传说仓颉是黄帝的史官，负责记载史实。那时还没有文字，人们记事都用绳子打结的方法。时间一长，那些大大小小、奇形怪状的绳结都记了些什么，就连自己都无法辨认了。
有一次，黄帝要和炎帝谈判，他让仓颉整理这几年来炎帝入侵杀民的史实。于是，仓颉便跑到了记史的的库房里去寻找材料，但是这里边的东西太多了，他在里面泡了几天，弄得头昏脑胀，耳鸣目眩，最后还是出了差错，使自己的民族受到了损失，黄帝也指责他没有尽职。这件事深深地刺痛了仓颉的心，他想：我一定不能再犯这样的错误了。但是应该怎么办呢？人的大脑记忆的东西毕竟是有限的，而且还容易出现差错。最后他决定要搞出一种简单易记的符号，让大家都能用符号表达思想，传授经验，记载历史。
仓颉有了初步想法，就是要创造一种符号，但具体到做的时候并不容易。仓颉坐在家里冥思苦想，想得饭吃不下、觉睡不着，最后也没有想出条条道道来。看着仓颉愁眉苦脸的样子，母亲对他说：“你应该出去走一走，向大家请教，众人智慧多嘛。”仓颉听了母亲的话，眼前一亮。于是收拾好东西上了路。
仓颉翻山越岭，跑了许多村庄，拜访了成百上千位能思会道的人。有一次，他来到一个村子，正赶上他们集体狩猎，仓颉也参加了，走到一个三岔路口时，几个老人为往哪条路走争辩起来。一个老人坚持要住东，说有羚羊；一个老人要住北，说前边不远处可以追到鹿群；一个老人偏要往西，说有两只老虎，不及时打死，就会错过机会。仓颉一问，原来他们都是看着地面上野兽的脚印的形状来认定的。仓颉心中猛然一喜，既然一种形状的脚印代表一种野兽，我为什么不能用各种东西的形状来编成符号呢？
就这样，仓颉在不知跑了多少路，受了多少苦之后终于开窍了。他高高兴兴地回到了家乡，着手整理采访收集来的材料，创造代表世间万事万物的各种符号。
为了不受外界干扰，他独自躲进村西头的山洞里。仓颉住在洞内，日夜忙着创造新的符号，吃饭也由母亲送到洞口。为了叫起来方便，他给符号取了名字，叫做字，这些字都是仿照万物的形态造出来的。比如“日”字，是照着太阳红圆红圆的模样勾的；“月”字，是仿着月牙儿的形态描的；“人”字，是端详着人的侧影画的，“爪”字，是观察着鸟兽爪印涂的……仓颉就这样细心观察万事万物，辛辛苦苦地创造着文字。那时世上还没有笔墨纸砚，他就用折来的树枝，把字写在山洞的墙壁上，一个山洞写满了，他又挖出第二个山洞继续写。第二个山洞写满了，仓颉又挖出第三个山洞，时间一天天、一月月地过去了，一年过去了，两年过去了，就这样，仓颉整整造了三个山洞的字。这时，仓颉才离开山沟，回到了村里。
仓颉回到家里，母亲看到他又黑又瘦的模样很心疼，劝他在家好好休息休息。但是仓颉并没有这样做，他要把山洞里的字教给大家，使这些字能够流传下去。于是他开始不辞辛苦地办学校，教人们认字，他不仅教本村的人，还到其他村子去讲学，他去过很多地方，从此后，中国人就开始使用文字了。虽然当时的文字以象形体为主，还很不规范，但这已经很不容易了。
“仓颉造字”的故事，只是一个传说，文字不可能是一个人创造出来的，它是古代劳动人民集体智慧的结晶。