孙大圣扫灭了黑风山妖洞，回观音寺来见唐僧，说：“师父，袈裟夺回来了。”唐三藏正在张望，见悟空捧了袈裟回来，大喜。众和尚一个欢天喜地，说：“这下好了，我等都有性命了。”
次日早上，众僧送走唐僧师徒。师徒二人行了五七天荒路。忽一日天色将晚，远远望见一村人家。唐三藏说：“悟空，前面有个山庄，我们去借宿一宵，明日再行如何？”行者说：“待我老孙先去看看，再作决定。”
一会儿行者回来，说：“师父请行，那是一个好村子。正好借宿。”师徒来到街口，见一个少年，正雄赳赳地急往外走。行者顺手一把拉住道：“往哪里去？我问个信儿，这里是什么地方。”少年只管挣扎，只不理行者。行者赔笑说：“施主莫恼。你就给我说说地方有何不可？我也能帮你的忙。”少年挣脱不开，气得乱跳乱嚷，只是挣扎不开，只好说道：“这里是高老庄，你放了我吧。”行者说：“你有何事，要往哪里去？”少年被逼无奈，只得如实相告：“我是高太公的家人，名叫高才。我那太公有个女儿，年方二十，不曾许配人，三年前被一个妖精占了。那妖精整整做了三年女婿。我太公不高兴，因为一则败坏家门，二则没个亲戚来往，一直要退这门亲事。那妖精哪里肯退，转而把小姐关在后宅，再也不放她出来与家人相见。太公给我几两银子，叫我寻访法师，拿那妖怪。前前后后请了三四个人，都是没用的和尚，脓包的道士，降不了那妖精。刚才骂了我一场，说我不会干事，又叫我去请法师降他。不想撞着你这个蛮缠鬼，误了我的事，因此叫喊。你放我去吧。”行者说：“这是你的造化。你也不须远行，莫要浪费了银子。我们是东土差来的御弟圣僧，往西天拜佛取经，最能降妖伏怪了。”高才将信将疑，领了唐三藏师徒来见太公。
高太公见高才回来，劈头就骂他不去找人。当听说是唐朝圣僧来访时，忙与唐僧行礼，见孙悟空长得丑怪，便不敢与他作揖。行者故意问道：“怎么不与老孙见礼？老高你空长许多年纪，还不懂事！若专以貌取人，那就大错特错了。我老孙丑虽丑，但还有些本事。替你家擒得妖精，捉得鬼怪，拿住那妖女婿，还你女儿，难道不是件好事？”太公听说，吓得战战兢兢，只得说声：“请进。”
师徒二人牵了马进屋坐定。高太公说：“刚才听下人说二位是东土来的？”三藏说：“正是。”高太公说：“真会拿妖？”行者说：“府上有几个妖怪？拿来耍耍！”高太公说：“还能有多少？只一个女婿便不得了！”行者说：“你把那妖怪的来历，有多大本事，跟我说说。”太公说：“我没有儿子，只有三个女儿：大女香兰，二女玉兰，三女翠兰。两个大的都已嫁在本庄，剩下个小的，原本要招个过门女婿，指望他和我一起生活，做个养老之用。不料三年前，有一个汉子，模样生得倒也英俊，他说是福陵山人家，姓猪，上无父母，下无兄弟，愿意给人家做女婿。我见他这样，就招他做了女婿。刚进门时，倒也勤快，耕田耙地，不用牛具；收割田禾，不用刀杖。早出晚归，基本上都好。只是一件事，他会变嘴脸。”行者说：“怎么个变法？”太公说：“才来时是一条黑胖汉，后来就变做一个长嘴大耳的呆子，脑后又有一溜鬃毛，身体粗得怕人，头脸就像个猪的模样。食量又大，一顿要吃三五斗米饭，早上点心，也得一百几十个大烧饼才够。幸好是吃斋，若是再吃荤吃酒，我这点家产，够不上半年，定被他吃干净了！”三藏说：“只因他做得，所以吃得。”太公说：“吃还是件小事。他如今又会弄风，云来雾去，飞沙走石，吓得我一家和左邻右舍都不得安生。现在他又把翠兰关在后院里，半年不见，也不知死活。因此知道他是个妖怪，就要请个法师拿他。”行者说：“这有何难！你老儿只管放心，今夜保证给你拿住，叫他写个退亲文书，还你女儿如何？”太公大喜，安排唐僧师徒斋饭。
行者要高太公领他去后院看，太公便带他去。到了门首，行者只将那金箍棒往那锁上一敲，门就开了。里面黑乎乎的。行者说：“老高，你去看看你女儿还在里面不？”太公往里叫了一声，女儿听见，忙走来抱住太公大哭。行者说：“莫哭！莫哭！我问你，这妖怪哪里去了？”翠兰说：“天明就离开，到了晚上才来。不知往哪里去。”行者说：“老高，你把女儿带到前边去，让老孙在此等他。他若来了，一定为你斩草除根。”太公欢欢喜喜地带女儿到前边去了。行者却摇身一变，变成太公女儿翠兰模样，独个儿坐在房里等那妖精。
不多时，一阵风来，飞沙走石。风过去了，半空里来了一个妖精，果然生得丑陋：黑脸短毛，长嘴大耳，穿着一身青不青、蓝不蓝的直裰，系一条花布手巾。行者笑着说：“原来是这个家伙！”行者不迎他，也不问他，只躺在床上装病，口里哼哼唧唧不停。妖怪不识真假，走进房，一把搂住，就要亲嘴。行者暗笑说：“真要来亲老孙！”便使个擒拿法，托着那妖的长嘴，顺势一牵，扑的掼下床来。那怪爬起来，扶着床边说：“姐姐，你怎么今日有些怪我！想必是我来迟了？”行者说：“不怪！不怪！”那妖说：“既不怪我，怎么就跌我这一跤？”行者道：“你怎么这等小家子，搂住我就亲嘴？我因今日有些不自在，若是平常好时，便起来开门等你了。你可脱了衣服睡。”那妖怪不解其意，真就脱了衣服。行者跳起坐在马桶上。那怪依旧又来床上摸一把，摸不着人，叫道：“姐姐，你往哪里去了？请脱衣服睡吧。”行者说：“你先睡，我解个手。”那怪果然先解衣上床。行者忽然叹口气说：“造化低了！”那怪说：“你恼什么？”行者说：“只因你模样丑陋，见不得亲戚，我父母丢砖摔瓦的骂我，因此烦恼。”那怪说：“我以前就跟他讲过，他愿意才招我。今日又说起这话。我家住福陵山云栈洞。我以相貌为姓，故姓猪，叫猪刚鬣。”
行者暗喜：“那怪却也老实，不打自招，既有了地方姓名，不管怎么样也拿得住他。”行者说：“我父母要请法师来拿你哩！”那怪说：“睡吧睡吧，莫理他！我有天罡数的变化，九齿的钉耙，怕他什么！”行者说：“他说请了一个五百年前大闹天宫姓孙的齐天大圣，要他来拿你！”那怪闻得这个名号，就有三分害怕地说：“既是这样说，我走了吧，两口子做不成了。”行者说：“你怎么就去了？”那怪说：“你不知道，那闹天宫的弼马温，有些本事，只恐我打不过他，降低了名声。”他套上衣服就要走，被行者拉住，现了原形，喝道：“妖怪，哪里走！你抬头看看我是哪个？”那怪转过头来，见是火眼金睛、毛脸雷公似的孙大圣，慌了手脚，挣破衣服，化成狂风脱身而去，径回福陵山。行者驾云赶来，叫道：“哪里走！你若上天，我就赶上天，你若入地，我就赶到地。”
那怪逃到一座高山，入洞里去，取了一柄九齿钉耙来战。行者喝一声说：“泼怪，你是哪里来的妖魔，快报上名号来，饶你性命！”那怪说出一大段话来。原来他自小修炼，得道成仙，被玉皇大帝封为天蓬元帅，专管水神天河。只因蟠桃会上酒醉，见嫦娥貌美，便拉住戏弄，被诸神拿住。本该问斩，亏太白金星说情，贬出天宫，转世错投猪胎，到福陵山开辟家业。
行者说：“你这家伙原来是天蓬水神下界，怪不得知道老孙名号。”那怪说：“你这个诳上的弼马温，当年闯祸时不知道连累我多少，今日又来欺负人。不要无礼，吃我一钯！”行者也不客气，举棒就打。两个在半山中自二更时分直打到东方发白。那怪不能迎敌，败阵而逃，化阵狂风进洞去了，闭门不出。行者上前看时，见洞门上写着“云栈洞”三个字。行者见天已大亮，妖怪又不出来，怕师父担心，就先回到高老庄。三藏说：“悟空，你去了一夜，可曾拿得妖精？”行者说：“那怪也不是什么怪兽之类，本是天蓬元帅，只因错投猪胎，长成野猪的模样，其实灵性尚存。他叫猪刚鬣。他打不过老孙，进洞不出来了。”
高太公听了跪下说：“长老，他虽被赶回去了，但等你一走，他又要来，那时该怎么办？索性烦你帮我拿住他，除了根，免除后患。事成之后，我老高的财产分一半与你。”行者说：“老高，你好生招待我师父，我帮你去拿他。”
行者说声去也，就到了福陵山，一顿铁棍，把两扇门打得粉碎，骂道：“你这窝囊货！快出来与老孙一比高下！”那怪正在洞里喘大气睡觉，听见门被打得巨响，又听见骂他夯货，恼怒难忍，只得拖着钯，抖擞精神，跑出来骂道：“你这个弼马温，着实可恨！我的事与你有什么关系，把我大门打破，依据律条，该判个死罪哩！”行者说：“你这个呆子，我打破你大门，还有个说法！像你强占人家女子，又没三媒六证，又无茶红酒礼，真该问个斩罪哩！”那怪说：“莫说闲话，看老猪这钯！”行者用棍架住说：“你这钯可是用来给高老家做园工筑菜地用的？”那怪说：“你弄错了！这钯岂是凡间之物，我暂且告诉你：这钯乃是太上老君亲自用神冰铁锻炼打造而成的。你就是铜头铁脑，只要钯到，叫你魂消神气泄！”行者听了，收了铁棒说：“呆子不要耍嘴巴！老孙把头伸在这里，你且筑一下看，能否魂消气泄。”
那怪果真举起钯，用力筑下来，只听扑的一声，火光闪闪，却不曾动得行者一点头皮，吓得他手麻脚软，说声：“好头！好头！”行者说：“你也不知，老孙因为闹天宫，偷仙丹，盗蟠桃，窃御酒，被二郎神拿住，押在斗牛宫前。众天神把老孙斧剁锤敲，刀砍剑刺，火烧雷打，也不曾损半根毫毛。又被那太上老君拿去放在八卦炉中用神火锻炼，炼成个火眼金睛，铜头铁臂。不信，你再筑几下，看看疼不疼。”那怪说：“你这猴子，我记得你闹天宫时家住傲来国花果山水帘洞。如今好不闻名，怎么上门来欺负我？难道是我丈人去那里请你来的？”行者说：“你丈人不曾去请我，因我老孙已改邪归正，保护一个东土大唐皇帝的御弟，叫做三藏法师，往西天拜佛求经，路过高老庄借宿。那老高说你占他女儿，请我搭救，捉你这夯货！”那怪听了，忙丢下钉耙，说：“那取经人在哪里？烦你引见引见。”行者说：“你要见他做什么？”那怪说：“我本是观世音菩萨劝善，受了她的戒行，在这里吃斋食素，叫我跟随那取经人往西天拜佛求经，将功折罪，以成正果。我在这里等他几年没有消息。今日你既与他做了徒弟，何不早说取经之事，只逞强上门来打我？”行者说：“你不要诡诈骗我，以求脱身。若真是要保护唐僧，你可朝天发誓，我才带你去见我师父。”那怪扑的一声跪下，望空如捣蒜一般，只管磕头说：“阿弥陀佛，我若不是真心诚意，还叫我犯了天条，碎尸万段！”行者见他赌咒发誓，说：“既然如此，你点把火来，烧了你这住处，我才带你去。”那怪真就搬了些干柴，放了火，把云栈洞烧得像个破瓦窑，对行者说：“我现在已经无牵无挂了，带我去吧。”说完，两个一个腾云，一个驾雾，往高老庄而来。
顷刻间到了，行者揪着那怪的耳朵说：“你看那堂上坐着的是谁？他就是我师父！”那怪望着便拜：“师父，弟子失迎。”那怪把观音菩萨劝善的事细说了一遍。三藏闻言大喜，借了高家的一个案桌，烧香礼拜，说：“多谢菩萨圣恩。”悟空早已放了那怪。三藏说：“既从我善果，要做我徒弟，我与你起个法名，也好叫唤。”那怪说：“师父，菩萨已给我受了戒，起了法名，叫猪悟能。”三藏大喜说：“好！好！你师兄叫悟空，你叫悟能，都是我法门中的宗派！”悟能说：“师父，我自受了菩萨戒行，就吃素断荤。今日见了师父，让我开了斋罢。”三藏说：“不可！不可！你既是不吃五荤三伏，我再与你起个别名，叫做八戒。”那呆子欢欢喜喜地说：“谨遵师命。”
高老儿见那怪改邪归正，甚是高兴，设宴酬谢唐僧。悟空和八戒虽是断荤，却不曾断酒，三藏只好让他两个吃了一些。吃完饭后，八戒说：“上复丈母等诸亲：我今日做和尚去了，来不及面辞，休怪。丈人啊，你好生看待我媳妇，只怕取经不成时，好来还俗，依旧来做你女婿。”行者说：“夯货，别胡说！”八戒说：“哥哥，不是胡说，只怕有些儿差错，做不成和尚，又误了娶老婆，岂不是两头都耽搁了？”三藏说：“少说闲话，我们走吧。”于是收拾行李，师徒三人，继续往西天去。
三人又走了一个月平稳路，忽见一座高山。八戒说：“这山唤做浮屠山，山中有个乌巢禅师，老猪也曾会过他。他在此修行，也曾劝过老猪，我只不肯去罢了。”正说着，不巧碰上那乌巢禅师，三藏下马拜见，八戒也和他见过礼。禅师说：“你怎么在这里？”八戒说：“前年蒙菩萨劝善，与唐僧做个徒弟，这个是我师兄。”三藏再拜，问西天大雷音寺在哪里。禅师说：“远哩，远哩！只是路多虎豹，难行。”当下赠三藏多心经一卷，共五十四句，二百七十字，嘱他若遇魔瘴之处，念动此经，自无伤害。三藏谨受。禅师正要走，被三藏扯住，定要问个西去的路程如何，那禅师笑着说：
“道路不难行，试听我吩咐：千山千水深，多瘴多魔处。若遇接天崖，放心休恐怖。行来摩耳岩，侧着脚踪步。仔细黑松林，妖狐多截路。精灵满国城，魔主盈山住。老虎坐琴堂，苍狼为主簿。狮象尽称王，虎豹皆作御。野猪挑担子，水怪前头遇。多年老石猴，那里怀嗔怒。你问那相识，他知西去路。”
禅师化作金光上乌巢而去，长老望上拜谢。行者大怒，举棒往上乱捣。三藏见了，止住行者说：“怎么可以这样无礼？”行者说：“他骂八戒是‘野猪挑担子’，骂老孙是‘多年老石猴’。”八戒说：“师兄息怒，这禅师也晓得过去未来之事。只看他‘水怪前头遇’这句话，不知应验否。”行者只得请师父上马，下山往西而去。
一日三人正行时，忽遇一座高山，甚是险恶，三人立住观看。正看时，一阵旋风大作，三藏在马上心惊，说：“悟空，风起了。”行者说：“风起怕它什么！此乃四时天气，有何惧哉！”三藏说：“此风很恶，比平常不同。”八戒上前：“师兄，好大的风，应躲一躲。”
正说着，只见那山坡下，跳出一只斑斓猛虎，慌得那三藏坐不稳马鞍，跌下地来，倚在路旁，魂飞魄散。八戒丢了行李，拉起钉耙，不让行者上前，大喝一声说：“畜生，哪里走！”追上去，劈头就筑。那虎直立起来，剥了自己的皮，变成人形，说：“慢来，我乃黄风大王部下的前路先锋，今奉大王严命，拿几个凡夫去下酒。你是哪里来的和尚，敢来伤我？”八戒说：“你这个畜生，你不认识我？我乃东土大唐御弟三藏之弟子，上西天拜佛求经。快让开道，饶你性命！”那妖精不容分说，举爪就来抓八戒。八戒闪过，抡钯就筑。那怪手无兵器，不战就走。八戒随后赶来。那怪到了山坡下，从乱石丛中取出两口赤铜刀，转来迎战八戒。两个在坡前，一往一来，战了多时。孙行者坐不住，撇下唐僧来助八戒。
那怪见二人齐来斗他，慌了手脚，使个“金蝉脱壳”之计，将虎皮剥下来，盖在卧虎石上，真身却化成一阵狂风径往路口来。路口上唐僧正念多心经，被他拿住，然后被妖怪驾风摄去了。那怪将唐僧擒回洞里，献给洞主说：“大王，小将不才，今巡山捉得东土唐僧，奉上大王美食一顿。”那洞主听了这话，吃了一惊：“我听人说，唐僧手下有两个徒弟，大徒弟名叫孙悟空，使一根金箍棒，神通广大，火眼金睛。吃了他不打紧，只恐他两个徒弟闹上门来，却是不妥。不如等个三五日，待他两个不来打搅，那时再慢慢的自由自在地受用不迟。”命小妖将唐僧缚在后园定风柱上。
孙行者和猪八戒赶上那虎，举起棒钯就打，只震得手臂发麻。才发觉虎皮下盖着的是一块石头。行者说：“不好了，不好了，中了他计了！”两个急忙回来，果然不见了三藏。行者大叫如雷：“怎么办，师父已被他擒去了！”八戒急得流泪。行者抬头跳着说：“莫哭！莫哭！我们去寻寻。”
他们两个奔入山中，见石崖下有一座洞府，门上写着“黄风岭黄风洞”。行者命悟能看守行李马匹。悟空拿着棒，高声叫道：“妖怪，趁早送我师父出来，省得掀翻了你窝巢，踏平了你住处。”
守门的小妖忙进去报告，那洞主惊慌，即唤虎先锋说：“我叫你去巡山，你怎么拿了唐僧来！现在惹得他那徒弟来此吵闹，如何对付？”虎先锋说：“大王放心，我去把那孙行者也一起拿来凑在一起吃！”
那虎先锋持两口赤铜刀，带着五十名小妖出来。行者骂道：“你这个剥皮的畜生！趁早好好送我师父出来，饶你这条性命！”那虎怪说：“你师父是我拿了，要与我大王做顿下酒菜。你识趣的话，就快点回去，不然连你拿住，一齐吃！”行者闻言大怒：“你有多大本事，敢说这等大话！不要走，看棒！”虎先锋持刀接住，斗了一阵，虎怪支持不住，回头就走。他原来说了大话，现在不敢回洞，就往山坡上逃生。行者执棒赶来，八戒在那里看见，丢了马，举钯一筑。可怜虎先锋，被筑了九个窟窿鲜血冒，一头脑髓尽流干。
行者见了大喜说：“这怪把师父拿在洞里。兄弟，这个功劳算你的。你还守着行李马匹，等我去拿那老妖，救师父出来。”行者拖着那死虎又来到黄风洞前。早就有小妖进去报知那洞主。老妖听后，十分烦恼：“我不曾吃他师父，他转而打死我家先锋，可恨，可恨！”想完就叫：“取披挂来！”
老妖出门来，厉声高叫：“哪个是孙行者？”行者说：“你外公在此，送我师父出来！”那怪仔细看时，见行者身躯不满四尺，面容削瘦，笑着说：“可怜！可怜！我以为是什么样扳不倒的好汉呢，原来是这样一个病鬼！”行者笑着说：“你这个儿子，太没眼力！你外公虽是小小的，你若肯照头打一下，就长三尺。”那怪说：“你硬着头，吃我一棒。”那怪果然打下来，大圣果然不惧，把腰一躬，长了足足三尺，有一丈来高。那怪说：“我不与你斗法儿，我与你见见手段！”行者便操起金箍棒，照着老妖就打。老妖举叉相迎。
二人在黄风洞口大战三十余回合，不分胜败。这行者要见功绩，使一个“身外身”的手段：揪下一把毫毛，变成百多个同等模样的行者。那怪害怕，也使一样本事：对着东南方向，张口嘘了一口气。忽然间，一阵黄风从空中刮起，确实厉害。那怪使出这阵狂风，就把孙大圣毫毛变的小行者刮在半空中，就如同纺车一样乱转，近不得他身。行者只好收了毫毛，独个举棒来打，又被那怪劈脸喷了一口黄风，把两只火眼金睛刮得睁不开，败下阵来。那怪收风回洞去了。
孙行者败回来，眼睛被黄风熏得难以睁开。晚间幸有神人化作老者来送药给他们二人医好了眼。天明，行者又去救师父。他变成一个花脚蚊子，飞入洞去。行者径直飞到后园，见三藏缚在定风柱上，便飞过去，叫声：“师父。”唐僧认得是行者声音，说：“悟空啊，想煞我了！你在哪里叫我？”行者说：“师父，我在你头上哩！”唐僧说：“徒弟啊，几时才能拿得妖精？”行者说：“拿你的那个虎怪已被八戒打死了。只是老妖的风势厉害。大约只在今日，一定拿他，你放心吧。”
行者又飞到前面，只听那老妖说：“那孙行者我怕他什么，若要定得了我的风势，只除了灵吉菩萨，其他的我都不怕！”行者听了大喜，飞回来和八戒商议如何去寻灵吉菩萨。正不知灵吉住何处时，只见大路旁走出一个老公公，说：“灵吉在正南二千里外的一个叫小须弥的山上，顺着这条羊肠路走就是了。”行者回头看路，那老公公就化作清风不见了，原来是太白金星下凡指点。
孙大圣纵起跟斗云，见了菩萨，说明来意，求他去降那黄风怪。菩萨即同行者驾云往黄风山而来，不多时已到。菩萨说：“大圣，这妖怪有些怕我，你下去与他叫战，诱他出来，我也好施法力。”行者依言，按落云头，掣铁棒打破妖怪洞门。那怪得了禀报，披挂出来，说：“这泼猴竟如此无礼！这一出去，使阵神风，一定要吹死他！”见了行者，挺叉就刺。大圣侧身躲过，举棒相迎。战了几回合，那怪掉回头，才要张口呼风，只见那半空中，灵吉菩萨将飞龙宝杖丢了下来，不知念了些什么咒语，变成一条八爪金龙，伸爪一把抓住妖精，摔死在山崖上，现了本相，却是一只黄毛貂鼠。
行者同八戒撞入洞里，把一窝狡兔、妖狐等一顿棒打钯筑，全都打死。到后园中救了师父，继续向西而去。
唐僧师徒过了八百里黄风岭，正行着，只见一条大河波浪翻滚，挡住去路，行者跳在空中一看，心惊地说：“这河也有八百里宽。如果是老孙，一扭腰也就过去了。若是师父，是确是千难万难。”唐三藏正在嗟叹之际，回头看见岸边一块石牌，上面写着“流沙河”三个字。又有四行小字：“八百流沙河，三千弱水深。鹅毛飘不起，芦花定底沉。”
师徒三个正在看碑文，只听见浪涌如山，河当中哗啦啦钻出一个妖精，又丑又凶：一头蓬松的头发，两只灯似的眼睛。青黑的脸，声如钟鼓。身披鹅毛大衣，用白藤束住腰。项下悬着九个骷髅，手持一柄宝杖。那怪一个旋风，奔上岸来，就抢唐僧。慌得孙悟空赶快抱住师父，急忙往高处走。八戒放下担子，手持钉耙，朝妖怪就筑，那怪用宝杖架住。他两个在流沙河岸，各逞英雄，好一场精彩的打斗。斗了二十回合，不分胜负。
大圣护住唐僧，见八戒与那怪交战，恨不得就要去打那妖怪，说：“师父，莫怕，等老孙和他耍耍。”那怪和八戒正战得难解难分，被行者抡起铁棒，朝那怪头上就是一棒。那怪急忙转身，慌忙躲过，钻入流沙河里去了。气得八戒乱跳着说：“哥啊，谁让你来的！我就要拿住他了，你却来凑热闹，让他跑了！”行者说：“兄弟，我有个把月不曾耍棒了，见你两个打得热闹，就手痒忍不住。哪知那怪不禁打，就走了。”
师兄弟两个说说笑笑回来见唐僧。唐僧说：“可曾捉住妖怪？”行者说：“那怪不耐战，败回钻入水里去了。”三藏说：“徒弟，这怪久住在这里，必定知道这河的深浅。这河这么宽，又没有船，必须有个识水性的领领才好。”行者说：“正是，那怪在这里，必定识水性。我们拿住他，不要杀他，只叫他送师父过河，再做处理。”八戒说：“哥哥不必犹豫，让你先去拿他，老猪看守师父。”行者笑着说：“师弟，别的事老孙都会，水里的事情，老孙可不在行。”八戒说：“老猪当年总管天河，掌握八万水兵，倒也会些水性。只是怕他老老小小，七孙八代的都来，我就弄不过他，被他捞去怎么办？”行者说：“你在水中交战，不要恋战，只许败不许胜，把他引出来，等老孙下手助你。”八戒便使出旧本事，分波排浪，往水底下而来。
那怪败阵回来，才喘顺气，又听得有人推水而来，便起身观看。见是八戒，那怪带杖高呼说：“那和尚，哪里走，小心看打！”八戒使钯架住说：“你是什么妖精，敢在此挡路？”那妖说：“你也不认得我。我不是什么妖怪，乃是有名有姓的。”八戒说：“你既不是妖怪，但怎么在此伤生？你到底姓甚名谁，照实说来，饶你性命。”那怪说：“我乃天上玉皇大帝驾前卷帘将军，只因在王母娘娘蟠桃会上失手打碎玉盏，多亏赤脚大仙启奏玉帝，饶我死罪，贬到流沙河，惯于吃人。看你皮儿粗糙，拿住也只好剁碎做酱！”八戒听后大怒：“休得无礼，吃你祖宗一钯！”那怪见钯来，使个“凤点头”的招儿躲过。二人踏波而战，不分胜负。
那大圣保着唐僧，眼巴巴的望着他两个在水上争斗，只是不好动手。八戒虚晃一钯，假装败阵，掉转头往东岸上走，那怪随后赶来。快到岸边时，这行者撇了师父，掣起铁棒，跳到河边，朝妖精劈头就打。那妖不敢相迎，嗖的又钻入河中。八戒说：“你这弼马温，真是个急猴子！你再等些儿，我哄他到高处，你却拦在河边，教他不能回头，岂不就拿住了他？他这一进去，不知几时才肯出来？”看看天色已晚，行者和八戒回去见师父。
行者纵起跟斗云，化了斋回来给师父吃。师父见他非常快，说：“悟空，我们去化斋的人家，问他一个过河之策，躲过与那怪争斗。”行者笑着说：“这家子远着哩！相去有五六千里路。他哪里知道水性？问也无益。”八戒说：“哥哥又来撒谎了，五六千里路，你怎么这样去得快？”行者说：“你哪里晓得，老孙的跟斗云，一纵就有十万八千里，这点路程，有何难哉！”八戒说：“哥啊，既是这般容易，你把师父背着，只用点点头，躬躬腰，跳过去吧，何必苦苦与他争斗？”行者说：“你也会驾云，你把师父驮过去不行？”八戒说：“师父的骨肉凡胎，重似泰山，我这驾云的，怎驮得起？必须是你的跟斗云才可。”行者说：“我的跟斗云，也是驾云，只是去的远些。你驮不动，我怎么能驮得动？自古道：‘遣泰山轻如芥子，携凡夫难脱红尘。’像那样的妖怪，使摄身法，弄风头，却是拉拉扯扯，就地而行，不能带得空中去。像那样的法儿，老孙也会使。只是师父要穷历异邦，不能脱离苦海，所以寸步难行也。我和你只好做个拥护，保得他身在命在，替不得这些苦恼，也取不得经来。就是有能耐先去见了佛，那佛也不肯把经卷与你我。正叫做：‘若是容易得，便作等闲看。’”那呆子听着，唯唯喏喏的。
第二天早上，行者又叫八戒去诱那怪出战，叫他装败引那怪上岸擒他。八戒依言而去，和那怪战了三十余回合，不见高下。正要引那怪上岸，却被他识破计谋，不肯出战，弄得师徒三人无可奈何。八戒说：“拿不得那怪，过不得河去，却怎么办？”行者说：“这取经之事，原是观音菩萨用来解脱我们的。今日被河阻住，不能前进。等我去南海走一趟，去请她来，强似和这妖精相斗。”
行者随即纵起跟斗云，直上南海。不用半个时辰，就望见了普陀山仙境。菩萨见了行者说：“你怎么不保唐僧，为什么事又来找我？”行者说：“菩萨，我师父前不久在高老庄又收了一个徒弟，唤做猪八戒。才过黄风岭，今至八百里流沙河，师父不能过。河中有个妖怪，武艺高强。因此特来告知菩萨，望你渡我师父过河。”菩萨说：“你这猴子，又是你逞强，不肯说出保唐僧取经的话来么？”行者说：“我们只是要拿住他，叫他送我师父渡河，是八戒去和他搭话，想必是不曾说出取经的事来。”菩萨说：“那流沙河的妖怪，乃是卷帘大将下凡，也是我劝他信善，叫他保护取经之人。你若说出是东土取经之人，他决不与你争斗，必然归顺。”行者说：“如今那怪被打怕了，不肯上岸，如何让他归顺，我师父如何过河去？”
菩萨立即唤惠岸，袖中取出一个红葫芦儿，吩咐说：“你可以拿着这个葫芦，同孙悟空到流沙河水面上，只叫‘悟净’，他就出来了。”又嘱他如何渡河。惠岸遵师命同大圣到流沙河来。
惠岸见过唐僧，捧着葫芦，半云半雾到了流沙河水面上，厉声高叫：“悟净！悟净！取经人在这都很久了，你怎么还不归顺？”
那怪惧怕猴子，正在水底歇息。听得有人叫他法名，急忙翻波破浪出来，认得是惠岸，忙笑盈盈上前施礼说：“尊者失礼！菩萨现在在哪里？”惠岸说：“我师未来，先差我来吩咐你跟唐僧做个徒弟。”悟净说：“取经人在哪里？”惠岸手指东岸说：“那岸上坐着的不是？”悟净见了八戒说：“他不知是哪里来的泼物，和我斗了这两日，何曾说过一个取经的字儿？”又看见行者，说：“这个家伙是他的帮手，他非常厉害，我不去了。”惠岸说：“那是猪八戒，这是孙行者，都是唐僧的徒弟，菩萨劝化的，怕他怎的？我先和你见唐僧去。”那悟净收了宝杖，跳上岸来，对唐僧双膝跪下说：“师父，弟子有眼无珠，不认得师父尊容，多有冲撞，万望恕罪。”八戒说：“你这脓包，怎么早不皈依，只管要与我打，这话怎么说呢？”行者笑说：“兄弟，你莫怪他，是我们不曾说出取经的事来。”唐僧说：“你真肯诚心皈依么？”悟净说：“弟子以前蒙菩萨教化。起了个法名，叫沙悟净，岂有不从师父之理。”三藏给悟净剃了头，又让他拜见行者和八戒。悟净后来，就是师弟。三藏见他行礼，真像个和尚风范，故又叫他沙和尚。
沙和尚既已归顺，惠岸就叫他将颈项下挂的骷髅取下，用绳子结作九宫，把菩萨葫芦安在当中，请师父下岸，登上法船，果然稳似轻舟。八戒和悟净左右护持，行者在后面牵住龙马，半云半雾，头上又有惠岸拥护。四个人护着唐僧稳当当地过了流沙河。