唐僧师徒四人告别了惠岸，又往西走。正走时，不知不觉天色已晚，正不知何处安歇。猪八戒说：“哥呵，你只知道走路轻松，哪里管别人劳累。自从过了流沙河，翻山越岭，都是我挑着重担，我都快受不了啦。偏你跟师父是做徒弟的，而拿我做长工！”行者说：“老孙只管师父好歹如何，你与沙僧专管行李、马匹。若是有些差错，小心棒打！”八戒说：“我晓得你性情高傲，一定是不肯挑担子。但师父骑的马，那般高大肥壮，只驮着师父一个，叫他带几件行李，也算得上是弟兄之情。”行者说：“你说他是马哩！他可不是凡马，本是西海龙王敖闰之子，名唤龙马三太子。只因纵火烧了殿上明珠，犯了天条，多亏菩萨救了他性命，要他变做马匹，驮师父往西天取经。这都是各人的功果，你别和他比。”沙僧说：“哥哥，真是条龙吗？”行者说：“是龙。”八戒说：“哥呵，古人云：‘龙有喷云吐雾、播土扬沙、翻江搅海的本领。’怎么他今日这等慢腾腾地走？”行者道：“你要他快走，我就叫他快点走让你看。”好大圣，把金箍棒晃一晃，那马看见棒来，以为是要挨打，慌得四蹄生风，嗖地跑去了。唐僧手软勒不住，任他奔上山崖，才停了下来。唐僧喘息方定，抬头看见远处一片松林，内有几间房舍，里边非常有气派。
悟空兄弟赶到，师父说：“徒弟啊，那边不是一个庄院？我们正好去借宿。”行者连忙抬头看，果然见那半空中云笼雾罩，知道是佛仙的变化，只是不敢泄露天机，说：“好，好！我们借宿去吧！”
行者身入门里，遇一老妇人，大圣讲明来意。听完，那妇人请唐僧四人进入。
八戒见了那妇人，只管偷偷地看。那妇人虽有些年纪，却是打扮得标致。唐僧问：“老菩萨贵姓？贵地是什么地方？”妇人说：“此地乃是西牛贺洲。小妇人娘家姓贾，夫家姓莫，幼年不幸，公公姑姑都已亡故。前年丈夫又死了。命里无子，只生了三个女孩儿。承受祖业良田千顷，家资万贯。欲嫁他人，又难舍家业。适逢长老到此，你们想必是师徒四人。小妇娘女四人，意欲招夫，四位恰好，不知尊意如何？”三藏听了装聋作哑，闭目宁心，不去搭话。那妇人又说：“家有水田三百余顷，旱田三百余顷，果木牛羊无数，骡马成群，陈谷满仓，绫罗满柜，一生有用不完的金银。你师徒若肯回心转意，招赘在我家，自自在在，享用荣华，却强似往西天劳碌。”三藏也只是如痴如蠢，默默无言。那妇人说：“我今年四十五岁。大女儿真真，今年二十岁，二女儿爱爱，今年十八岁，三女儿怜怜，今年十六岁，都不曾许配人家。我虽丑陋，小女却有几分姿色。料想也配得上列位长老。若是有心，留长头发，就在我家做个家长，穿绫着锦，强比那瓦钵黑衣，白鞋破笠！”
三藏只管装傻，翻白眼儿打仰。那八戒听见这般富贵，这般美色，就心痒难挠。八戒乘机劝说师父，却被师父喝退。
那妇人笑着说：“可怜！可怜！出家人有何好处？”三藏说：“你在家里，有何好处？”那妇人听后愤怒地说：“这和尚无礼！我若不是看你东土远来，就该叱出。我是真心实意要把一个家让你来当，你反倒将言语伤我。你是受了戒发了愿，永不还俗。可是你手下人，我也只需要招一个，你怎么这般固执？”三藏见她发怒，只得忍住，叫：“悟空，你在这里吧。”行者说：“我从小不晓得干那种事，叫八戒在这里吧。”八戒说：“哥啊，不要损人么！大家从长计议。”三藏说：“你两个不肯，叫悟净在这里罢。”沙僧说：“看师父说哪里话？弟子蒙菩萨劝化，受了戒行，等候师父。自蒙师父收了我，聆听教诲。跟着师父还不到两个月，不曾取得半分功果，怎敢贪图富贵！宁死也要往西天去，决不干这等昧着良心的事！”
妇人见他们推辞不肯，急抽身转入屏风，扑的把腰门关上。师徒四个被撇在外面，茶饭全无，再没人出来招待。八戒心中焦躁，埋怨唐僧说：“师父太不会做事，把话说死了。你不知道变通些，只先含糊答应，哄她些斋饭吃了，今晚落得一晚快活，明日肯与不肯，全在我们了。像这般关门不出，我们怎么过夜？”悟净说：“二哥，你在他家做个女婿吧。”八戒说：“兄弟，不要损人，从长计议，从长计议。”行者说：“计议什么？你要肯，就教师父与那妇人做个亲家，你就做个倒插门的女婿。她家这等富有，倒陪的嫁妆一定不少，整治一桌会亲的酒席，我们也落些好处。你在此处还俗，岂不两全其美？”八戒说：“话是这样说，只是我脱俗又还俗，停妻再娶妻了。”沙僧说：“二哥原来是有嫂子的？”行者说：“你还不知他哩！他本是高老庄高太公的女婿。因被老孙降了，无可奈何，被我捉来做个和尚。因此离开了前妻，投师父往西天取经。想是离别久了，又想起她了，刚才又起了此心。呆子，你给这家人做了女婿吧。只是多拜老孙几拜，让我不揭你的底就罢了。”八戒说：“胡说！胡说！大家都有此心，单单拿老猪出丑。你们坐着，等老猪放放马回来。捱了这么久，想那马也饿了。”那呆子急急的解了缰绳，拉马出去。行者说：“沙僧，你陪师父坐在这里，等老孙跟他去，看他往哪里放马。”孙大圣摇身一变，变成个蜻蜓，飞出门，赶上八戒。
那呆子牵着马，却不叫他吃草，直转到后门边去了。见那妇人带了三个女儿在后门外观菊花。三个女儿看见八戒，闪进门去了。那妇人立在门边说：“小长老去哪里？”这呆子丢了缰绳，上前说声：“娘，我来放马。”那妇人说：“你师父太死心眼！在我家做女婿，难道不比做和尚强？他却往西去受辛苦？”八戒道：“他是奉了唐王旨意，不敢有违君命。只要娘不嫌我嘴长耳大，我倒愿意。”妇人说：“我也不嫌，只恐女儿有些嫌你丑。”八戒说：“娘，去告诉你女儿，不要这样挑人。想起那唐僧，人才虽俊，其实不中用。我虽是丑却是有用。耕田不用牛，只消一顿耙。没雨能求雨，无风会唤风。起房扫地我都会，家里种种事，没一样不能。”那妇人听说，说：“你既能干，就招了你吧。你和你师父商量商量。”八戒说：“不用商量，他又不是我生身父母，干与不干都在我。”妇人说：“也罢，等我去跟女儿说说。”这等事大圣一一尽看在眼里，急回来报与唐僧，唐僧半信半疑的。
八戒也不放马，一会牵了马回来拴下。三藏说：“八戒，你放马了？”八戒说：“没什么好草，没处放马。”行者说：“没处放马，可有处牵马么？”呆子闻言，知道漏了消息，垂头低眉，半天不说话。只听得呀的一声，腰门开了，那妇人带着三个女儿走出来。三个女子立在厅中，果然生得标致。唐僧合掌低头，孙大圣不理不睬，沙僧背转身去。只有猪八戒，目不转睛，淫心错乱，色胆大起，扭扭捏捏，低声说：“娘，请姐姐们回去吧。”那三个女子转入屏风去了。妇人说：“四位长老，敬请留心，哪个留下配我小女？”悟净说：“我们已商议了，留那个姓猪的做你女婿。”八戒说：“兄弟，不要损我，从长计议。”行者说：“还计议什么？你已在后门上说的妥妥当当，娘都叫了，还有什么计议？师父做个男亲家，这妇人做个女亲家，老孙和沙僧保媒。也不用看皇历，今日就是个大吉日，你来拜了师父，去做女婿吧。”八戒说：“不成，不成！怎么好意思去干这个勾当！”行者说：“呆子，不要叫嚷。你口中‘娘’也不知叫了多少！快些去吧，我们也好吃些喜酒！”一手揪着八戒，一手拉住妇人说：“亲家母，带你女婿去吧。”那呆子不知是耍，往里就走。
八戒跟着丈母娘进去，到了内堂，问：“娘，你把哪个姐姐许配给我？”他丈母娘说：“我正在犯难，把一个配给你，又恐其他两个不答应，所以没有决定。”八戒说：“娘，既是怕相争，都给我吧，省得吵吵闹闹。”他丈母娘说：“岂有此理！你一个就占我三个女儿不成！”八戒说：“你看娘说哪里话？哪个没有三房四妾？就再多几个，你女婿也笑纳了。”那妇人说：“不好，不好！我这里有一块手帕，将你蒙了脸，叫我女儿从你跟前过，你伸手扯住哪个就是哪个了。”呆子听从，蒙了脸，左摸右摸怎么也摸不着，最后妇人说：“我这三个女儿都乖巧，一人织了一件汗衫，你若穿得哪个的，就叫哪个招了你罢。”妇人转进房，取出一件来，教八戒穿上，还没系上带子，就扑的一跤，跌倒在地。原来是几条绳紧紧把他捆住。这些人早已不见了。
三藏、行者、沙僧一觉醒来，东方已经发白。睁眼看时，哪里还有房屋，一个个都睡在松林中。只听那呆子被绑在树上喊痛，行者笑着说：“昨天晚上这家娘女几个，都是菩萨变的，来试我们，半夜里去了。只是苦了八戒受罪。”八戒说：“师父，痛死我了！救我一救，下次不敢了！”三藏说：“悟空，你去解他下来吧。”行者上前说：“好女婿呀，还不起来给师父报喜？你娘呢？你老婆呢？”呆子见行者来羞他，咬着牙，忍着疼，也不敢叫喊。沙僧见了，上前来解下绳索，放八戒下来。八戒羞愧难当，只管磕头，说：“从今往后，再也不敢妄为了。就是累断骨头，也随师父西方去也。”三藏说：“这就对了。”
行者遂领师父上了路。行了多时，忽有高山挡住去路。只见山势巍峨险峻，三藏说：“徒弟，一定要小心，惟恐有妖魔相害！”行者说：“师父放心，有我们三人，怕什么妖魔？”沙僧说：“师兄，我们到雷音寺有多远路？”行者说：“十万八千里。十成中还不曾走了一成哩。”八戒说：“哥啊，要走几年才到？”行者说：“这些路，若论二位贤弟，十来日可到。若论我走，一日也可走五十遭。若论师父，即使自小走到老，老了再小，一千番也难走到。”沙僧说：“师兄，这里虽不是雷音，观此景致，必是个好人居住的地方。”行者说：“这里决无邪祟，一定是个圣僧、仙辈之乡。”
这座山名叫万寿山，山中有一座观，名叫五庄观。观里有一位神仙，道号镇元子。这观里有一样异宝，乃是混沌初开之时生下的灵根，名叫人参果，唯有西牛贺洲五庄观有此树。此树三千年一开花，三千年一结果，再三千年才得熟，一万年方得吃。此时如同三日未满的小孩，得那果子闻一闻，就能活三百六十岁；吃一个就活四万七千年。
当日镇元大仙收到元始天尊的请帖，带着四十六个大弟子，到上清宫中听讲“法纪元说果”去了，只留下两个最小的徒弟看家：一个叫清风，只有一千三百二十岁，一个叫明月，才满一千二百岁。镇元子吩咐道：“我要到上清宫听讲去了，你两个仔细看家。不久会有一个旧友从此经过，莫怠慢了他。你们可以将我人参果打两个给他吃，权表旧日之情。”二童说：“师父的旧友是谁？说与弟子，我们好接待。”大仙说：“他是东土大唐驾下的圣僧，道号三藏，今往西天拜佛求经。”大仙临走前，又叮咛说：“我那果子有限，只许给他两个，不得多给。”清风说：“还有二十八个在树，不敢多给。”大仙说：“唐三藏虽是旧友，须要提防他手下三个徒弟。”那大仙吩咐完毕，与众弟子飞到上界去了。
唐僧师徒四人，正在游山，忽见一个道观，门边碑上写着：“万寿山福地，五庄观洞天。”沙僧说：“师父，看这模样，观里必是好人居住。我们进去看看。”于是都一起进去。到了二门，门上一联道：长生不老神仙府，与天同寿道人家。行者笑着说：“这道人说大话吓人，我老孙五百年前大闹天宫时，那太上老君的门前也不曾见有这等大话。”到了门里，两个小童急急忙忙出来迎接：“老师父，失迎，请坐。”二童引唐僧上正殿观看。唐僧又吩咐行者去放马，沙僧看守行李，八戒去做饭。三人各领命去了。
那明月、清风暗自夸道：“好和尚，真个是西方爱圣临凡，真元不昧。师父命我们接待唐僧，将人参果与他吃，以表故旧之情。又叫防着他手下人啰嗦。那三个果然嘴脸凶狠，性情粗鲁。幸得他把他们支开了，若在面前，倒不好拿人参果给他吃。”清风说：“兄弟，还不知那和尚是不是师父的旧友，先问一问，莫要弄错了。”二童子上前问道：“请问师父可是大唐往西天取经的唐三藏？”长老回礼说：“贫僧就是。仙童如何知我贱名？”童子说：“我师临走时曾吩咐弟子远接，不想你们就来，有失远迎。请坐，待弟子端茶来。”那明月转进房，对清风说：“师兄，我们不可违了师命，我和你去取果子来。”
两个童子别了三藏，一个拿了金击子，一个拿着丹盘，敲了两个果子下来，托到殿前奉献给唐僧：“唐师父，我五庄观穷乡僻壤，无物可奉，有土特产二枚，当作解渴。”唐僧见了，战战兢兢，远离三尺，说：“善哉！善哉！今年也算是丰收年，怎么这观里还吃人？这是个三日未满的孩童，怎么就给我解渴呢？”清风暗想：“这和尚肉眼凡胎，不认得我家异宝。”明月上前说：“老师，此物叫做人参果，吃一个不要紧的。”三藏说：“胡说！他父母怀胎，不知受了多少苦才生下来。未满三日，怎么就拿来当果子吃？”无论二人如何劝解，三藏都不曾享用。二人只得拿回房，一人吃了一个。
此时正在做饭的八戒忍不住口中流口水并且说：“怎么都应该给他一个尝尝鲜。”一会儿行者放马回来，八戒直朝他招手：“到这里来，到这里来！这观里有一件宝贝，你可知道？”行者说：“什么宝贝？”八戒便将偷听到人参果的事说了出来，说：“哥啊，这人参果人吃了极能延寿，我想你非常机灵，去他那园子偷几个来尝尝如何？”行者说：“这个容易。老孙去，包管手到擒来。”
大圣闪身进了道房，拿起金击子，只是不曾看见丹盘。大圣径直到后面的花园来，见园中有棵大树，树上稀疏地结着些果子，真像孩儿一般，挂在枝头上，手脚乱动，摇头晃脑，风过时好像还有声音。行者满心欢喜，嗖的一声窜上树了。
那猴子原是最会爬树摘果子的。他把金击子照着那小孩儿的头打一下，那果子扑的一声掉落地上。他跳下树来找，却找不见。四下里寻找，更无踪影。行者说：“奇怪！奇怪！想是有脚的会走，但就是会走也跳不出墙去。我知道了，想必是花园中土地不许老孙偷他果子，他收了去。”他就念了一声咒语，那土地神赶快出来。行者说：“你不知道老孙是惯偷？怎么我刚打下一个来，你就拿了去！”土地说：“大圣错怪小神了。大圣不知，这树是宝贝，一万年也只结三十个，吃一个活四万七千年。这果子遇金而落，遇木而枯，遇水而化，遇火而焦，遇土而入。敲时要用金器，接时要用盘儿。大圣刚才打落的，想必入土了。”
土地神回去，那大圣有的是心计：他爬上树，一手使金击子敲果子，一手扯起衣襟来兜住。行者敲了三个，跳下树来，到厨房去分给八戒吃。八戒食量大，口又大，张口就将人参果囫囵吞了下去，接着问沙僧两个：“你两个吃的是什么？”沙僧道：“人参果。”八戒道：“什么味道？”行者道：“悟净，不要理他！他先吃了，又反过来问人！”八戒说：“哥哥，吃得急了些，不像你们细嚼慢咽，能尝出滋味。哥哥，帮人帮到底，我是个饿鬼，再去弄几个来，让老猪慢慢地吃。”行者不理他。
那两个道童又进房来取茶款待唐僧，只听到八戒还在那里嚷什么“人参果吃得不快活，再拿一个吃才好”。清风听见，心下怀疑，便和明月两个到花园去看，一数那树上的果子少了四个。不用说，一定是那几个恶人偷去了。两个道童出了园门，到殿上来污言秽语的骂唐僧。唐僧听不过，说：“仙童啊，你两个闹什么？有话慢慢说。”道童说：“你三个徒弟偷了我家树上的人参果，不骂你骂谁？”三藏说：“待我叫徒弟们来问问。”随即叫了声：“徒弟，都过来。”兄弟三个闻声到殿上来。师父说：“徒弟，他这观里有什么人参果，像孩子一般，你们是哪一个偷吃了？”八戒说：“我老实，不晓得，不曾见。”行者在那里暗笑。清风说：“就是那个笑的。”行者喝道：“老孙生的就是这副笑模样，难道你不见什么果子，就不让老孙笑。”三藏说：“徒弟，我们是出家人，不能说谎话。当真吃了他的，赔他个礼罢，何苦这样抵赖？”行者见师父说得有理，就照实说了：“师父，不关我的事，八戒知道这事，他让我去打一个尝尝。老孙打了三个，一人吃了一个。”明月道：“偷了四个，这和尚还说不是贼哩！”
两个道童问得实情，骂得就更加厉害了。恨得大圣钢牙咬得格格响，火眼圆睁，本想顷刻将他两个打死，却又觉不妥，就忍住了私下里想道：“这童子可恶。也罢，让我送他一个绝后计，教他都吃不成。”好行者，从脑后拔了一根毫毛，吹了口气变作个假行者，在那里让他骂，他的真身却到后花园里，拿出金箍棒往人参果树上乒乒乓乓一阵猛打，又使一个推山移岭的神力，把树推倒。孙大圣推倒果树，却去枝头寻果子，这哪能寻得见，原来这宝贝真的是遇金而落，遇土而入，因此上面一个果子也没有。行者回来，收了毫毛。那些人都是肉眼凡胎，看不出来。
那两个仙童骂了一阵，却没见孙悟空吭声，心下疑道：“莫非他没有曾偷吃，不要骂错了人。再去查查看。”两个往后园中来，只见那树倒在地上，叶子落了，果子全都不见了，吓得他两个腿软筋酥，站不住了。两个商议，只得师父回来处置。
两个仙童依计而行，却被行者识破。他四个虽被关在屋里，但半夜里行者使个“解锁法”，四人都出来了。行者又掏出两只瞌睡虫爬在两个仙童脸上，让他两个沉睡不醒。师徒四人连夜走了。
镇元大仙散会回来，见两个童子这般困倦的睡，知道是被人弄了。大仙使法儿将他两个弄醒，问清事情的来龙云脉，就纵起祥光，去追唐僧。那唐僧虽是马不停蹄地行了一夜，可只行了一百二十里路，早被大仙赶上，使一个“袖里乾坤”的手段，将唐僧四人连马装在袖里，带回五庄观来。大仙叫弟子们将唐僧捆在正殿柱子上，把孙行者、猪八戒、沙和尚绑在一边。大仙说：“唐三藏身为师傅却不管束徒弟，先打他。”行者说：“先生误会了，果子是我偷的，推倒树的也是我，怎么不先打我？”大仙说：“这泼猴既这样说，就先打他！”徒弟拿了大仙的龙皮七星鞭，浸了水去打了悟空三十鞭，悟空一直像没事一般。打完了，大仙又说：“还得追究唐僧管束徒弟不严之罪。”悟空说：“偷果子时，我师父不知，他一个人在殿上与两童子说话，不关他的事，还是打我吧。”大仙笑说：“这泼猴虽是狡猾，却也有些孝心，那就打他。”又打了悟空三十下。大仙道：“今日天色已晚，先把龙鞭浸在水里，明日再打。”
晚上唐僧抱怨悟空惹祸连累他。悟空受不了他埋怨，就念动咒语，把唐僧、八戒和沙和尚都解了绑。又叫八戒搬来四棵树，使法术变作四个人模样，仍旧绑在柱上。四个真身却悄悄地走了。
大仙天明起来，发现唐僧师徒又跑了，就纵上云头追去，依旧将四人用袖装了回来。大仙说：“架起干柴来，把清油熬上一锅，烧热了，把孙行者放进油锅炸，给我人参树报仇！”行者闻言暗喜：“正合老孙之意。这一阵子不曾洗澡，皮肤有些儿痒痒，烫烫也舒服。”又想：“只怕他使起法儿，就会受苦。”顷刻间，油锅已经滚烫。大圣把旁边一个石狮子变成自己模样，他的真身跳到半空里。大仙说：“把孙行者抬下去！”四个仙童来抬，却抬不动。八个来还是抬不动，又加四个，也抬不动。只得二十个小仙，扛起那个石头做的孙行者，往锅里一扔，只溅起许多油，把小道士们脸上烫了几个大泡。石狮撞进去，把锅撞破了，漏出油来。大仙说：“这个泼猴，太无礼了，让他当面弄了手脚！他走了也罢，现在把唐僧解下，另换新锅炸他也能报仇！”
行者在半空里听到，想：“师父遭难了。他若到了油锅里，一滚就死，二滚就焦，三滚五滚，就成个稀烂和尚了！我还得去救他一救！”孙行者按落云头，叉着手上前说：“我刚才大小便急了，若是屙在锅里，又怕脏了你的熟油，如今大小便净了，才好下锅。不要炸我师父，还来炸我吧。”那大仙用手搀住行者说：“我也知道你的本事，也曾听说过你的英名，只是你这次欺人太甚，我就和你去西天讲理，见了佛祖，也少不了还给我人参树。”行者笑着说：“好小家子气，若要活树，那有何难？早说这话，岂不少了一场争斗？”大仙说：“你若把树医活，我与你结拜为兄弟。”行者说：“先放了我师父他们三个吧。待老孙去给你找一个活树的法儿来。”
话刚说完孙行者就纵起跟斗云，遍访蓬莱、方丈、瀛洲三仙岛，求那活树的法儿，都未成功。不得已，径直往东洋大海而来，见了菩萨行者说明来意，请求菩萨医树。菩萨托了玉净瓶同行者去万寿山。
菩萨到了五庄观，镇元大仙见了，忙起身迎接，说：“小可的事，怎么敢劳菩萨下降？”行者说：“大仙不必迟疑，趁早陈设香案，请菩萨替你治那果树。”大仙即命人设置香案，请菩萨医树。菩萨进了后园，见人参树倒在地上，叶落枝枯。菩萨叫行者将左手伸开，用杨柳枝蘸出玉净瓶中甘露，在行者手心里画了一道起死回生的符字，叫他放在树根之下，到出水为止。行者捏着拳头，一会儿手里有了一汪清泉。菩萨命八戒、沙僧扛起树来扶正，培上土，亲自将甘泉舀出浇在树上，口中念念有词。不多时，人参树真就活了，上有二十三个果子。那大仙见树活回来了，十分欢喜，敲了十个果子下来，请菩萨和唐僧等人各吃一个。镇元大仙与行者拜为兄弟。