日常工作内容
无论是私人银行、第三方理财公司，还是在不同机构的财富管理中心，从业人员的职位叫法或者不同，但无论是高级客户经理、理财顾问还是投资顾问，其本质都是为客户提供理财顾问服务，销售理财产品。
他们的工作职责主要是：
１。通过各种渠道寻找潜在客户源。
２。通过策划组织各类理财讲座等活动，提升客户转化率。
３。通过对高端私人客户的综合理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。
４。帮助客户处理金融产品投资过程中的相关文件工作。
５。为已成交客户提供专业、持续的理财咨询与服务。
６。通过与合作方合作，开发新客户。
７。宣传公司品牌及理念。
第三方理财公司的理财规划师集理财规划服务和客户经理的角色于一身，他们需要通过人脉拓展、商业合作、理财沙龙等方式，有效拓展新客户，然后通过持续跟进与服务，为客户不断提供专业理财咨询与服务。他们需要通过对客户的综合理财需求进行分析，帮助客户制定资产配置方案并向客户提供投资建议。
而一些私人银行、证券公司则同时有客户经理和投资顾问，他们的侧重点不同。客户经理偏重于客户拓展和服务，而投资顾问或理财规划师们则是站在更专业的角度协助客户经理服务客户，他们需要指导、撰写和维护给大客户的方案，协助客户经理与大客户洽谈，进行资产诊断、投资咨询、产品分析和和组合建议；他们需要配合产品部完成资产配置、产品研发工作以及系统平台的建设，并根据客户反馈定制产品需求；他们的工作内容包括组织客户、进行产品讲演、客户经理专题培训和其他与资产组合管理相关的工作。
投资顾问和理财规划师们帮助个人做资产分析，根据客户需求制订退休计划、房产购买计划、教育计划等。
许多理财规划师在小型的第三方理财公司或投资顾问公司工作，这个职业更多吸引的是喜欢自由工作、有创业精神、宁愿选择独立工作或进入小公司的人。本质上，他们的工作和大公司的投资顾问差不多，都是为了帮助客户实现财务目标。不同的是，理财规划师的服务通常包括更多，如税收规划、地产投资、教育规划、退休计划等，而不只是投资建议。
投资顾问要让客户信服，自身的资产条件也是很重要的。现在券商定位的投资顾问工作主要是为客户推荐股票，从而抬高客户佣金，服务的客户股票资产一般至少在５０万左右。
高端和私密是私人银行的特点。私人银行家们非常清楚客户的财务状况，甚至比客户本人更了解。要与客户建立长期的信任关系，口碑非常重要，优秀的私人银行家常常成为富人们甚至其整个家庭的朋友。他们不仅为客户提供理财服务，而且还要为他们工作和生活中的各种问题寻找解决方案。例如，客户要出国，要为其安排整个行程的琐碎事务；要替客户去拍卖艺术品；有时候还要为客户的孩子入学、亲戚生病而奔波。
案例
W是私人银行的高级客户经理，他的主要工作就是为高净值的客户提供优质服务，致力于为每位客人提供个性化的投资组合设计服务，并与他们维持良好的关系。和多数银行的业务类职位一样，对他的考核主要是季度内完成多少贷款和存款任务。幸好，他有着优秀的沟通能力和说服技巧，以及敏锐的市场触觉。和任何销售市场的工作一样，这个工作也需要对市场变化和趋势保持高度敏感，针对竞争对手进行分析，及时调整销售策略。他需要针对客户需求进行金融产品的开发和维护，组织产品推广的全过程，包括产品开发、销售策略设定、推广活动管理、流程控制以及产品推广回顾等。
在他的工作安排表上，时间可以分成四块：第一块的时间花在行业的聚会和交流上，也会对如银行、保险、资产管理、证券、信托等金融机构进行定期的拜访和合作商谈，以保持合作关系；第二块的时间是组织商业推广活动，组织投资论坛及讲座，与商业伙伴进行合作谈判，邀请嘉宾演讲，以及带领团队控制整个活动的施行流程；第三块是管理产品推广活动，针对产品的特性和目标客户群的特点，通过现场勘查和问卷调查，设计产品销售策略，管理推广活动的流程；第四块是组织品牌推广活动，如客户经验交流会、红酒品鉴会、游艇俱乐部等。针对品牌内涵及推广时间表，设计活动的具体内容、时间、流程等细节。
W大概有５０ 个高端客户，这些高端客户多数是“成功人士”，本身拥有很多信息，也有自己的看法，因此也是各家金融机构争抢的对象。为了留住这些客户，和他们维持长期关系并获得效益，W需要满足客户全方位的需求——不仅包括客户个人的理财需求，也包括客户的家庭、家族及企业的其他需求。W积极了解黄金、基金、信托、股票、固定收益产品、艺术品的知识，并与其他服务于高端人群的旅游、留学、健康管理机构进行密切接触。他把自己打造成一个平台和窗口，通过他，客户可以接触到各种资源和产品。此外，为了留住客户，W也花了很多时间去建立私人友谊。银行常常定期组织高端活动，例如高端体检、奢侈品消费、邮轮旅行、高尔夫比赛等。W参加了红酒品鉴、艺术品品鉴和高尔夫培训等课程，都是为了可以和客户更好地交流。
职业发展
财富管理精英们的职业发展有几条路：第一，在专业路上不断积累，成为真正意义上的私人银行家；第二，转走管理路径，成为银行或公司的管理者；第三，转行从客户端到产品、项目端，例如到信托公司成为信托经理等。
银行对私人银行客户经理的考核指标比较多，既有对存款的要求，又有对理财产品销售的要求。而且，由于银行有庞大的客户基础，往往好产品一投放出来就被“秒杀”，因此相应给客户经理的提成就很少，大概只有３‰～５‰的提成。作为经常和财富人群打交道的群体，财富管理精英们的收入不低，但和他们服务的人群和需要融入的生活方式相比显然差距很大。优秀的理财顾问收入不菲，包括通过渠道和信息获得的其他各项收入。由于天天在这个领域工作，也比较懂得如何让财富增值，国内的一些私人银行家身家都不菲。
自从S进入这个行业，他就开始了“空中飞人”的生活。由于信托产品项目和客户两端都在外部，两端都要去挖掘，而且很多项目在外地，因此常常需要飞来飞去。现在信托个人投资者的门槛是１００万元，平均认购金额达到３００万元，因此S需要争取和挖掘高端人群——那些投资额在３００万元以上、有能力购买信托产品的客户。这个群体的数量虽然日益增加，但毕竟还是少数。各个信托公司都在开拓直销业务，加上来自银行、证券、基金、第三方理财等其他机构的客户争夺，竞争压力越来越大。信托公司直销人员面临的另一个挑战是争取回头客。当一个信托计划到期清算临近，信托公司往往没有新的产品迅速衔接，等到信托清算完毕，资金返还到客户个人账户时，这批客户就有可能成为竞争对手的客户。每家信托公司都存在一边流失客户，一边吸纳竞争对手客户的情况。S就面临着这样的问题，他的前一只产品清算完毕后，客户基本走光了，新发行产品的购买者几乎都是新面孔。虽然S的公司和他本人在业内以及在投资者中间，口碑和知名度都不错，但是客户资金到账后，如果有一段时间产品接不上，很多人还是会选择其他家的产品。如何锁住原有客户，增强客户黏性，是S和他的团队经常探讨的问题。
S是文科出身，本身并未系统地学习过金融知识。但他的创造力和勤奋努力让他能从现有的工作中获得尽可能多的锻炼和积累。他性格外向，处事周到，这让他很容易与客户建立良好关系。S认为，待人真诚，始终从客户的角度出发，并时刻追求客户与银行利益的最优结合，是他能在这个领域一直保持优秀口碑和业绩的最重要因素。