明朝后期，关外的一些无赖、流民沦落为盗，抢掠村庄，杀害百姓。为了对付盗贼，许多老百姓都在屋子下边挖一个深深的地窖，把粮食和财帛藏在地窖里。在辽阳首山南面，住着一户四口之家，夫妻二人带着两个孩子，大的是个小姑娘，小的还在襁褓中。
晚春的一天，夫妻二人带着襁褓中的婴儿去赶集，留下小姑娘一人在家。临行时，小姑娘的母亲再三叮嘱女儿，叫她躲在家中地窖里，等他们回家后再上来。
小姑娘一个人在地窖里待了半天之后，觉得闷得慌，就编起草鞋来解闷。这时候，两个强盗闯进她家，他们是被官兵打散的强盗中的两个小头目，为了躲避官兵的追捕，已经一天多没吃没喝了。两个强盗一进门就寻水喝、找食物吃，可是什么也没找着。正在失望时，忽听墙脚处有声音，走过去一看，发现这里有个地窖，声音就是从地窖里传出来的。于是两人决定一个留在上边，一个到地窖里去看看。
一个强盗到了地窖里，发现只有一个十二三岁的小姑娘，就凶狠地说：“喂，小丫头，快拿水和吃的东西来！”“我这里就只有这些。”小姑娘指指旁边木箱上放着的一杯水和两个窝窝头镇静地说，“其余的都藏在上面的墙壁里。”强盗实在是饥渴难忍，没等小姑娘把话说完，抢过水就“咕嘟咕嘟”直往肚子里灌，接着又抓起一个窝窝头狼吞虎咽地吃起来，根本就不记得他还有个同伙在上面。这时，地面上那个强盗正趴在地窑口，眼巴巴地往地窑里瞧。他听见同伙在地窖里喝水和吃东西的声音，就急得叫起来：“好伙计，你怎么只顾自己吃喝呢？”“老兄别急，这里有个小丫头，她说上面墙壁里有的是食物，够你吃喝的啦！”地窖里的强盗边吃边向上边的强盗说道。“在哪个墙壁里呀？”上边的盗贼迫不及待地嚷道，“你把那个小丫头送上来，我要她马上拿出食物来！”小姑娘刚被牵到上边，地面上那个强盗就逼着她马上交出吃的东西来。“这上边哪有吃喝的东西呀？我爹娘把它们都藏在地窖里了！”“你敢戏弄我？”强盗火了，举起手来就要打小姑娘。可小姑娘仍坚持说：
“我们农家都是把食物放在地窖里的，我怎敢戏弄你呢？刚才是你那伙计骗你，他正在下边大吃大喝呢，不信你仔细朝下看看。”强盗看看房屋四壁都是泥墙，不可能藏有什么东西。他觉得小姑娘说的可能是实话，于是就蹲在地窑口边把脑袋伸进去，撅起屁股向地窖里张望。
就在这时，小姑娘用尽全身力气，双手在强盗背上猛地一推，强盗就“扑通”一声跌进地窖里去了。小姑娘急忙用木板将地窖盖上，再压上两扇石磨，又把木橱压在上边。这样一来，里面的两个强盗怎么也上不来了。
当晚，小姑娘的父母回来后，听女儿谈起捉住两个强盗的事，简直不敢相信。他们推开木橱和石磨，打开地窖木盖，用灯照着往下瞧。这时，从上边跌下去的那个强盗，摔得不轻，加上没吃没喝，躺在地上像死了一样。另一个还是那么气势汹汹，拉着绳子叫嚷着要上来杀人。小姑娘却一点儿也不害怕，拿着一把菜刀守在地窑口，当那个强盗快要爬到地窑口时，她一刀将绳索砍断。于是那个强盗也“扑通”一声摔下去，跌了个半死。
当官兵把两个强盗抓起来时，他们都已奄奄一息啦！