结合中国实践，探讨中国金融安全预警管理理论，研究建立适合我国国情的金融安全预警模型，为构建金融安全预警系统提供方法论基础；设计金融安全预警和风险控制的实时监测和决策支持系统，形成直觉和操作性较强的金融安全预警与风险控制对策，为宏观决策者提供科学的理论依据和量化支持，为微观经营者控制金融风险提供有效的参数，为金融监管者提供有力的控制手段和监管决策框架。