公元1123年，金太祖病逝，其弟完颜晟继承皇位，号太宗。天会三年（公元1125年），辽天祚帝在逃亡途中，为完颜娄室率兵追获，后降封其为海滨王。辽国灭亡，西夏向金俯首称臣，金在西部和西北部没有了后顾之忧；与此同时，金使用武力和招降的方式，展开了征服奚族和辽朝的残余势力，随之加紧对宋用兵的准备。
这个时候岳飞的家乡又发生了洪水，战争加上自然灾害，使得老百姓过着颠沛流离的生活，岳飞为了实现自己的报效国家的愿望，离开了家乡，前往平定军应募。岳飞到了那里以后，很快被提拔为偏校。这是公元1125年的事，那年岳飞二十三岁。
岳飞第一次开始过像样的军伍生活，但这不是北宋的正规部队，顶多也只能算是支预备部队。
那时正是金人耀武扬威的时候，原辽国的大将郭药师和张觉等投靠了北宋。这就给了金人借口，要大宋把张觉的头装在盒子里，带着金银，去金国赎罪。
公元1125年，金太宗正式下诏“伐宋”，他们给北宋的罪名是“纳叛”，宣称要釜底抽薪，分兵南下，直奔汴京（今河南开封）。
金太宗兵分两路，一路由完颜宗翰率领，进攻太原；一路由完颜宗望率领，进攻燕京。两路金兵计划在宋朝的国都汴京会合，逐鹿中原。
汴京为北宋的首都，亦称“东京”。北宋共有四京，开封府为“东京”，河南府（今河南洛阳东）为“西京”，应天府（今河南商丘）为“南京”，大名府（今河北大名东北）为“北京”。它们都在今天的河南河北一带，而这一带是北宋王朝的心脏区域。东京是北宋的首都，全国的政治、经济和文化中心，也是当时世界上最大最繁华的城市。北宋著名画家张择端的《清明上河图》，正是反映了北宋末期汴京以及汴河两岸繁华的景象和自然风光。
金兵以骑兵为主，两路烟尘，南下中原，长驱直入。大宋竟然毫无抵抗能力，中原地区立即成了金兵的跑马场。
完颜宗翰向太原进军，童贯慌忙从太原逃回东京。金兵直抵太原城下。
北宋的一些爱国志士纷纷加入抗金的队伍当中，展开了保卫家园的战争。