师徒四人走到一座山下，都饿了，就坐下来休息。孙悟空跳上云彩，手搭凉棚四下一望，下来对唐僧说：“这里没有人家。我看见南山里有一片桃树，去摘些桃子给你们吃吧。”说完，就驾云走了。
山上有个女妖怪，叫白骨精，早听说吃唐僧肉可以长生不老，看见悟空走后，就要去捉唐僧。她变成一个姑娘，手里提着一个篮子、一个罐子，向唐僧走来。八戒闻见香味，抬头一看，是个俊俏姑娘，赶紧上前搭话：“女菩萨，到哪儿去？”妖怪见八戒不认识自己，就高兴地说：“我手里拎的是斋饭，正要去斋僧。”八戒乐坏了，赶紧对唐僧说：“师父，猴哥说附近没有人家，非要摘桃子去，谁知他跑到哪儿玩去了。你看，那不是有人送饭来了？”
妖怪把篮子里的馒头给唐僧吃，想趁机捉走他。正在这时，孙悟空回来了，他的火眼金睛一下认出白骨精，举棒当头就打。白骨精一看不妙，用“解尸法”把被打的尸体扔下，自己的真身化成烟跑了。
白骨精回到洞里，气得咬牙切齿，不肯罢休，又变成一个老太婆，假装要找刚才路过的女儿。
孙悟空马上认出她是白骨精，毫不犹豫，举棍就打。那白骨精又化成轻烟跑掉了，把假尸体扔在地上。
唐僧见悟空不听话，又打死了“老婆婆”，二话不说，就把紧箍咒足足念了二十遍，把悟空的头勒得像个细腰葫芦。悟空疼得满地乱滚，直说：“师父别念了！师父别念了！”
唐僧说：“你为什么不听话，伤害无辜？”
孙悟空说：“那是妖怪。”
白骨精不肯认输，又变成一个老头儿，说要找他的女儿和媳妇。
孙悟空抢先一步，趁白骨精还没用“解尸法”，就当头打下去。这次，白骨精真的死了。唐僧仍然以为孙悟空打死了一家三口，他非常生气，开始念紧箍咒。孙悟空疼得直打滚，跟师父说：“不要念了！你看那个妖怪已经变成一堆死人骨头了！”唐僧一看，果然有一堆死人骨头，而且骨头上写着“白骨夫人”。可唐僧还是不信，他以为这是孙悟空变出来骗他的，所以，唐僧越想越生气，要赶走悟空。
孙悟空觉得自己受了天大的委屈，杀了妖怪还要挨师父的骂，一气之下，飞回了花果山。