寇连材，直隶昌平州（今北京市昌平县）南七家庄人。自幼随父在家乡务农，曾在村中私塾读过几年书，略通文墨。15岁时与邻村张氏的女儿结婚，生有两男一女，日子过得十分清贫。光绪十七年（1891年），其父寇士通被赵姓财主诬为私通盗匪。官司打到官府，因官场黑暗而败诉，寇士通气愤交加，卧病在家，不治而死。父亲去世后，家中财产被赵姓财主所霸占，寇连材一家的生活更加贫困。当时他的家乡周围有一些穷苦人的孩子入宫当太监，虽然多数默默无闻，但也有个别发达起来，这对穷困交加而又无路可走的寇连材来说有很大的诱惑力，他遂自己动手净身，后来又经人介绍拜文太监为师，入宫侍奉慈禧太后，成为梳头房里的一名小太监。
寇连材入宫后，除担任梳头房太监外，还担任奏事处太监和会计房太监，天天待在慈禧身边。由于他聪明机敏，谈吐文雅，颇得慈禧喜爱，待遇也十分优厚，每年有二三千金的收入。但是，寇连材对在宫廷生活中的腐败、黑暗十分不满，特别是对慈禧的专横和光绪皇帝的处境都有他自己的看法。当时，光绪帝“虽为天子，曾不及一孤儿”，寇连材对此十分同情。慈禧让他监视光绪帝，他却多次将慈禧的所作所为讲给光绪帝，同时还不断借机向慈禧进言，请求不要苛求光绪帝，由于慈禧对他宠信，仅是呵斥而已，并未加罪。在这样的环境下，寇连材目睹宫中的黑暗和慈禧的骄逸，忧心忡忡，愤愤不平。