相信每个投资者在投资的过程中都会有资金在高位上被套牢的情形，即使已经设定了止损价位也不能完全保证投资者的资金安全。当市场上突然放出利空消息或其它因素导致股价下跌过于迅速，就会使大多数投资者因为不能及时进行止损，或者在操作过程中失去了止损的机会等诸多因素使投资者的资金在高位被套。
一、解套的方法
对于解套我们可以选择不同方法，依据投资者的投资习惯、被套资金量的大小以及市场的运行环境等因素的不同，投资者应该在衡量之后，选择一种较为稳健、安全的解套方法，同时也要适当的考虑收益原则。下面就向投资者介绍一些市场上应用广泛的解套方法。
第一，坚持持有。这种解套的方法比较简单，而且不用频繁操作，因此是被市场上不善于利用技术分析的投资者所接受的方法。就是将手中被套牢的股票长期持有，一直到市场的行情开始出现好转，等到股价上涨到自己的成本价位，然后再将股票一举抛出。
其实这样的方法虽然缺少灵活性，但是绝不能否定它的实际应用和现实意义，在市场出现变动比较复杂，或是横盘整理了好长一段时间仍然不见有所突破，以及处在自己不好把握的行情中时，还是不要马上采取行动，将手中股票持有一段时间，以不变应万变才是此时的上策。等待市场出现强烈的将继续或是反转的趋势信号之后，再进行操作。同时这种方法也可以给自己留有机会重新翻盘，如果只是不理智的单纯追涨杀跌，那么就会失去在股价处于历史低位而补仓获利的好机会。
坚持持有方法适用于一轮上升行情中技术性的回调过程和下跌行情中的末期。有些投资者在大盘处于阶段性的调整时期时，看到股票市值的缩水率高达10%甚至20%，就纷纷割肉止损出局。但是就我国股票的市场运行特点而言，如果一轮上涨的牛市行情能够基本确定，那么在一段时间内出现反转的可能性不大。从实战的经验看出，牛市中的每次调整只是对以前获利盘的消化和整理，意味着只要上市公司的业绩依然优异，市场运行的基本面依然平稳，后市就会有更大的能量维持继续上升的趋势。所以此时坚持持有股票必定在某一天能够获利解套。在熊市的末期，该方法也同样适用。当股价处于熊市末期的时候，股价始终在低位盘整，是一个在低位进行抄底买入的机会，此时不能盲目地卖出股票进行止损。
坚持持股的方法主要适用于绩优股以及市场处于牛市行情的时候，这样在持有股票的过程中才能在很大程度上保证资金的安全。但是其缺点在于方法过于被动。优点是所面对的风险主要是市场和个股走势的风险，只要等待市场或个股的行情有所好转即可解套出局，在等待解套机会的过程中不用投资者留有一定的备用资金进行止损，并且无需耗费大量的精力和时间关注市场价格的变动。股神巴菲特就是采用这种方式，坚持长期持有自己所看好的股票，获得日后由于社会财富积累而产生的收益。
第二，止损解套。这种方法的投资理念是少亏即赢，留得青山在不愁没柴烧，尽量将资金的损失降到最低。因此在利用止损方法解套之前就需要投资者敢于认错，一旦意识到自己做错了就立即认错，止损出局。该方法适用于熊市的初期，一旦确定日后市场下跌幅度不可估量，就要勇于退出。但是现在市场中许多中小投资者在熊市初期时选择了错误的操作行为，又不舍得割肉出局，期望股价在日后的走势中能再涨到买入价位，这就导致被套得越来越深。
在投资过程中出现以下几种情况时要考虑进行止损解套，如果在进行买入之后，发现市场出现了较为可靠的反转下跌信号，就要立即进行止损，减少部分仓位，避免更深程度地下跌；如果股价再次出现较大幅度的下跌，比如已经跌破了重要支撑线的支撑价位，或是加速跌破轨道线等，就不能再持有股票，要适时进行止损；如果股价在下跌的同时出现了较大的成交量，意味着买方继续上攻的力量已经明显减弱，并且无力进行趋势的反转，所以后市继续下跌的可能性很大，此时更应该果断止损；如果股价在较短时间内出现大幅度下跌，可能来不及在止损价位上进行止损，但是依照股价远离移动平均线的距离过大必定会朝着移动平均线运动的原则，在某一时间内股价必然会出现向长期移动平均线回调的走势，因此投资者在此时应该把握住机会进行止损。
止损解套的方法的优势在于解套的效率高，出局的速度快，但是存在着做多风险，若股价处在低位盘整的时期时，过快止损出局会浪费在低位建仓的好机会。对于这种方法的使用一定要以市场上出现了较为典型的趋势反转的信号为重要前提而且需要投资者有一定的心理承受能力。
第三，摊平解套。这种解套的方法在期货市场中应用的也是比较广泛的。这种方法主要适用于仓位较轻，并且手中有闲置资金的投资者，当股价下跌时可以加量买进，这样有益于降低持仓成本，等待股价稍有回升就立即解套出局。因为随着股价的不断下跌，若采取摊平解套的方法必定会使持仓成本降低到原来的持仓价位以下，所以肯定会在未来某一时间解套出局。但是一旦对市场行情判断失误，就会把风险放大，持仓价位就会建立在高位，不利于日后的资金安全。
在此简要为投资者介绍金字塔式的摊平解套方法，如果一只股票的价格当前的市场价格是20元，某投资者持有1000股，此时该投资者的持仓成本就是20元/股；当股票价格下跌到19元之后，可以选择买入1500股，此时该投资者的持仓成本就变为（1500×19+1000×20）/（1000+1500）=19.4元/股，持仓成本相应下降，而且距离股价的现行价格的差距也有所减少；但是我们必须要保证19元这个价位是股价触底或即将触底的价位，并不是任意一个随便的低点。
从上面的案例中可以看出，在买入数量上的选择要依据股价的下跌程度以及手中的资金量而自行选择，而且买入数量的原则在于，在低价买入的数量一定要多于高价买入的数量。这样才能起到降低持仓成本的作用。所以摊平解套的方法在运用时，一定要确定市场肯定是处于逐渐下跌的行情中，而且不要频繁的补仓，一定有较为可靠的形态或是技术指标证明是底部价格，再进行补仓。这样会减少资金的浪费以及减少价格上升的风险。否则如果没有把握好平摊机会，就会使得风险放大，陷入越套越深的境地。最后投资者还要确定所投资的个股在日后一定能有上涨的趋势，这样才能在低位进行补仓，在股价稍微回调的时候就能立即解套。
但是对不同类型的股票，对补仓的价位要求也不同，这里所说的尽量抄底并不是一个便于操作的方法，要依靠投资者通过各种形态、技术指标判断股价的走势是否已经处于底部。比如，我们可以根据成交密集区来判断该股反弹所能摸高的位置和根据量价关系来判断该股反弹的时机，从而进行平摊补仓。如果投资者的投资对象是较为热门的股票，由于热门股票价格上涨有很大一部分的因素是受到市场上主力资金的追捧，但是主力资金并不会长期追捧一只或是一个板块的股票，所以热门股票的价格上涨迅速其下跌的速度也是十分迅速的，对这种股票进行补仓应该选择尽可能低的价位，否则就会使得股价还没有反弹回调而手中的资金量已经不足。所以，一般说来，在热门股票成交量密集的价位并不是真正的底部价位，即使此时价位已经处于历史的低点。因为成交量过大意味着该价位处筹码依旧过重，即被套牢的投资者数量很多，若股票继续下挫，那么交易区密集的价位会产生较大的下跌动能，由此说明股价此时还不是价格的底部。所以一定要等到真正的买入盘开始介入的时候才能进行补仓。而对于普通股票补仓价位的选择，如果还像热门股票一样就会丧失补仓的绝好机会，可以等到股价下跌了很大幅度的价位进行平摊补仓。
对于如何进行补仓，除了要谨记直至股价跌到最低点再补仓这一关键原则之外，仍有几个原则需要投资者严格遵守。
大盘指数处于企稳向好的时候不要进行补仓，大盘指数的企稳回升必定会拉动多只股票价格的上升，所以股票的价格也会因此而上涨，不利于价格底部的形成。
若股票走势呈过于弱势的形态不要进行补仓，补仓的目的就是为了降低买入股票的持仓成本，期待股价再次回升的时候将其卖出，减少资金的损失。但是如果一只股票的走势始终处于弱势，即大盘指数上扬的时候，股价都不会上涨。对于这种主力资金根本不予关注的股票，最好直接换掉，因为要等很长一段时间，它的价格才会有所回升，这样会使得投资者失去很多获取收益的机会。
对于前期上涨了很长时间的股票也不要进行补仓，前期经过长时间的上涨，可能会出现股票价格和内在价值的背离，股价有可能会被高估；或是这只股票原来是主力资金追捧的热点，一旦到了上涨行情的末期，主力资金会大量撤出，使得在很长一段时间内，该股的价格都不会出现反弹，所以建议直接换股，不宜再补仓使得被套牢的程度加深。
最后，补仓的次数不宜太多，这样会使自己的股票数量越补越多，使得资金最后全部身陷在同一只股票上，不能自拔。
第四，波段解套。我们知道股价的波动是具有周期性的，所以可以利用股价周期性地出现低点和高点进行股票的买卖。利用价差波动买卖股票的过程就是逐渐降低持仓成本、缩小亏损的过程。波动解套的方法主要适用于震荡行情中，其优点在于可以无时无刻进行解套的操作，因为股价在很多时候都是处于波动中的，使得解套出局的时间效率较高，所需时间很短。其缺点就是需要投资者频繁进行买卖的操作，因此对于个人的时间、精力有较高的要求，最重要的一点是，由于波浪解套的方法有一定的操作成本要求，就需要投资者对于波浪理论有一定的了解，并且能娴熟地应用，这样才能在无数个价格波动过程中，成功地把握上升过程和下降过程中的高低点，避免因为操作不当造成更多的资金损失。
就波段解套的具体方法而言，主要有向下波段法、向上波段法以及分批解套法。
向下波段法。股票被套后，先对大盘与手中个股之间的联系进行正确判断，如果大盘还有下跌迹象，那可以先在此点位卖掉部分股票，等待个股下跌，当发现大盘有止跌迹象，就立即重新买回该股，然后坐等大盘反弹上去。当发现大盘与个股向上的走势再次遇到阻力，则继续卖掉部分股票，再次等大盘下跌到下一个相对低点买入，然后到相对高点再卖出，如此循环下去。通过这样不断地高卖低买来降低股票的成本，最后等总资金补回了亏损，完成解套。
向上波段法。股票被深套后，如果大盘开始企稳，不建议再有割肉动作，而是寻找低点买入股票，等反弹到一定的高度，估计会出现短线高点，不必是第一次买入被套的价格，卖出股票。通过这样来回操作几次，降低股票的成本，弥补了亏损，完成解套。
分批解套法。主要利用手中的股票分批做差价以降低成本。比如，可将套牢个股分成多等份卖出，如第一批卖出后股价回落，则于低位补入同数股票，如第一批卖出后股价不降反升，寻机再卖出第二批，如有回落，就补入第二批卖出的股票数量，以此类推，通过运作几次可在滚动中很快降低成本甚至解套。当然这种操作方法要了解个股的股性，特别适合波动较大的股票。如此给操作失败留有回环的余地，不必过于担心在进行了卖出股票的操作之后，价格上涨而陷入被动的境地。该策略操作要领在于要对市场走势敏感，熟悉个股特性，决断快速果敢。
第五，换股解套。这种解套的方法的重点在于资金解套而不是股票解套。投资者可以将手中没有上升动力的弱势股票抛出，然后选择强势股。通过新股的盈利填补弱势股票之前的损失。其主要目的是追求利益最大化原则。采用换股解套的方法，可以不用再受制于弱势股票走势的影响，解套方法的关键是强势股票的选择，如果股票选择失误就会立即放大投资风险。因此选股时一定要注意股票未来的上升空间。所以在替代股票的选择上应该注意以下几个十分重要的原则：
用市场上的受关注较多的热门股票替代交易较为清淡的冷门股票。因为冷门股票受到关注较少，交易清淡，所以流动性不强，因此在价格下跌时会因换手率不足以至于会出现跌停状态。应该抛弃热度已经减退的股票，用一些属于国家产业政策鼓励其发展的行业或上市公司的股票替代那些被市场主力资金所忽略的股票，保证用于解套的新股能在日后有不俗的表现，弥补之前的资金亏损。
用经营业绩好的上市公司的股票替代出现亏损的上市公司的股票。大多数投资者都知道一些ST类的股票在短期内可能会出现短线获利的机会，但是从投资的长远角度来看，ST类的股票面临的投资风险远多于业绩一路飘红公司的股票，因为ST股票的内在价值要远低于其现在的市场价格，是被高估股票的典型，在长期趋势中，股价的最终价格受到股票内在价值所决定，所以ST的股票最终会因上涨力量逐渐减弱而出现下降的趋势，而且跌幅不可估量。但是业绩好的上市公司在日后的走势中必会因为公司的盈利和发展使得股价有所拉升。
用现在的黑马股票替代当时购买的黑马股票。所谓股票中的黑马，就是指这只股票拉升的幅度出于投资者的意料，加上市场中大多数投资者都有盲目从众的心理，纷纷购买这只股票，使得股价因为需求和供给发生的变化而上扬。但是随着时间的推移，一只股票不能永远是黑马，所以之前出现的放量上扬的趋势是因为大量的买盘跟入，但是如果一只黑马股票已经过气意味着受到市场的追捧度也已经下降，其升势可能已经到了尽头，所以依靠其再次涨回到原来的介入价位从而解套的可能性不大。比如一些题材处于朦胧时期的股票就容易受到市场资金的炒作成为一只黑马股，而另外一些题材已经十分明朗化的股票价格显然已经处在高位，其价格由于上升炒作资金的介入而出现大幅度的增长，随着炒作焦点的转移，其日后的走势必然是呈下跌趋势，不利于投资者资金的解套。
用价格处于底部时有较大成交量的股票替换没有较大成交量配合的股票。如果一只股票在价格处于低点时还没有出现较大成交量，意味着主力资金已经抛弃了这只股票，即使它的市场价格已经运行到了底部。主力资金依旧不介入使得股票缺乏上涨的动力而上涨无望，其日后的走势或是处在长时间复杂的盘整时期，或是因为抛压盘压力过重出现继续下跌的行情。相反的，一只股票运行处于低位时，交易量随之放大，意味多头正在低位建仓，积聚能量，推动股价上扬，持有必定能够获得较大收益。
二、不同解套方法适用的阶段
在市场刚刚出现趋势的反转，转入下跌的时候，适合用止损解套的方法进行解套出局，主要是因为此时出局可以将损失降到较低的水平，也是投资者心理能够接受的价位。而且在这个阶段出局，说明是在熊市行情的初跌阶段出局，所以可以算是把握住了高点。
随着股价下跌程度的不断加深，下跌到熊市行情的中期，可以采用做空的方法进行解套。做空机制虽然在我国的期货市场已经应用广泛，但是我国股票市场长期处于单边市场，融资融券的交易机制也是最近才开始。如果市场中容许做空机制，那么在股价进入较深下跌阶段的时候，投资者可以先进行融券业务把股票以一个当前价格卖出，然后等到股票价格逐渐下跌一段时间之后，再在低点将股票买回。这样也做到了高抛低吸，通过做空机制赚得的收益弥补正向操作时因为股价下跌的损失。
在股价下跌到一段行情末期的时候，出现了重要的拐点。此时可以采用捂股的策略进行解套。因为上市公司股价的高低还是取决于上市公司基本面的情况，如果股票属于绩优股，虽然暂时损失了一定资金成本，但最终还是会因为股价的回升而解套出局。既然明确行情已经处于跌势的末期，那么捂股的解套措施既可以避免频繁操作产生的不必要的损失，也可以避免因为操作方向错误出现被更深地套牢。
当股价下跌到底部低点的时候。采用摊平策略进行止损是好的选择，如果能在市场的底部进行抄底，最好此时市场已经处于超卖的状态，就能在很大程度上降低股票的买入成本。但是对于底部价位的选择要慎重，并不是任何一个低点都是底部的价位。如果市场已经进入到新一轮的上涨行情中，投资者依然没有将股价的成本降低到合适的价位，那么就要立即放弃摊平止损的念头，否则只会被越套越牢。所以用摊平策略进行解套的原则就是一定要留有三分之一的资金，切记不能满仓运行。
当市场已经结束了下跌的行情，转为升势，如果之前所购买的股票依然没有上涨到原来价位的趋势，那么不如就采取换股解套的方法，选择一只具有高成长性的新股，用新股的收益弥补原来的损失。切不可牢牢抓住之前的股票不放，只有舍，才会有得。应该在牛市的初期有选择地将一些股性不活跃，盘子较大，缺乏题材和想象空间的个股适时卖出，并选择一些有新庄入驻，未来有可能演化成主流的板块和领头羊的个股逢低吸纳。投资者只有根据市场环境和热点的不断更换，及时更新投资组合，才能在牛市行情中及早解套并取得超越大盘的收益。
三、解套操作中容易出现的误区
第一个误区是“被套不怕，不卖就不赔”。在许多投资者的投资理念中，认为如果不解套出局，那么资金的盈亏只是停留在账面上的，但是这并不意味着资金没有损失，因为被套的时间越久，最基本的，损失的是资金的时间价值。试想如果把获取的收益存入银行，最起码投资者还有固定的利息回报，如果再把收益用来对别的品种进行投资，损失的就不止是时间成本，还包括机会成本。再加上股票只是一种虚拟的有价证券，不能随时变现使用，所以长期被套牢的资金从某种程度上就可以认定是资金的实际损失。
第二个误区是补仓。补仓的进行是在价格的底部买入股票，然后降低资金成本。这是一种可行的止损方法，但是对于资金量不是很大的中小散户而言，如果抄底的时候没有抄到价格的真正低点，就会使得自己越套越深，但是对于大盘何时处于真正的低点，没有人能够给出好的判断方法。所以补仓是可以的，但是补仓的次数绝对不可以过于频繁，这样就会使得资金被浪费。
第三个误区是没有止损的概念。在许多投资者的操作策略中，只有买和卖两种操作概念，遇到下跌行情的时候，即使手中股票市值已经减少了很多，但还是抱着大盘一定反弹回去的想法，一直坚持着，因此在市场中若不及时设置止损位就大大增加了所面临的风险。